Beheerfase vraagt een betere samenwerking

1. 1 juli 2026
2. 0 reacties

Waar de driehoek klant– adviseur–geldverstrekker tijdens het afsluiten van de hypotheek vaak sterk en intensief is, verandert dat zodra de hypotheek loopt. De beheerfase wordt in de praktijk al snel een proces tussen geldverstrekker en klant, terwijl de adviseur voor de klant juist de vertrouwde sparringpartner blijft. Daarmee raakt de driehoek onderbroken. En dat maakt het lastiger om als adviseur op het juiste moment van waarde te zijn.

Herkenbaar vraagstuk

In gesprekken met adviseurs en in de vakmedia komt dit beeld keer op keer terug. De wens om betrokken te blijven is er. Sterker nog: veel adviseurs voelen zich verantwoordelijk voor hun klanten gedurende de hele looptijd van de hypotheek.

Het knelpunt zit niet in die intentie, maar in het ontbreken van inzicht en overzicht. Welke communicatie ontvangt de klant? Welke signalen spelen er? Wanneer is er aanleiding om contact op te nemen? Zonder die informatie is het lastig om proactief te handelen, hoe graag je dat ook wilt.

Om als adviseur relevant te zijn op de momenten die er écht toe doen, heb je zicht nodig op wat er speelt. Dat vraagt niet om een nieuwe rol, maar om een betere manier van samenwerken in de beheerfase.

De driehoek gesloten

De kern van het vraagstuk zit in de relatie tussen drie partijen: klant, adviseur en geldverstrekker. In de ideale situatie blijft die driehoek ook tijdens de looptijd van de hypotheek gesloten. Met duidelijke afspraken, transparantie en een gedeeld beeld van wie wanneer in actie komt.

Het gaat daarbij niet om het verschuiven van verantwoordelijkheden, maar om het versterken van de samenwerking. De adviseur blijft het aanspreekpunt voor de klant, de geldverstrekker blijft verantwoordelijk voor de uitvoering, en samen zorgen zij ervoor dat de klant goed wordt ondersteund bij veranderingen in zijn of haar situatie.

Eerste stappen in de praktijk

Om die samenwerking in de beheerfase beter te ondersteunen, zijn de afgelopen tijd eerste stappen gezet. Binnen Florius is met Actief Beheer een aanpak ontwikkeld die zich richt op het versterken van deze driehoek.

Een eerste concrete stap is het bieden van inzicht in klantcommunicatie, via Kopieën. Daarmee krijgen adviseurs – als klant hiervoor toestemming geeft – beter zicht op wat er speelt. Dat helpt om het gesprek met de klant gaande te houden en op het juiste moment opnieuw van waarde te zijn.

Met beheervoorkeuren en het Beheer Dashboard zijn vervolgstappen gezet richting het expliciet maken van de samenwerking. Adviseurs geven daarin aan hoe zij met de geldverstrekker willen samenwerken tijdens de beheerfase. Dat kan per kantoor verschillen. De ene adviseur kiest voor een actieve rol, de ander voor betrokkenheid op afstand. Door die verschillen te erkennen, ontstaat een manier van samenwerken die beter aansluit bij de praktijk.

Dat deze aanpak inspeelt op een duidelijke behoefte in de markt, blijkt ook uit de recente toekenning van de Gouden Lotus Award voor Innovatie Dienstverlening aan het intermediair. Omdat deze prijs wordt toegekend op basis van waardering door adviseurs zelf, onderstreept dit dat betere samenwerking in de beheerfase niet alleen wenselijk is, maar ook daadwerkelijk wordt herkend en gewaardeerd in de praktijk.

Deze ontwikkeling vindt bewust stap voor stap plaats. Samenwerking in de beheerfase is niet in één keer te vangen in een oplossing, maar ontwikkelt zich op basis van ervaringen en inzichten uit de praktijk.

Een bredere ontwikkeling

De behoefte die hiermee wordt ingevuld, beperkt zich niet tot één merk. In de gesprekken met het intermediair zien we dat het vraagstuk van samenwerking in de beheerfase breed wordt herkend. Adviseurs werken vaak met meerdere geldverstrekkers en verwachten daarin een consistente en werkbare manier van samenwerken.

Daarom ligt het voor de hand om deze ontwikkeling breder door te trekken. Wat binnen Florius is gestart, vormt daarmee een belangrijke basis voor verdere stappen binnen ABN AMRO.

Bouwen binnen ABN AMRO

De komende periode wordt deze manier van denken en samenwerken ook binnen ABN AMRO verder ontwikkeld. Daarbij wordt nadrukkelijk voortgebouwd op wat er al is en op de manier waarop samenwerking met intermediairs vandaag al is ingericht.

De eerste stap is het bieden van beter inzicht in klantcommunicatie. In de periode daarna volgen verdere stappen richting het ondersteunen van samenwerking in de beheerfase, onder andere via dashboards en keuzemogelijkheden die aansluiten op de praktijk van de adviseur.

De invulling kan verschillen van wat eerder bij Florius is ontwikkeld. Dat is ook logisch: elk merk heeft een eigen karakter en werkwijze. Wat blijft, is de richting: het versterken van de samenwerking tijdens de looptijd van de hypotheek, met ruimte voor verschillen tussen kantoren en adviseurs.

Naar een nieuwe standaard

Wat zich nu stap voor stap ontwikkelt, is meer dan een reeks functionele verbeteringen. Het is een beweging richting een andere manier van kijken naar klantbeheer. Een manier waarin de beheerfase niet langer een los proces is, maar een periode waarin samenwerking, inzicht en afstemming centraal staan.

De verwachting is dat deze ontwikkeling de komende jaren verder doorzet. Niet omdat het een nieuw concept is, maar omdat de praktijk erom vraagt. Klanten verwachten begeleiding bij veranderingen in hun leven, en adviseurs willen die rol kunnen blijven vervullen.

Door de samenwerking in de beheerfase beter te organiseren, ontstaat een situatie waarin klant, adviseur en geldverstrekker elkaar versterken. Met duidelijke afspraken, de juiste inzichten op het juiste moment en ruimte voor verschillende werkwijzen.

Zo groeit stap voor stap een manier van werken die kan uitgroeien tot een nieuwe standaard. Met de adviseur ook tijdens de looptijd van de hypotheek nadrukkelijk in de regierol.

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• actief klantbeheer
• slimmer klantbeheer
• VVP-special Slimmer Klantbeheer 2026