Afm: bedrijven moeten af van angstcultuur

AFM (logo)

De AFM ziet een angstcultuur bij financiële dienstverleners en instellingen, die uit angst fouten te maken leidraden en aanbevelingen van de toezichthouder letterlijk implementeren terwijl de normen open zijn. De AFM wil via dialoog graag verandering in de situatie brengen, schrijven Ruud de Hollander en Ivo Thijssen van de toezichthouder in De Compliance Officer.

De Hollander en Thijssen: "Steeds vaker ontvangt de AFM signalen dat er sprake is van een zekere 'angstcultuur' bij ondernemingen. De angst zou er vooral in zitten dat men geen fouten durft te maken om conflicten met de toezichthouders (AFM en DNB) te voorkomen. Deze angst heeft ertoe geleid dat bij diverse ondernemingen leidraden van de AFM met een interpretatie van open normen strikt en letterlijk als verplichte regels zijn geïnterpreteerd. Elke aanbeveling of advies van de AFM in formele documenten, Q&A's en nieuwsbrieven lijkt soms als een rule bases norm te worden geïmplementeerd. Dit stimuleert het internaliseren van het klantbelang niet.

"Als toezichthouder moeten we hier ook naar onszelf kijken en nadenken of onze leidraden, richtlijnen, aanbevelingen en adviezen voldoende ruimte bieden voor verschillende manieren van implementatie. En of het voor de markt duidelijk is 'dat er ook andere wegen naar Rome leiden' op basis van de open norm. Ook ons handelen als toezichthouder kan hiertoe hebben bijgedragen. Zijn we helder en duidelijk geweest over wanneer we tot onderzoeken en eventuele maatregelen besluiten? We willen over dit onderwerp graag de dialoog aangaan met de markt, want het is niet onze intentie dat de markt 'rule based' omgaat met onze aanbevelingen en adviezen."

Volgens De Hollander en Thijssen kunnen de Compliance-afdelingen van financiële bedrijven een grote rol spelen bij het voorkomen van een 'afvinkcultuur'. Voorwaarde is wel dat de bedrijfstop Compliance de ruimte laat voor principle in plaats van louter rule based implementatie van nieuwe normen en regels.

Reactie toevoegen

 

Reacties

Paul Schoo - 6 januari 2014

Zou het licht dan toch gaan schijnen in 2014?

Lees meer over
AFM op VVP Event Communicatie

AFM op VVP Event Communicatie

Met welk oog kijkt de toezichthouder naar de communicatie van uw advieskantoor? Op 28 november geeft de AFM op het VVP Kennisevent Communicatie tips voor assurantiekantoren. Het...

Pensioendeelnemers met keuzevrijheid over hun premie-inleg nemen niet altijd financieel verstandige beslissingen

Pensioendeelnemers met keuzevrijheid over hun premie-inleg nemen niet altijd financieel verstandige beslissingen

Pensioendeelnemers met keuzevrijheid over hun premie-inleg nemen niet altijd financieel verstandige beslissingen. Zorgvuldige keuzebegeleiding en doelgroepbepaling...

AFM focust op keuzebegeleiding bij pensioenen

AFM focust op keuzebegeleiding bij pensioenen

"Eén op de drie Nederlanders is ontevreden over hun pensioenfonds. En wat ik nog zorgwekkender vind: veel mensen bouwen minder pensioen op dan verwacht. Zij...

Bijdrage adviseurs aan toezichtskosten omlaag

Bijdrage adviseurs aan toezichtskosten omlaag

Adviseurs en bemiddelaars gaan procentueel inderdaad minder bijdragen aan de kosten van het toezicht. Een door minister Hoekstra aan de Kamer gezonden uitwerking...

AFM onderzoekt vergoedingen aan het intermediair

AFM onderzoekt vergoedingen aan het intermediair

De AFM gaat in overleg met marktpartijen over de toelaatbaarheid van bepaalde vergoedingen van verzekeraars aan het intermediair, zo blijkt uit het jaarlijkse Dashboard-onderzoek...

AFM-boete van 50.000 euro voor Miscanthus

AFM-boete van 50.000 euro voor Miscanthus

De AFM heeft Miscanthus Green Power (dat per 1 augustus 2018 is omgedoopt tot Pecunia Assetmanagement) een last onder dwangsom opgelegd van 50.000 euro. Dit omdat...