Beleg en bescherm
(Uit VVP 2-2025) Daalt de waarde van de belegging dan is de klant meer verzekerd en andersom. Dit is de korte samenvatting van het Beleg & Beschermplan, een online tool die Dazure en NNEK samen hebben ontwikkeld. Op het tweede VVP Vakevent Pensioen & Vermogen gaven Indra Frishert en Michiel van Vugt alle ins en outs.
Met dit product kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen én ervoor te zorgen dat hun dierbaren financieel beschermd zijn. Naast de belegging die via NNEK loopt, wordt een overlijdensrisicoverzekering afgesloten om de belegging te beschermen. De orv en de belegging worden jaarlijks op elkaar afgestemd. Stijgt de belegging, dan daalt het verzekerd bedrag. En andersom.
Michiel van Vugt (NNEK) liet een foto zien waarop zijn twee kleine kinderen en zijn vrouw uitkijken over een Jordaans zandlandschap. “Reizen doen we graag en dat willen we ook in de toekomst blijven doen. Met onze kinderen en hopelijk met onze kleinkinderen. Om dat te bereiken, is een financieel plan noodzakelijk.”
Indra Frishert en Michiel van Vugt: ‘De adviseur maakt het verschil.’
Michiel, zelf een financial planning expert, schakelt hiervoor een adviseur in. “Uit wetenschappelijk onderzoek blijkt namelijk dat professioneel advies leidt tot een veel hoger opgebouwd vermogen. Daarnaast weet je niet wat je niet weet en helpt een plan om je ook echt aan je voornemens te houden. Daarom is de rol van een adviseur zo belangrijk. En daarom werkt NNEK uitsluitend met adviseurs.” Michiel liet opnieuw de foto zien van zijn gezin. “Ik heb deze foto zelf gemaakt. Maar als ik was overleden, had de foto wellicht door de reisleider genomen kunnen zijn. Belangrijk om hierover na te denken. Hoeveel tijd wil je bijvoorbeeld aan je kinderen besteden als je partner is overleden, hoe red je het financieel? Hier maak je als adviseur het verschil.”
Stichting Weesgelukkig
Indra Frishert (Dazure): “We ontwikkelen al achttien jaar eerlijke overlijdensrisicoverzekeringen met als credo: we ontwikkelen alleen producten die we ook onze geliefden gunnen. Dit betekent dat onze producten flexibel meebewegen bij elke levensfase. Als klanten bijvoorbeeld een geboortekaartje sturen, krijgen ze gedurende de eerste zes maanden gratis een verhoogde dekking. Het gaat ons om het creëren van duurzame klantrelaties. Daarom profiteren bij ons ook bestaande klanten van premieverlagingen.”
Indra wees ook op de Voogdijverzekering, waarmee het voogdijschap financieel goed wordt geregeld, niet alleen voor kinderen, maar ook voor de voogd. “Ruim 85 procent vindt het belangrijk dat de voogdij is geregeld, helaas heeft bijna 80 procent niets geregeld, terwijl jaarlijks zo’n 12.000 kinderen (half)wees worden.”
Dazure heeft in eigen beheer het boek ‘Vriendjes met vleugels en staartjes’ uitgegeven om meer bewustwording te bevorderen rond het goed regelen van voogdijzaken. “Met dit boek kunnen financieel adviseurs het gesprek met klanten ook makkelijker aangaan. Alle opbrengsten gaan naar de Stichting Weesgelukkig. Wie 26 euro doneert, ontvangt dit door Dazure zelfgemaakte boek.”
Reactie toevoegen
Meer over
Kennissessie NNEK en Dazure VVP-event Pensioen & Vermogen
‘Beleg en Bescherm: voor een financieel gezonde toekomst’ vormt het thema van de kennissessie van NNEK en Dazure op het VVP-event Pensioen & Vermogen...
VVP Advies Award 2024 voor toekomst-bouwer du Gardijn
(Uit VVP 5-6 2024) Advieskantoor du Gardijn is de publiekswinnaar van de VVP Advies Award 2024. Het kantoor kreeg de meeste stemmen in de finaleronde. Nieuw in...
Actief klantbeheer is dat de klant zich gezien en gehoord voelt
Actief klantbeheer stond de voorbije jaren weer meer op het netvlies van adviseurs, maar dreigt door de (hypotheek)drukte weer naar de achtergrond te verdwijnen....
VVP Ondernemersdag: bouwstenen voor succesvolle adviesbedrijven
Ondernemen is meer dan geld verdienen, het is ook van betekenis willen zijn voor je klanten, medewerkers en samenleving in het geheel. Dat was de boodschap van de...
ALS Financiel Diner: the after movie
Dominique van der Heide en Styn Burkels hebben belangeloos een aftermovie gemaakt van het tweede ALS Financieel Diner van 7 november jl. Dit diner, gehost...
Totaalopbrengst tweede ALS Financieel Diner ruim 4 ton
De totaalopbrengst van het ALS Financieel Diner bedroeg dit jaar ruim 4 ton (400.030 euro). Dat is met inbegrip van onder meer de online veiling en de veilig op...
Michiel van Vugt: blijf adviseur!
“Blijf adviseur! Het kan verleidelijk zijn om te leveren waar een klant om vraagt en het daarbij te laten. Zeker in tijden van drukte is dat ook te verklaren....
Leo Remijn, voormalig directeur De Zeeuwse, overleden
"Met groot verdriet delen wij het nieuws van het overlijden van Leo Remijn, voormalig directeur van De Zeeuwse Verzekeringen, na een strijd van twee jaar tegen de...
Dazure: "Meer awareness over orv noodzakelijk"
“Ik ben dankbaar dat de redactie van Kassa onze podcastserie Sterveding wist te vinden en dat ze een item wilde maken over het aantal teruglopende overlijdensrisicoverzekeringen",...
VVP Ondernemersdag praktijktips Michiel van Vugt: blijf adviseur
VVP vraagt sprekers en kennispartners van de VVP Ondernemersdag op 4 december naar ondernemersuitdagingen en praktijktips. Michiel van Vugt (NNEK, Stichting Actief...