Rechtbank: geen vergunning na eerdere scheve schaats
Een financieel dienstverlener uit Enschede die tot twee keer toe ongeschikt werd bevonden als beleidsbepaler van een nieuwe eenmanszaak, kreeg ook bij de rechtbank Rotterdam het lid op de neus. De vrouw was eerder werkzaam bij drie bedrijven die op de vingers werden getikt door de AFM. Volgens de rechtbank heeft zij daar meegewerkt aan "niet passende, veelal niet gewenste en bovendien zeer dure verzekeringsadviezen".
Hoewel zij geen beleidsbepalende rol heeft vervuld binnen de desbetreffende ondernemingen, heeft de vrouw als manager van de backoffice hier actief en direct aan meegewerkt, meent de rechtbank. "Als feitelijk leidinggevende had zij de advisering van deze klanten inhoudelijk kunnen sturen of beïnvloeden en lag bij haar dan ook een dermate vergaande verantwoordelijkheid voor deze adviezen dat de AFM met juistheid tot de conclusie is gekomen dat zij niet voldoet aan het vereiste van geschiktheid als bedoeld in artikel 4:9, eerste lid, van de Wft, te meer nu zij destijds reeds op de hoogte was van de door de AFM herhaaldelijk bij haar voormalige werkgevers geconstateerde overtredingen van de Wft." Dat de vrouw naar eigen zeggen niet bij machte was de bedrijfscultuur bij deze werkgevers te veranderen, laat de verantwoordelijkheid voor haar eigen handelen onverlet.
Gerrit Zalm
Met het verweer van de vrouw dat de AFM met twee maten meet, omdat Gerrit Zalm, die door de AFM niet geschikt werd bevonden, wel kon aantreden als ceo bij ABN Amro, maakte de rechtbank korte metten. Voor de beoordeling van de geschiktheid van beleidsbepalers bij banken op grond van artikel 3:8 van de Wft is niet de AFM maar de Nederlandsche Bank de leidende toezichthouder. Omdat DNB Zalm geschikt heeft bevonden, kon hij als beleidsbepaler aantreden bij ABN Amro. Hieruit blijkt volgens de rechtbank niet dat de AFM te hoge eisen stelt aan de geschiktheid van beleidsbepalers, zoals door de vrouw werd gesteld.
Levensonderhoud
Ook het aanbod om haar dossiers en bedrijfsvoering regelmatig te laten toetsen en controleren door de AFM, hielp de vrouw niet. De rechtbank ziet hierin geen aanleiding voor de AFM om de vergunning alsnog te verlenen en de vrouw een kans te geven haar bedrijf uit oefenen. De vrouw wees er verder op dat zij door de weigering van de vergunning niet op de wijze waarop zij dat wenst zou kunnen voorzien in haar levensonderhoud. De rechtbank gaat hier niet in mee, maar wijst er op dat "aan de belangen van toekomstige klanten meer gewicht moet worden toegekend dan aan het belang dat de vrouw heeft bij de wijze waarop zij in haar levensonderhoud voorziet".
De rechtbank verklaarde het beroep van de vrouw tegen het besluit van de AFM ongegrond.
Reactie toevoegen
Meer over
AFM: meerdere partijen op korrel in onderzoek naar overtredingen maatwerk bij hypotheken
De AFM had bij het onderzoek naar overtreding van de regels inzake maatwerk bij hypotheken drie partijen op de korrel, niet alleen de Rabobank die eind vorig jaar...
AFM jaarverslag 2023: digitale verleidingen meest riskant voor jongeren
Er is een aanpak nodig om gebruik van buy now, pay later (BNPL) door minderjarigen te stoppen. En sturing in cryptoapps kan leiden tot vaker en risicovol handelen....
AFM: aantal adviseurs en bemiddelaars met zelfstandige vergunning verder afgenomen
In 2023 heeft de AFM 240 vergunningen verleend aan financieel dienstverleners. Twintig aanvragen hebben uiteindelijk niet tot een vergunningverlening geleid. Daartegenover...
AFM en DNB schetsen uitgangspunten toezicht op AI
In een dinsdag verschenen rapport schetsen AFM en DNB uitgangs- en aandachtspunten te voor het vormgeven van het toezicht op artificiële intelligentie (AI)....
AFM: publicatie over Nxchange is in publiek belang
De AFM heeft Nxchange een aanwijzing gegeven vanwege het overtreden van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Nxchange schoot...
Vergunningplicht voor sommige aanbieders van groepsverzekeringen buiten de financiële sector
Bedrijven die groepsverzekeringen aanbieden aan hun klanten, hebben in bepaalde gevallen per 1 oktober 2025 een vergunning van de AFM nodig. Dat kan onder meer het...
Hypotheekbezitters vaak niet goed op de hoogte van kansen en risico’s
Een aanzienlijk deel van de huiseigenaren verwacht dat verzekeraars de kosten betalen als hun woning schade oploopt door funderingsproblemen of overstroming. Dat...
AFM: "Informeer pensioengerechtigde minstens maand vóór aanpassing variabel pensioen"
Van de huidige pensioenuitvoerders die een variabele uitkering bieden, informeert het merendeel zijn deelnemers nog steeds te laat voor de nieuwe uitkering. De AFM...
Ongeveer helft particuliere beleggers let op duurzaamheid
Bij particuliere beleggers die zelfstandig of met advies beleggen let ongeveer de helft soms of (bijna) altijd op de duurzaamheid van beleggingen die zij doen. Om...
Marktmonitor 2024 voor 6.300 adviseurs en bemiddelaars van start
De eerste groep adviseurs en bemiddelaars kan vanaf 12 februari de Marktmonitor (MMAB) voor 2024 invullen. Groep 2 vanaf 19 februari en groep 3 vanaf 26 februari....