Pro Deo Planner van start

Egbert Ludwig

De Stichting Pro Deo Planner is een nieuw initiatief, waarbij onafhankelijke financiële planners zich belangeloos inzetten om leden van patiëntenverenigingen en vakbonden te informeren over relevante financiële thema’s. Doel is deze mensen inzicht en overzicht te bieden en – waar mogelijk – de weg te effenen voor het opstellen van een financieel plan om hun situatie te versterken. VVP sprak met initiatiefnemers Theo Andreae, Jan van Lierop en Egbert Ludwig (foto).

De vergelijking met de pro deo advocaat ligt voor de hand. De financiering voor deze advocaat ligt voor een deel bij de Raad voor de Rechtsbijstand. Voor Egbert Ludwig (financieel planner in Bedum) reden om aan te kloppen bij het Verbond van Verzekeraars. Het Verbond vond het een schitterend idee, maar verwees Ludwig door naar de leden. En de maatschappijen verwezen hem naar… het Verbond. Generali, die het idee vorig jaar nomineerde voor haar innovatieprijs, zorgde wel voor de nodige positieve publiciteit.

“We zijn toen op zoek gegaan naar influentials, mensen met invloed en ingangen die ons konden helpen bij de gedachtevorming en ook bereid waren om deuren voor ons te openen”, zegt Andreae. Zo ontstond een klankbordgroep – bestaande uit vertegenwoordigers van Nibud, Wijzer in Geldzaken, FFP, Kredietbank Nederland, Patiëntenfederatie Nederland en Lindenhaeghe – die de stichting met raad en daad bijstaat bij haar uitvoeren van haar missie: ‘persoonlijke financiële planning voor iedereen toegankelijk maken’.


Derdenorganisaties

Op de vraag hoe de patiëntenverenigingen in beeld kwamen, zegt Ludwig: “In de VS is al twintig jaar een Foundation for Pro Bono Financial Planning actief. Zij werkt via ‘derdenorganisaties’. Zo krijgen militairen die terugkeren van een missie ondersteuning via hun vakbond, bij het vinden van ander werk en informatie over financiële regelingen. De vakbond roept daarvoor de hulp in van de Foundation. De betreffende militairen zitten in hetzelfde schuitje en krijgen thema’s aangereikt die ze interessant vinden. Het activatiestadium ben je daarmee voorbij. Door het bruggetje van onderwerpen komt ook het financiële verhaal als een logisch onderdeel op de agenda. Dat was de aanleiding om naar vergelijkbare Nederlandse derdenorganisaties te gaan zoeken.”

Het contact met de Parkinson Vereniging en het KWF was al snel gelegd. De Patiëntenfederatie – waar 400 grote en kleinere verenigingen bij zijn aangesloten – opende de deur naar het Longfonds, de Vereniging Spierziekten Nederland (VSN) en de Hartstichting. “Inmiddels zijn de data gepland voor de eerste informatiebijeenkomsten”, zegt Theo Andreae (financieel planner in Joure). “We zijn met drie pilots bezig voor drie verschillende verenigingen. Als het goed uitpakt willen de verenigingen ons vanaf 2017 opnemen in de reguliere activiteitenkalender. Het Longfonds en de VSN hebben dat al gedaan. Het lijkt de goede kant op te gaan.”


