Inhaalslag kennis beleggen noodzakelijk
Ruim driekwart van de consumenten die een financieel adviseur heeft geraadpleegd, zegt dat deze adviseur in zijn advisering sparen en beleggen heeft vergeleken. Het merendeel van de consumenten die voor beleggen kiezen, verwacht een actieve rol van hun adviseur als het rendement achterblijft bij de eerder geformuleerde verwachtingen. Dit blijkt uit onderzoek van GfK in opdracht van Legal & General.
Op dit moment (het onderzoek vond plaats tussen 6 en 16 januari) geeft 31 procent van de respondenten aan over drie of meer maandsalarissen te willen beschikken als buffer op de spaarrekening; 43 procent wil zes of meer maandsalarissen achter de hand hebben via een spaarrekening. Ruim vijftig procent van de consumenten zegt ook te beleggen. Het aantal beleggers verschilt sterk per leeftijdscategorie. In de leeftijdscategorie 30-39 jaar belegt slechts 25 procent van de respondenten, terwijl dit in de categorie 50 tot 65 jaar 65 procent is. Opvallend is verder dat mannen beduidend vaker aangeven te beleggen (gemiddeld 58 procent) dan vrouwen (gemiddeld 32 procent).
De meeste consumenten zijn optimistisch over de koersontwikkelingen: 35 procent verwacht dat de AEX index eind 2017 met 5 procent of meer zal zijn gestegen ten opzichte van eind 2016. Nog eens een derde verwacht een stijging van tussen de 3 en 5 procent. Een daling van meer dan 5 procent wordt verwacht door 9,5 procent van de respondenten (bron: AEX).
Meer aandacht voor beleggingsadvies
“Uit de resultaten van onderzoeken en uit gesprekken met klantpanels komt steeds nadrukkelijker de behoefte van klanten aan een persoonlijk, financieel overzicht naar voren. Veel consumenten hebben geen goed overzicht voeren zelf geen regie bij de keuzes die bij het opbouwen van vermogen aan de orde zijn. De financieel adviseur die deze regiefunctie uitoefent, heeft voor veel consumenten een belangrijke meerwaarde. In zijn algemeenheid is het goed als er bij opleidingen meer aandacht gaat komen voor de specifieke rol die de adviseur heeft bij het adviseren rondom beleggen”, zegt Theo Krins, manager Vermogensadvies Legal & General.
“Voor vermogensopbouw die verder gaat dan de gewenste buffer die prima met spaargeld kan worden opgebouwd, kan de consument niet buiten beleggen", meent Krins. "Realistische doelstellingen rondom doelkapitaal bij pensioen zijn alleen maar haalbaar als voor een deel van de opbouw gebruik wordt gemaakt van beleggingen.”
Reactie toevoegen
Praktijktips Pensioen & Vermogen Theo Krins (Scildon): Ga het gesprek aan!
“Klanten verwachten van de adviseur aandacht voor groen en kwaliteit van leven. Ga dat gesprek aan.” Aldus Theo Krins, Manager Sales bij Scildon. Scildon...
Duidelijker informatie vereist bij spaarproducten
Financiële ondernemingen houden zich niet altijd aan de wettelijke voorschriften voor reclame en overige informatie bij sparen/vermogensopbouw. Zo is het onder...
VVP Ondernemersnetwerk en Brand New Day: vierdaagse training ‘Verdienen met vermogen’
VVP Ondernemersnetwerk en Brand New Day organiseren komend najaar de vierdaagse training ‘Verdienen met vermogen’ voor financieel advieskantoren. Dit...
Kabinet betreurt afzien van algeheel provisieverbod bij retailbeleggen
Het kabinet vindt het jammer dat er geen algeheel provisieverbod komt bij retailbeleggen. De Europese Commissie heeft haar voorstel terzake afgezwakt. De minister:...
Meerderheid beleggers doet niets met informatie over kosten
De meerderheid van de ondervraagde beleggers geeft in de jongste Consumentenmonitor Beleggen van de AFM aan de informatie over de kosten te hebben gezien. Van deze...
Scildon zet zich in voor groener Tanzania
ScilScildon gaat zich samen met vermogensbeheerder ACTIAM en Justdiggit in de komende tijd inspannen om 1.740.000 m2 dorre grond in Tanzania te vergroenen. De stichting...
Aanzienlijke verschillen tussen verwachte rendementen door beleggingsondernemingen
De verwachte rendementen die beleggingsondernemingen voorhouden aan hun klanten verschillen volgens de AFM nogal. Zo schatten ondernemingen het rendement op...
Leaflet duurzaamheidsvoorkeuren voor beleggers
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) heeft in samenwerking met de Dutch Fund and Asset Management Association (DUFAS) een leaflet gepubliceerd voor klanten...
Financieel adviseur geniet vertrouwen jonge beleggers
De financieel adviseur geniet het vertrouwen van jonge beleggers, blijkt uit onderzoek in opdracht van het investeringsplatfom Trade Republic. Beleggers in de leeftijdsgroep...
AFM: "Meer Nederlanders zouden kunnen beleggen in plaats van sparen"
Bijna de helft van de Nederlandse huishoudens heeft voldoende financiële buffers om te beleggen in plaats van te sparen, terwijl zij dat niet doen. De meeropbrengst...