AI in de financiële adviespraktijk
(Lindenhaeghe in Jouw vakbekwaamheid, Ken je vak! VVP 3-2025) AI biedt enorme kansen om je adviespraktijk te verbeteren en efficiënter te werken. Maar om daar optimaal van te profiteren is het wel belangrijk dat je kiest voor de juiste tools én dat je investeert in de betaalde versies. Zo verklein je risico’s, krijg je betere ondersteuning en houd je grip op je gegevens.
Kunstmatige intelligentie (AI) heeft de afgelopen jaren een enor me sprong voorwaarts gemaakt en is inmiddels niet meer weg te denken uit sectoren zoals de financiële dienstverlening. Repeterende taken worden geautomatiseerd, het analyseren van complexe data is eenvoudiger geworden en chatbots verschijnen niet alleen op websites maar zijn ook telefonisch inzetbaar. Daarnaast helpt AI bij het versnellen van administratieve processen.
De technologische ontwikkelingen volgen elkaar razendsnel op. En dat biedt kansen. Want hoe meer tijd je kunt besparen op terugkerende werkzaamheden, hoe meer ruimte er ontstaat voor wat echt telt: het op bouwen van klantrelaties en het geven van persoonlijk advies.
Maar hoe weet je welke AI-tool jou het beste kan ondersteunen? ChatGPT is de bekendste, maar ook Gemini en Copilot hoor je steeds vaker. Doen deze tools eigenlijk hetzelfde? Zijn ze even goed? Hoe zit het met de veiligheid? En wat gebeurt er met je gegevens?
Het antwoord op deze vragen is niet eenvoudig. De hoeveelheid beschikbare AI-tools is enorm. Er zijn er inmiddels bijna 40.000(!), verdeeld over ruim 13.000 verschillende taken. Succes met zoeken dus.
In dit artikel beperken we ons tot drie veelgebruikte tools: ChatGPT, Gemini en Copilot. Je leest waar je ze voor kunt inzetten en welk abonnement je op dit moment welke functionaliteiten biedt. En we zeggen er direct bij: op dit moment, want de ontwikkelingen gaan zó snel dat dit morgen alweer anders kan zijn.
‘Ons advies is om bewust te kiezen’
ChatGPT
ChatGPT is een chatbot ontwikkeld door OpenAI. Deze tool kan niet alleen tekst, maar ook spraak en beeld verwerken én genereren. Je kunt ChatGPT inzetten voor uiteenlopende ta ken: van het beantwoorden van vragen tot het schrijven van e-mails, samenvatten van teksten, maken van planningen of zelfs het opstellen van Sinterklaasgedichten.
Welke functies je precies tot je beschik king hebt, hangt af van het abonnement dat je kiest. Op dit moment zijn er vijf varianten: gratis abonnement, Plus-abonnement, Pro-abonnement, Team-abonnement, Enterprise-abonnement.
Een belangrijk punt om te onthouden: niets is echt gratis. Kies je voor de gratis versie? Dan geef je toestemming dat jouw data wordt gebruikt om de chatbot verder te trainen. Wees dan dus voorzichtig met welke informatie je in voert.
Over het algemeen geldt: hoe duurder het abonnement, hoe meer mogelijkheden. Denk aan snellere reacties, hogere rekenkracht, betere beschikbaarheid tijdens piekuren, toegang tot meer (of onbeperkte) berichten, ondersteuning voor videofuncties via Sora en meer controle over je data.
Tip: via instellingen en gegevensbeheer kun je aan- of uitzetten dat het model wordt gebruikt om te verbeteren.
Ons advies is dan ook om bewust te kiezen. Kijk goed welk abonnement past bij jouw gebruik en vermijd het klakkeloos gebruiken van de gratis versie als je met gevoelige gegevens werkt.
Copilot
Naast ChatGPT zijn ook Copilot (van Microsoft) en Gemini (van Google) populaire AI-tools. Elk van deze tools heeft zijn eigen specialisatie.
Copilot is een slimme assistent die geïntegreerd is in Microsoft 365, zoals Word, Excel, Teams en Outlook.
Waar ChatGPT vooral handig is voor creatieve of informatieve taken, is Copilot gericht op productiviteit binnen de bekende Microsoft-apps. Denk aan: samenvatten van e-mails (Outlook), gesprekken opnemen en samenvatten (Teams), rapporten genereren (Word), data analyseren (Excel). Er zijn drie abonnementen: Copilot (gratis), Copilot Pro (consumenten), Microsoft 365 Copilot (zakelijk).