Planningstool

“De stichting stelt belangeloos op haar site een planningstool ter beschikking”, zegt Jan van Lierop (voormalig ceo van Figlo). “Veel consumenten hebben nog het oude beeld dat advies gratis is en dat de adviseur wordt betaald door de sector. Met de tool – die we aanbieden op de website prodeoplanner.nl – kunnen mensen zelf aan de slag gaan. Als er dan een investering nodig mocht zijn, zullen ze beter gaan begrijpen wat de rol van een planner kan zijn die hen begeleidt bij het opstellen van een eventueel financieel plan om hun situatie te versterken.”
Een vraag die opkomt is of dit initiatief niet kannibaliserend is op het werk van reguliere planners. “Wij denken van niet", zegt Ludwig. "Je bereikt een doelgroep die voor een groot deel überhaupt niet in contact zou zijn gekomen met financiële planning. En die bereikt jou ook nog rond een thema dat veel mensen aan het hart gaat. Dat kan een ziekte zijn, maar daar hoeft het niet bij te blijven. Het kunnen ook leden van een vakbond zijn. Of werknemers van bedrijven waarbij financiële planning wordt aangeboden als employee benefit. Het biedt een ingang voor het activeren van een groep die je als planner anders sowieso niet zou bereiken.”


Planners gezocht

De stichting Pro Deo Planner wil de komende tijd een landelijk dekkend netwerk van minimaal 25 financieel planners opbouwen. De stichting zoekt onafhankelijke financieel planners (van minimaal FFP-niveau) die haar ‘dienstverleningsbelofte’ onderschrijven. Deze planners moeten bereid zijn om minimaal drie maal per jaar een voorlichtingsbijeenkomst voor de stichting te verzorgen. Ze betalen een jaarlijkse bijdrage om het werk van de stichting te faciliteren en (optioneel) een bijdrage voor het gebruik van de adviessoftware. De aangesloten planners kunnen rekenen op doorverwijzingen vanuit de voorlichtingsbijeenkomsten; uitbreiding van hun netwerk; een bredere profilering bij tot nu toe nauwelijks aangeboorde doelgroepen; maatschappelijk verantwoord ondernemen op basis van een ‘robuust sociaal kostenmodel’. Op 27 oktober organiseert de stichting een kennismakingsbijeenkomst (zie www.prodeoplanner.nl). 

 

Het complete interview verschijnt vandaag in VVP en is hier alvast te lezen.

Reactie toevoegen

 
Initiatief Pro Deo Planner enthousiast onthaald

Initiatief Pro Deo Planner enthousiast onthaald

Op 27 oktober vond de eerste adviseursbijeenkomst van Stichting Pro Deo Planner plaats. Het initiatief om financiële planning voor een breed publiek toegankelijk...

Pro Deo Planner van start

Pro Deo Planner van start

De stichting Pro Deo Planner is een nieuw initiatief, waarbij onafhankelijke financiële planners zich belangeloos inzetten om patiëntenverenigingen,...

Jan van lierop versterkt team Eerstestap.nl

Jan van lierop versterkt team Eerstestap.nl

Jan van Lierop, tot voor kort ceo van Figlo, gaat aan de slag als adviseur bij Eerstestap.nl. Hij gaat zich vooral bezighouden met de strategische positionering...

Jan van Lierop in bestuur LEF

Jan van Lierop in bestuur LEF

Ebby Pelsma (ROC Midden Nederland) en Jan van Lierop (voormalig ceo Figlo) zijn benoemd tot nieuwe bestuursleden van de stichting LEF. Jan van Lierop vervangt Dorine...

Van Lierop vertrekt bij Figlo

Van Lierop vertrekt bij Figlo

Jan van Lierop vertrekt op 1 januari 2016 bij Figlo. Van Lierop werd in 2001 aandeelhouder van Figlo en heeft de afgelopen jaren een centrale rol gespeeld in het...

Rabobank omarmt figlo-technologie

Rabobank omarmt figlo-technologie

Rabobank maakt voor haar startpagina Internetbankieren gebruik van widgets waarmee consumenten kunnen zien hoe hun financiële huishouding er voor staat. Deze ...

Figlo-topman doet weer mee met Alpe d\'huzes

Figlo-topman doet weer mee met Alpe d\'huzes

Figlo-topman Jan van Lierop fietst ook dit jaar zes keer de Alpe d'Huez op voor het goede doel. Van Lierop: "Donderdag 7 juni ga ik geladen met pecannoten,...