Afm: bedrijven moeten af van angstcultuur

AFM (logo)

De AFM ziet een angstcultuur bij financiële dienstverleners en instellingen, die uit angst fouten te maken leidraden en aanbevelingen van de toezichthouder letterlijk implementeren terwijl de normen open zijn. De AFM wil via dialoog graag verandering in de situatie brengen, schrijven Ruud de Hollander en Ivo Thijssen van de toezichthouder in De Compliance Officer.

De Hollander en Thijssen: "Steeds vaker ontvangt de AFM signalen dat er sprake is van een zekere 'angstcultuur' bij ondernemingen. De angst zou er vooral in zitten dat men geen fouten durft te maken om conflicten met de toezichthouders (AFM en DNB) te voorkomen. Deze angst heeft ertoe geleid dat bij diverse ondernemingen leidraden van de AFM met een interpretatie van open normen strikt en letterlijk als verplichte regels zijn geïnterpreteerd. Elke aanbeveling of advies van de AFM in formele documenten, Q&A's en nieuwsbrieven lijkt soms als een rule bases norm te worden geïmplementeerd. Dit stimuleert het internaliseren van het klantbelang niet.

"Als toezichthouder moeten we hier ook naar onszelf kijken en nadenken of onze leidraden, richtlijnen, aanbevelingen en adviezen voldoende ruimte bieden voor verschillende manieren van implementatie. En of het voor de markt duidelijk is 'dat er ook andere wegen naar Rome leiden' op basis van de open norm. Ook ons handelen als toezichthouder kan hiertoe hebben bijgedragen. Zijn we helder en duidelijk geweest over wanneer we tot onderzoeken en eventuele maatregelen besluiten? We willen over dit onderwerp graag de dialoog aangaan met de markt, want het is niet onze intentie dat de markt 'rule based' omgaat met onze aanbevelingen en adviezen."

Volgens De Hollander en Thijssen kunnen de Compliance-afdelingen van financiële bedrijven een grote rol spelen bij het voorkomen van een 'afvinkcultuur'. Voorwaarde is wel dat de bedrijfstop Compliance de ruimte laat voor principle in plaats van louter rule based implementatie van nieuwe normen en regels.

Lees meer over

Reacties

Paul Schoo 6 januari 2014

Zou het licht dan toch gaan schijnen in 2014?

AFM: houd tijdig rekening met nieuwe leennormen

AFM: houd tijdig rekening met nieuwe leennormen

De AFM wijst consumenten erop dat per 1 januari 2018 de leennormen voor hypotheken wijzigen. De toezichthouder wijst erop dat de normen ook gelden voor degenen...

Dé ZZP’er bestaat niet, we kunnen wél oplossingen bedenken

Dé ZZP’er bestaat niet, we kunnen wél oplossingen bedenken

Op het moment van schrijven van deze column is er nog geen nieuw kabinet. En omdat begin september duidelijk werd dat sociale partners geen overeenstemming hebben...

AFM brengt pensioenregeling onder bij Nationale APF

AFM brengt pensioenregeling onder bij Nationale APF

De AFM gaat vanaf 1 januari 2018 de uitvoering van haar pensioenregeling voor de circa duizend deelnemers overbrengen van Pensioenfonds AFM naar De Nationale APF....

AFM-bestuurder wordt consultant

AFM-bestuurder wordt consultant

AFM-bestuurder Femke de Vries treedt op 1 januari 2018 in dienst als senior partner bij &samhoud consultancy. De reden voor de overstap is van persoonlijke...

Nog één week om mening over provisieverbod te ventileren

Nog één week om mening over provisieverbod te ventileren

Financieel adviseurs hebben nog één week om hun stem te laten horen over het provisieverbod. Onderzoeksbureau Decisio evalueert in samenwerking met...

AFM boetes van 20.000 euro voor twee advieskantoren

AFM boetes van 20.000 euro voor twee advieskantoren

 De AFM heeft boetes opgelegd van 20.000 euro aan fiinancieel adviseur Van der Aa uit Enschede en aan de Hypotheekexperts uit Almere. De twee lasten onder dwangsom...