Net als bij ChatGPT geldt dat de gratis versie je data gebruikt voor AI-training, maar géén toegang heeft tot je Microsoft-documenten. Pas bij het zakelijke abonnement krijgt Copilot toegang tot je bedrijfsgegevens, zoals e-mails, agenda’s en SharePoint-bestanden.
‘Wees voorzichtig met welke informatie je invoert’
Voordeel hiervan is dat Copilot gepersonaliseerde, contextuele antwoorden kan geven die aansluiten bij jouw werk. Je data blijft binnen je Microsoft-omgeving en wordt niet gebruikt om de basis-AI-modellen te trainen.
Gemini
Werk je vooral in de Google-omgeving, zoals Gmail, Docs, Sheets of Meet? Dan is Gemini een logische keuze. Gemini is sterk in het werken met tekst, beeld en audio. Het kan grote documenten analyseren, gesprekken in Google Meet opnemen en samenvatten, en bevat de schrijfassistent NotebookLM.
Gemini kent meerdere abonnementen: kosteloze versie, Google AI Pro (consument), Google AI Ultra (consument), Google Workspace Business & Enterprise (zakelijk), Google AI Ultra for Business (zakelijk).
Consumentenabonnementen gebruiken je data om de AI verder te trainen, tenzij je dat handmatig uitschakelt. Zakelijke versies daarentegen houden jouw data privé en gebruiken die niet voor trainingsdoeleinden.
Samenvattend
Werk je in de Google-omgeving? Kies voor Gemini. Gebruik je Microsoft 365? Dan is Copilot je beste vriend. Wil je een alleskunner die los van systemen werkt? Dan is ChatGPT ideaal.
We hopen dat dit artikel je helpt om beter overzicht te krijgen in de AI-tools die je kunt inzetten. Wil je meer leren of deze tools echt goed leren gebruiken in je praktijk? Schrijf je dan in voor de opleiding ‘AI in de adviespraktijk’. Deze levert je ook nog eens 6 PE SEH-punten (categorie A) op.
Reactie toevoegen
Meer over
Wat ik na vijfendertig jaar nog leerde over mijn vak
(Henry de Cock, adviseur, in VVP-special Slimmer Klantbeheer 2026) Ik weet niet hoe het u vergaat, maar de afgelopen anderhalf jaar heeft me iets geleerd over...
Organisaties in de financiële sector en verzekeringsbranche sturen AI-gebruik nog nauwelijks richting toegevoegde waarde. Dat blijkt uit het AI-onderzoek 2026...
(Seada van den Herik, Onderlinge Nederland, in VVP 2-2026) Mijn vader, Jaap van den Herik, was een pionier in kunstmatige intelligentie en computerschaak. In de...
(Uit VVP 2-2026) “Kunstmatige intelligentie gaat op termijn ook impact hebben op de distributie. Voor adviseurs is het daarom zaak dat zij zich nadrukkelijk...
De geactualiseerde AFM-leidraad Hypotheekadvisering
(Jouw vakbekwaamheid door Lindenhaeghe in Ken je vak! VVP 2-2026) De AFM publiceerde op 9 april 2026 de geactualiseerde leidraad Hypotheekadvisering. Deze leidraad...
AI vooral assistent, geen beslisser
Slechts een zeer kleine groep durft AI echt te vertrouwen bij zakelijke beslissingen. Dat blijkt uit nieuw trendonderzoek van Centraal Beheer, uitgevoerd door...
De impact van AI op het intermediair
(Blog door Joost Heijligers, Chief Growth Officer Blinqx V&H) De komende jaren staat de verzekerings- en hypotheeksector aan de vooravond van een fundamentele...
AI-volwassenheid binnen het intermediair loopt sterk uiteen
De Nederlandse verzekeringsmarkt blijft sterk afhankelijk blijft van het intermediair, maar de AI-volwassenheid binnen die groep loopt sterk uiteen", aldus een analyse...
VFN presenteert whitepaper over verantwoord gebruik van AI
De VFN heeft een whitepaper gepubliceerd over de verantwoorde toepassing van kunstmatige intelligentie (AI) binnen de consumentenkredietsector. De publicatie...
"Op steeds meer financieel advieskantoren worden AI-toepassingen gebruikt. In gesprekken over AI gaat het al snel om de vraag: wie weet het beter, AI of de mens?...