Twijfel over aanbeveling CDFD
Jurjen Oosterbaan Martinus, directeur Bureau DFO, twijfelt over een aanbeveling van de CDFD.
In een blog op het New Financial Forum schrijft hij dat de samenleving ervoor heeft gekozen om werknemers die met pensioen gaan een zekere mate van vrijheid te geven. "Onder het huidige regime krijgen werknemers de mogelijkheid om te beslissen, of: ze op de pensioendatum het hele kapitaal omzetten in een vaste uitkering; of dat ze een deel van het kapitaal risicodragend doorbeleggen in de hoop dat dit leidt tot een hoger pensioenresultaat", aldus Oosterbaan die bewust 'in de hoop' zegt, "want er is geen zekerheid dat er daadwerkelijk een hoger pensioenresultaat wordt behaald. Het kan voorkomen dat achteraf bezien, geconcludeerd moet worden dat het beter was geweest als de werknemer op de pensioendatum het volledige bedrag direct in een vaste uitkering had omgezet."
"Laten we even aannemen dat iedereen het ermee eens is dat de werknemer die voor deze keuze staat, er goed aan doet om hierover deskundig advies in te winnen. Dan is de volgende vraag: wie mag dit advies geven? Op dit moment is dit voorbehouden aan de financieel adviseur die beschikt over het Wft diploma Vermogen. Maar, wat stelt de minister in navolging van het advies van het CDFD nu voor? Advies over (deels) doorbeleggen aan werknemers op pensioendatum moet worden voorbehouden aan adviseurs die beschikken over het diploma Wft pensioen."
Over de vraag of dat nu logisch is, verkeert Jurjen Oosterbaan in dubio. In zijn blog op het New Financial Forum legt hij uit waarom. Lees HIER de blog en laat Jurjen Oosterbaan Martinius uw afwegingen weten.
Reactie toevoegen
Roy van den Anker: "Andere knoppen voor een ander resultaat"
"In december deelde de stichting New Financial Forum een artikel van mijn hand op LinkedIn. In dit artikel hield ik een pleidooi om na jaren van aandacht voor de...
Financiële dienstverleners in transitietijd (6): Karin Bos
Karin Bos, sinds 2022 verantwoordelijk voor Schade & Inkomen bij Achmea, staat centraal in de zesde aflevering van de podcastserie ‘De rol van financiële...
Van polis naar preventie: de duurzame toekomst van verzekeren
"Tien jaar geleden werd vernieuwing in de verzekeringswereld vooral aangejaagd door de schijnbaar onbegrensde mogelijkheden van technologie. Nu is er een fundamentelere...
NFF podcastserie Financiële dienstverleners in transitietijd (5): Carola Wijkamp-Hermsen
Carola Wijkamp-Hermsen, sinds 1 november 2023 directievoorzitter van de Vereende, staat centraal in de vijfde aflevering van de podcastserie ‘De rol van financiële...
Karin Polman: "Hollandse blue zones"
"Mensen in blue zones doen veel samen, verbouwen deels hun eigen voedsel en hebben taken die bijdragen aan de gemeenschap. Met andere woorden: ze hebben een reden...
NFF podcastserie Financiële dienstverleners in transitietijd (4): Geert Bouwmeester
Geert Bouwmeester, sinds 2017 bestuursvoorzitter van De Goudse, staat centraal in de vierde aflevering van de podcastserie ‘De rol van financiële dienstverleners...
"Uitdagingen van deze tijd vragen om allianties"
"De uitdagingen van deze tijd vragen om allianties waarin begrip, gelijkgerichte doelstellingen en het gezamenlijke grotere belang vooropstaan. Als tegengif voor...
NFF podcastserie Financiële dienstverleners in transitietijd (3): Ron Bavelaar
Ron Bavelaar, voorzitter Raad van Bestuur Univé, staat centraal in de derde aflevering van de podcastserie ‘De rol van financiële dienstverleners...
"Waar sommigen de schuld geven aan de economie en de macht van het geld, schuilt daarin ook juist de oplossing", zo betoogt Robert van den Broek van Financieel Zeker...
Om hypotheekadviseurs te ondersteunen bij het begeleiden van hun klanten bij het verduurzamen van de woning en dit te integreren in het financieel advies is door...