Interview Kockelkoren en de Bruin online

Ozewald Wanrooij - 4 juni 2013

Ik vind het jammer dat een goede communicatie niet altijd eenvoudig blijkt. Dat kleine advieskantoren nu ook de mogelijkheid krijgen om hun zaakjes wat later te regelen lijkt mij persoonlijk een toezegging zonder gevolgen. Een no cure, no pay-adviesmodel is namelijk uitsluitend interessant wanneer er geschoven kan worden met inkomensstromen welke mogelijkheid het intermediair sinds 1 januari niet meer heeft. Het directe beloningsmodel leent zich namelijk niet voor de financiering van een no pay, no cure-adviesmodel. Wat mij met name verbaast is dat er in de discussie nergens wordt gesproken over de wijze waarop de Rabobank deze mogelijkheid financiert. Voor zover ik heb begrepen heeft de AFM al ruim voor 1 januari 2013 aangegeven dat partijen die zowel productaanbieder als bemiddelaar/adviseur zijn een administratie dienen bij te houden waaruit blijkt dat er geen inkomsten en uitgaven tussen beide takken worden verrekend. In dit geval lijkt het me ook voor de adviestak van de Rabobank lastig om met een no cure, no pay-adviesmodel een sluitende begroting te krijgen. Ik hoop dan ook dat de Rabobank, in het belang van de transparantie en duidelijkheid voor de consument, zo snel mogelijk tot een passend beloningsmodel weet te komen.

Dennis Jellema - 22 maart 2013

Ozewald, Hier heb je ook zeker een punt mee, de kruisfinanciering tussen verschillende onderdelen zou niet mogelijk moeten zijn. Met een mega grote afdeling financieel adviseurs zal dit in de grote cijfers gaan lopen. De vraag is inderdaad hoe is dit nu betaald, als de klant het niet betaald, en de afdeling krijgt al maanden een stuk minder binnen dan voorheen.

Albert van der Poll - 22 maart 2013

Als ik de RABO was zou ik achter m'n oren krabben of ik voor zo'n magere adviesbeloning de hele rataplan incl zorgplicht niet beter kon uitbesteden aan onafhankeljk financieel adviseurs. Dat ruimt ook zo lekker op, al die kantoorgebouwen en managementlagen. en veel minder marketingkosten ( dat scheelt zomaar een fietser) Het verhaal klopt van geen kant, de advieskosten kunnen voor de dure bankdistributieketen nooit lager zijn dan voor een eenpittertje zonder hoge kosten. We kunnen als adviseur beter uitgaan van eigen kracht: aanbieders willen optisch zo goedkoop mogelijk adviseren, er komt geen Level Playing Field, de verzekeraars zullen proberen van de provisiedoorbetaling af te komen en de ouwe loondienst weer optuigen, naast hun internetinitiatieven. De behoefte aan een persoonlijk adviseur die je kent en jarenlang al je geldzaken voor je regelt wordt daar niks minder om.