De jong: "financieel advies is vak apart"
Onderzoeker Fred de Jong raadt accountants aan, in zijn eerste column op www.accountantvandetoekomst.com, samenwerking met financieel adviseurs te zoeken als ze hun dienstverlening willen uitbreiden naar financieel advies.
De Jong: "Accountancy is een apart vak, net zoals financieel advies aan bedrijven dat is. Hoewel het vanuit economisch oogpunt niet onlogisch is dat accountants hun activiteiten als financieel adviseur van hun klanten willen uitbreiden, is het zeer de vraag of dat ook verstandig is. Financieel advies is ook een apart vak dat andere kennis en vaardigheden eist dan het accountancyvak. Daarnaast is het van cruciaal belang dat de accountancysector eerst orde schept in haar eigen vakgebied. Zorg eerst dat je je eigen vak goed verstaat, volgens de nieuwe normen, voordat je te snel aan een nieuwe activiteit begint. Het is voor veel accountants op dit moment een strategische fout om te denken dat je financieel advies er even bij kunt doen, omdat de traditionele tussenpersoon daarin de afgelopen jaren misschien tekortgeschoten is. Financieel advies, denk aan pensioen- en financieringsadvies, moet tegenwoordig aan zware eisen voldoen (kennis, administratieve organisatie, transparantie, beloning, etcetera). Het afbreukrisico is daarbij groot, omdat verkeerd advies een bedrijf financieel in problemen kan brengen. Te lichtzinnig over financieel advies denken is een fout die sommige tussenpersonen in het verleden hebben gemaakt. Het zou dom zijn als de accountant van de toekomst diezelfde fout ook zou maken.
Mijn advies is om eerst eens samenwerking met bestaande financieel adviseurs te onderzoeken. Daarin liggen voor veel accountants de beste kansen. Vanuit de financieel adviseur weet ik dat zij die toenadering van accountants erg op prijs zullen stellen."
Reactie toevoegen
Reacties
Roland van Kemenade - 9 september 2013
Als afgestudeerd Registeraccountant (voorheen werkzaam geweest in de MKB Adviespraktijk) en nu als algemeen directeur van een middelgroot Assurantiekantoor, weet ik uit ervaring dat er een groot verschil is tussen de accountants-adviespraktijk en de advisering door financieel adviseurs. Maar ik denk wel dat de accountantskantoren die nu besluiten om FFP-ers in dienst te nemen, spekkoper zijn. Het persoonlijke financiele advies aan ondernemers blijft nu (door accountants) vaak achterwege. Als dat wordt toegevoegd aan het gamma van dienstverlening door accountants, kunnen ze een grote slag maken. Maar ze moeten niet denken dat ze ook dat weer allemaal zelf kunnen.
Leo Tol - 3 september 2013
Precies, breder trekken dus, makelaars, notarissen,adviseurs, accountants, schuldhulpverleners, alles.
Duurzaam advies aan mkb is integraal
(Fred de Jong, onderzoeker en associate lector, in VVP-special Duurzaam Advies 2024) De ontwikkeling naar brede, integrale adviseur voor het mkb is voor financieel...
Maak financieel kwetsbare huishoudens vitaal
(Björn Bierhaalder en Fred de Jong in katern Veilig Wonen in VVP 6-2023) Financieel vitale mensen zijn de levensader voor een gezonde financiële sector...
(Voorwoord Willem Vreeswijk VVP 6-2023) Het ministerie van Financiën heeft onderzoek laten doen naar de gevolgen van een eventuele verruiming van het adviesbegrip...
Alleen een Wft-diploma niet genoeg
(Jouw Vakbekwaamheid, Ken je Vak! VVP 5-2023) Drie Wft-examens behalen en je mag het vak van hypotheekadviseur uitoefenen. Maar kan je dan ook daadwerkelijk adviseren?...
Jack Vos: drie belangrijke dilemma's voor financieel adviseurs
"Door een tsunami aan ontwikkelingen komt de verzekeringsbranche voor belangrijke dilemma’s te staan waarover verzekeraars, maar ook adviseurs, tegelijkertijd...
Adviesbegrip vooralsnog niet uitgebreid naar beheerfase
Na onderzoek door Centerdata ziet minister Kaag van Financiën geen directe aanleiding het adviesbegrip uit de Wft uit te breiden naar de beheerfase. De minister:...
Masterclass succesvolle toekomst voor zelfstandig financieel advies
Fred de Jong en Björn Bierhaalder verzorgen op woensdagmiddag 25 oktober in Veenendaal de Masterclass tsuccesvolle oekomst van zelfstandig financieel advies....
Vergelijkingskaart bevestigt: advies grootbanken niet onafhankelijk
Inmiddels hebben de eerste grootbanken hun vergelijkingskaarten gepubliceerd. En ja, hun advies is niet op onafhankelijke basis. Want dat moet op de vergelijkingskaart...
Zomerserie, deel 5: Fred de Jong
Op welke ontwikkelingen is het absoluut noodzakelijk dat financieel adviseurs inspelen? En hoever zal de invloed van AI reiken bij financiële dienstverlening?...
HAN-symposium 'Als alleen geld niet meer leidend is'
Nieuw economisch denken voor de financieel professional, is het thema van het HAN-symposium ‘Als alleen geld niet meer leidend is’ dinsdagmiddag 20 juni....