Adviesalerts! Waarde van Advies

1. 2 juli 2024, door Toon Berendsen
2. 0 reacties

Financieel adviseurs zitten in een bovengemiddeld dynamische omgeving, wat kansen biedt en bedreigingen met zich meebrengt. Dat constateerde tien jaar geleden het onderzoek ‘Het nieuwe businessmodel in financieel advies’ in opdracht van Avéro Achmea. Meer dan gemiddeld dynamisch is de omgeving inderdaad gebleken en de dynamiek houdt aan. Kijkt u werkelijk al naar de nieuwe kansen die door de dynamiek ontstaan?

Laten we het even bij positieve dynamiek houden. Neemt u al alle advieskansen waar die worden geboden door de verduurzamingstrend? Uit regelmatig onderzoek door Vereniging Eigen Huis blijkt dat nog steeds best veel klanten zelf het onderwerp verduurzaming moeten aankaarten in het adviesgesprek. Een gemiste kans om u als adviseur proactief en bij-de-tijd neer te zetten bij de klant.

Actieve provisietransparantie

Actieve provisietransparantie bij (nieuwe) particuliere schadeverzekeringen, bedreiging of kans? De hakken in het zand zetten heeft geen zin, dus je kunt er beter een kans van maken. Een kans om de klant te laten zien wat u voor hem doet. Dan kunt u met dezelfde moeite bij de klant aangeven wat u voor hem verder zou kunnen doen. Komt de polisdichtheid al snel ten goede. Voorwaarde is wel dat u uw klanten kent. Dus zorg dat uw data op orde zijn. Daar is bij veel kantoren nog veel te winnen.

Hoe beter de datakwaliteit, hoe effectiever ook actief klantbeheer. Het allerbeste werkt natuurlijk als u de individuele klant benadert met informatie of een aanbieding die voor hem of haar op dat moment werkelijk relevant is. Bestook uw klanten niet lukraak, maar met beleid.

Dictator

Neem vooral ook de tijd en afstand om marktontwikkelingen te zien. De waan van de dag is een dictator, die geen ruimte laat voor beschouwing en vernieuwing. Zelfs eenvoudig in te tikken kansen gaan zo verloren.

Een voorbeeld: volgens de ‘Nationale monitor risicomanagement mkb’, een recent rapport opgesteld door de Universiteit van Twente in opdracht van Avéro Achmea, draaien de belangrijkste risico’s van nu volgens de ondervraagde ondernemers om 1) de schaarste op de arbeidsmarkt, 2) cybercrime en cyberonveiligheid, 3) onverwachte kostenstijgingen van grondstoffen en personeel (inflatie), 4) schaarste van grondstoffen en halffabricaten.

De monitor stelt verder: “Een kleine groep (tien procent) wint regelmatig advies in, terwijl 31 procent dat nooit doet.” Nu slaan deze percentages niet speciaal op de financieel adviseur, maar een beetje adviseur ruikt hier natuurlijk meteen de kans om mkb’ers te helpen cyberrisico’s te mitigeren.

Bij kansen en innovatie wordt vaak meteen gedacht dat het heel groot moet zijn. In werkelijkheid is het vaak minder spannend. Maar daarom niet minder interessant. Maar het begint met kijken en uw oor te luisteren leggen.

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• De waarde van advies
• advieskansen
• adviesalerts waarde van advies