AMLR vervangt Wwft

1. 30 september 2025, door Adfiz
2. 0 reacties

De kern van de verandering is de overstap van een nationale wet (Wwft), die een Europese richtlijn implementeerde, naar een Europese verordening (de Anti-Money Laundering Regulation) die in alle lidstaten dezelfde regels voorschrijft. Dit stelsel wordt overzien door een nieuwe Europese toezichthouder, de Anti-Money Laundering Authority (AMLA). Deze houdt toezicht op de nationale toezichthouders, zoals de AFM. Het doel is maximale harmonisatie en een strengere, uniforme handhaving in de hele EU.

Hoewel de regels voor iedereen gelijk zijn, is de toepassing ervan in veel gevallen wel afhankelijk van de omvang en het risicoprofiel van advieskantoren. Twee wijzigingen springen eruit:

Compliance functie

De AMLR introduceert de verplichte rollen van een ‘compliance manager’ (bestuurslid, eindverantwoordelijk) en een ‘compliance officer’ (operationeel verantwoordelijk). Voor een klein advieskantoor is het toegestaan deze rollen te combineren in één persoon, mits dit een bewuste, formeel vastgelegde keuze is. Voor grotere kantoren is een strikte scheiding van deze functies verplicht.

Meldplicht

Een fundamentele verandering is de overstap van het melden van ‘ongebruikelijke transacties’ naar ‘verdachte transacties’. Waar de Wwft deels werkte met objectieve indicatoren (zoals een contant bedrag), vereist de nieuwe AMLR dat je als poortwachter zélf concludeert dat je ‘weet, vermoedt of redelijkerwijs kan vermoeden’ dat een transactie met criminaliteit te maken heeft. Dit legt de beoordeling en de verantwoordelijkheid nadrukkelijker bij de adviseur en maakt het documenteren van afwegingen – ook als wordt besloten om een situatie niet te melden – essentieel.

Adfiz helpt

Hoewel juli 2027 nog ver weg lijkt, is de impact van het nieuwe stelsel dusdanig groot dat een tijdige voorbereiding noodzakelijk is. Om adviseurs op een laagdrempelige en eenvoudige manier inzicht te geven in wat deze veranderingen concreet betekenen, heeft Adfiz met behulp van AI een interview van minder dan negen minuten ‘opgenomen’. Hierin worden de nieuwe regels kort toegelicht. Daarnaast heeft de branchevereniging een infographic opgesteld waarin de belangrijkste verschillen tussen de Wwft en de nieuwe AMLR, specifiek voor kleine en grote advieskantoren, overzichtelijk worden gepresenteerd.

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• anti-witwaswetgeving
• Wwft
• AMLR