"Adviseur Vermogen niet gekwalificeerd voor pensioenexpiraties"

Euro's via Pixabay 2018

De in CANON verenigde organisaties van financieel adviseurs kunnen zich niet vinden in pleidooien in de markt dat ook de adviseur Vermogen expiraties van tweede pijlerpensioenen moet kunnen begeleiden omdat dit voor een groot deel vergelijkbaar zou zijn met expiraties van lijfrenteverzekeringen. Adfiz, CFD, NVF en OvFD in hun reactie op de 12 juni gesloten consultatie 'Besluit analyse vakbekwaamheidsbouwwerk': "We merken op dat dit een verkeerde voorstelling van zaken is; de aankoop van een tweede pijler product is velen malen ingewikkelder en vraagt uiterst specifieke vakkennis met name ten aanzien van het kunnen maken van een goede afweging tussen de (deels) vaste uitkering en/of de doorbelegvariant. Een adviseur Vermogen mist de noodzakelijke vakkennis om de deelnemer op kwalititatief goede en passende manier te adviseren."

De organisaties wijzen verder op een onduidelijkheid: "Wij verwachten en nemen aan dat het de bedoeling is dat in alle gevallen de advisering over de pensioenaankoop op de expiratiedatum (met alle keuze varianten tussen variabel én vaste uitkering) onder het domein van de adviseur komen te vallen. Op dit punt biedt het voorgelegde besluit onvoldoende duidelijkheid. De tekst van de toelichting is ook zodanig op te vatten dat een advisieur Vermogen advies mag geven over pensioenexpiraties wanneer het om een vaste uitkering gaat. Dit zou de klant in de situatie kunnen brengen dat hij voor advies over expiratie bij een adviseur Vermogen terecht kan, die enkel een ‘deeladvies’ en daarmee onvolledig advies kan geven. Wij wijzen erop dat dit niet in het belang is van de klant."

 

Reactie toevoegen

 
CDFD adviseert minister minimale aanpassing bouwwerk vakbekwaamheid

CDFD adviseert minister minimale aanpassing bouwwerk vakbekwaamheid

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) adviseert minimale aanpassingen van het deskundigheidsbouwwerk. Daarmee zal de sector vrijwel zeker...

Voorbereid op de toekomst

Voorbereid op de toekomst

‘Bent u voorbereid op de toekomst?’ Deze vraag stelt u uw klanten ongetwijfeld regelmatig. Bij de aankoop van een eerste huis, bij de beslissing om...

"vakbekwaamheid niet door opleiders laten bepalen"

"vakbekwaamheid niet door opleiders laten bepalen"

 "Ik zou graag zien dat de bedrijfstak zich zelf gaat bezighouden met de vakbekwaamheid." Dat stelt Dik van Velzen (Nibe-SVV) in zijn blog.  ...

Advieskeuze.nl en Hoffelijk Financieel maken vakbekwaamheid adviseur inzichtelijk

Advieskeuze.nl en Hoffelijk Financieel maken vakbekwaamheid adviseur inzichtelijk

Advieskeuze.nl biedt in samenwerking met opleider Hoffelijk Financieel inzicht in de vakbekwaamheid van financieel adviseurs. Op Advieskeuze.nl hebben alle financieel...

Dijsselbloem: "we zijn op de goede weg met nieuwe vakbekwaamheid en examens"

Dijsselbloem: "we zijn op de goede weg met nieuwe vakbekwaamheid en examens"

Minister Dijsselbloem is niet van zins het nieuwe deskundigheidsbouwwerk en de nieuwe examens bij te stellen. Dat schrijft hij - niet onverwacht getuige de uitspraken...

D&O zet consequenties aflopen eerste overgangstermijn vakbekwaamheid op een rij

D&O zet consequenties aflopen eerste overgangstermijn vakbekwaamheid op een rij

Bureau D&O heeft in Nieuwsbrief Wft 561 voor adviseurs de consequenties op een rij gezet voor het aflopen van de eerste overgangstermijn vakbekwaamheid. Financiële...

Windesheim bevestigt slagveld bij Wft-examen

Windesheim bevestigt slagveld bij Wft-examen

Het Wft-examen Inkomen onder 57 studenten van de Hogeschool Windesheim te Zwolle kent een voorlopig slagingspercentage van nul procent. Onder de geëxamineerden...

"nieuwe vakbekwaamheid gaat banen kosten"

"nieuwe vakbekwaamheid gaat banen kosten"

Het nieuwe vakbekwaamheidsgebouw gaat banen kosten. Dat zeggen drie financieel adviseurs in een rondetafelgesprek in de nieuwe VVP. De verdere inhoud: - Commentaar...

Afm-enquête vakbekwaamheid

Afm-enquête vakbekwaamheid

De AFM heeft een enquête vakbekwaamheid op haar site geplaatst. De toezichthouder: "De nieuwe eisen voor vakbekwaamheid zijn op 1 januari 2014 in werking...

Gesprek over motie 118 op 11 december

Gesprek over motie 118 op 11 december

Het gesprek van de intermediairorganisaties met de Vaste Kamercommissie voor Financiën staat gepland op 11 december, volgende week woensdag. Het (besloten)...