Creëer bewustzijn

Inkomen sessie NNEK Dazure 2024

(Uit katern Inkomen, VVP 4-2024) Daalt de waarde van de belegging, dan is de klant meer verzekerd en andersom. Dat is de korte samenvatting van het Beleg & Beschermplan, een online tool van Dazure en NNEK. Op het VVP-event Inkomen gaven Indra Frishert en Michiel van Vugt tekst en uitleg.

Met dit nieuwe product kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen voor hun pensioen én ervoor te zorgen dat hun dierbaren financieel beschermd zijn. Naast de belegging (een lijfrenterekening bijvoorbeeld) die via NNEK loopt, wordt een orv afgesloten om de belegging te beschermen. De orv en de belegging worden jaarlijks op elkaar afgestemd. Stijgt de belegging, dan daalt het verzekerd bedrag. Daalt de belegging, dan stijgt het verzekerd bedrag en andersom.

Michiel van Vugt van NNEK liet een foto zien waarop zijn twee kleine kinderen en zijn vrouw uitkijken over Jordaans zandlandschap. “Reizen doen we graag en dat willen we ook in de toekomst blijven doen. Met onze kinderen en hopelijk met onze kleinkinderen. Om dat te bereiken, is een financieel plan noodzakelijk.”

Michiel, zelf een financial planning expert, schakelt hiervoor toch een adviseur in. “Sowieso omdat professioneel advies bewezen leidt tot een veel hoger opgebouwd vermogen, ten tweede omdat je niet weet wat je niet weet en ten derde omdat een plan je helpt om je ook echt aan je voornemens te houden. Bovendien kan er van alles in je leven gebeuren.”

Michiel liet opnieuw de foto zien van zijn gezin. “Ik heb deze foto zelf gemaakt. Maar het had ook een reisleider kunnen zijn geweest, omdat ik was overleden. Belangrijk om hierover na te denken. Want wat is belangrijk als iemand wegvalt? Hoeveel tijd wil je aan je kinderen besteden, hoe red je het financieel? Hier maak je als adviseur het verschil.”

Mindset

Indra Frishert is zestien jaar bezig met de ontwikkeling van eerlijke overlijdensrisicoverzekeringen. “Een orv is in principe niet veel meer dan een pot geld bij overlijden. Maar in de tussentijd kan er heel veel gebeuren. Neem bijvoorbeeld de geboorte van een kind. Als klanten een geboortekaartje naar ons toesturen, krijgen ze gedurende de eerste zes maanden gratis een verhoogde dekking. Een product als een orv moet namelijk flexibel mee kunnen bewegen bij elke levensfase.”

“Het gaat ons om het creëren van duurzame klantrelaties. Daarom hebben we het altijd raar gevonden als nieuwe klanten minder premie betalen dan bestaande. Inmiddels hebben we zes keer een premieverlaging doorgevoerd, ook voor bestaande klanten.” Indra liet een foto van haar en haar kinderen zien. “Mocht ik komen te overlijden dan wil ik het goed geregeld hebben voor mijn drie kinderen. Geld voor later begint bij bewustzijn.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
Partijen uit financiële sector willen Wft-basis terug en pakken adviseurstekort aan

Partijen uit financiële sector willen Wft-basis terug en pakken adviseurstekort aan

De Hypotheekshop, Dazure, onderwijsinstelling Curio (de beroepsopleider van West-Brabant), opleidingsinstituut Lindenhaeghe en Samenwerkingsorganisatie Beroepsonderwijs...

Laatste kans: schrijf je nu in voor hét VVP vakevent Pensioen & Vermogen

Laatste kans: schrijf je nu in voor hét VVP vakevent Pensioen & Vermogen

Na het succes van de eerste editie organiseert VVP op dinsdagmiddag 18 februari 2025 in het AFAS Theater in Leusden opnieuw het event Pensioen & Vermogen. Dit...

Achmea gastheer zevende Positive Finance Day

Achmea gastheer zevende Positive Finance Day

Achmea is gastheer van de zevende editie van de Positive Finance Day die Dazure en de stichting MaatschapWij (voorheen New Financial Forum) op 13 maart organiseren. ...

Kennissessies VVP-event Pensioen & Vermogen vol in teken van advies

Kennissessies VVP-event Pensioen & Vermogen vol in teken van advies

De kennissessies van het VVP-event Pensioen & Vermogen op 18 februari staan vol in het teken van adviseren. De kennissessies zijn: Dazure/NNEK (Indra Frishert...

Praktijktips Pensioen & Vermogen kennispartners

Praktijktips Pensioen & Vermogen kennispartners

In de aanloop naar het VVP-event Pensioen & Vermogen vraagt VVP sprekers en kennispartners om praktijktips. Praktijktips kennispartners Mark Dukers (directeur...

ALS Financieel Diner dit jaar bij Rabobank

ALS Financieel Diner dit jaar bij Rabobank

Na te gast te zijn geweest bij de Volksbank en De Goudse opent dit jaar Rabobank op 30 oktober haar deuren voor het ALS Financieel Diner. Zoals ieder jaar gaan alle...

Zevende Positive Finance Day: de kracht van de onderstroom

Zevende Positive Finance Day: de kracht van de onderstroom

MaatschapWij organiseert op 13 maart 2025 in Zeist, samen met Dazure, de zevende Positive Finance Day met als thema: De kracht van de onderstroom. Het is het eerste...

De beste plek om te rouwen

De beste plek om te rouwen

(Partner in kennis Dazure in katern Veilig Wonen in VVP 5-6 2024) Elk jaar moeten honderden weduwen en weduwnaars noodgedwongen verhuizen, midden in een rouwproces....

Dazure zet zich in voor Stichting Weesgelukkig

Dazure zet zich in voor Stichting Weesgelukkig

Dazure heeft in eigen beheer het voorleesboek ‘Vriendjes met vleugels en staartjes’ gemaakt om bewustwording te bevorderen rond het goed regelen van...

Adfiz Prestatie Onderzoek 2025 nominaties Ketenefficiency

Adfiz Prestatie Onderzoek 2025 nominaties Ketenefficiency

Dazure, Florius en Nationale-Nederlanden zijn genomineerd in de categorie Ketenefficiency van het Adfiz Prestatie Onderzoek 2025. Nominatie 1: Dazure met Next...