Onderbelicht in Kifid-uitspraak orv: de reikwijdte van dienstverlening

Richard Meinders 2017

Volgens Kifid dient een adviseur in het kader van zijn zorgplicht klanten te wijzen op premiedalingen van een orv. In het specifieke geval diende de adviseur 3.268 euro aan teveel betaalde premie terugbetalen aan zijn klant. Deze uitspraak heeft veel stof doen opwaaien. Volgens Richard Meinders (SVC) is één aspect nog onderbelicht.

"Onderbelicht in alle discussies en in de uitspraak van de Geschillencommissie is de reikwijdte van de afspraken die gemaakt zijn tussen de financieel dienstverlener en de klant (wat partijen zijn overeengekomen). Kennelijk waren er geen concrete afspraken gemaakt, anders was hier wel naar verwezen in de motivering van de uitspraak. In de praktijk blijkt nog dat veel financieel dienstverleners geen concrete afspraken maken met hun klanten over de reikwijdte van hun dienstverlening. Na de invoering van het provisieverbod worden er voor de producten die onder dit verbod vallen in ieder geval prijsafspraken gemaakt en wordt er ook vaak een opdracht tot dienstverlening opgesteld voor het adviseren en bemiddelen. Het maken van concrete afspraken met betrekking tot de doorlopende dienstverlening ontbreekt ook nog vaak bij deze opdrachten. Bij niet complexe of impactvolle producten zijn vastgestelde afspraken over de dienstverlening eerder uitzondering dan regel."

In eerdere publicaties heeft SVC ruimschoots aandacht gevraagd voor het werken met een opdracht tot dienstverlening en daar attendeert Meinders opnieuw op. "Leg hierin vast wat u voor de klant doet in het advies- en bemiddelingstraject én op welke dienstverlening uw klant mag rekenen tijdens de looptijd van het financiële product. Het MultiSafe arrest heeft ons geleerd dat de looptijd van het financiële product niet perse parallel hoeft te lopen met de looptijd van uw dienstverlening. Ook al heeft u bij het aangaan van de dienstverlening geen concrete afspraken gemaakt met uw klant, dan is er volgens het Burgerlijk Wetboek wel een opdracht tot dienstverlening ontstaan. Als u in een later stadium wijzigingen wil aanbrengen in uw dienstverlening (reikwijdte en/of beloning), dan dient u eerst de lopende opdracht tot dienstverlening op te zeggen, voordat u de klant een nieuw voorstel kunt doen."

 

 

Reactie toevoegen

 
Gelijke kansen

Gelijke kansen

(Partner in kennis SVC Groep in VVP-special Duurzaam Advies 2024) Hoewel het verminderen van ongelijkheid één van de duurzaamheidsdoelen van de Verenigde...

Nieuw in VVP: branchekenners in duel met ChatGPT

Nieuw in VVP: branchekenners in duel met ChatGPT

In de vandaag (dinsdag) verschenen VVP 1-2024 duelleert Richard Meinders (SVC Groep, lid VVP Ondernemerspanel) met ChatGPT over actieve provisietransparantie in...

ChatGPT versus Richard Meinders

ChatGPT versus Richard Meinders

(Uit VVP 1-2024) Nieuw in 2024: VVP legt een vraag voor aan ChatGPT en laat vervolgens een deskundige van vlees en bloed op het antwoord reageren. In deze eerste...

Zorgplichtclaims bij hypotheken keren

Zorgplichtclaims bij hypotheken keren

(Richard Meinders, SVC Groep, in VVP 6-2023) Ik verwacht de komende jaren meer claims en rechtszaken waarbij de adviseur verantwoordelijk wordt gehouden voor het...

Help, ik moet POGGEN

Help, ik moet POGGEN

(Wilfred Schep, SVC Compliance, in VVP 6-2023) POG-werkzaamheden worden vaak vooruitgeschoven en tegen het einde van het verstrijken van de deadline wordt er hard...

SVC overgenomen door PIA Group

SVC overgenomen door PIA Group

SVC Accountants & Adviseurs uit Amersfoort is overgenomen door PIA Group. PIA Group werd in 2012 opgericht in België̈. De groep is sinds vorig jaar ook...

Finale VVP Advies Award 2023 in beeld

Finale VVP Advies Award 2023 in beeld

Bekijk de beeldimpressie van Jeffrey Korte van de zinderende finale van de VVP Advies Award 2023 in de belevingsstudio’s van First Impression in Tilburg. [object...

Veldhuis Advies wint finale VVP Advies Award 2023

Veldhuis Advies wint finale VVP Advies Award 2023

Veldhuis Advies heeft de finale gewonnen van de VVP Advies Award 2023. De andere finalisten waren ABC Pensioen en Sinior Financieel Advies. De drie finalisten waren...

Kijk en bepaal vanmiddag wie de VVP Advies Award 2023 wint

Kijk en bepaal vanmiddag wie de VVP Advies Award 2023 wint

Kijk vandaag om 16.00 uur naar de live-uitzending van de finale van de Advies Award 2023 en bepaal wie zich het komende jaar het meest klantgerichte advieskantoor...

ABC Pensioen, Sinior en Veldhuis finalisten Advies Award 2023

ABC Pensioen, Sinior en Veldhuis finalisten Advies Award 2023

ABC Pensioen, Sinior Financieel Advies en Veldhuis Advies zijn de finalisten van de VVP Advies Award 2023. “Deze kantoren – die net als de andere drie...