De Lijfrente Helpdesk voor financieel adviseurs

1. 16 januari 2025, door Julian Schouwenaars
2. 0 reacties

Klanten verwachten van jouw als hun vertrouwde adviseur een doordachte oplossing, waarmee ze het beste uit hun geld kunnen halen. Die adviesbehoefte kan verder gaan dan jouw (lijfrente)kennis reikt. Dat is ook niet zo gek, want de lijfrentemarkt is de laatste jaren een bijna ondoordringbaar oerwoud van regelgeving en producten geworden. De diverse soorten stamrecht en de in 2017 in het leven geroepen ODV maken het er niet makkelijker op.

Flexibiliteit en actief klantbeheer

Uit een onderzoek van Ipsos in opdracht van Doelbeleggen.nl blijkt ook dat drie op de vijf consumenten een uitkerende lijfrente zonder financieel adviseur aankoopt. Dit is vaak geen bewuste keuze, want bijna tachtig procent zegt zich vooraf te willen oriënteren. De wil is er dus wel bij de klant, maar de uitvoering ontbreekt. Hier kunnen financieel adviseurs hun klanten helpen om hun voornemens ten uitvoer te brengen.

Actief Klantbeheer is hierbij het sleutelwoord. Bij Doelbeleggen.nl kan een klant juist in het begin voor de hoogste uitkering kiezen. Veel klanten willen hun geld gebruiken in een periode dat ze nog relatief fit zijn. Zeker als de lijfrente-uitkering een aanvulling vormt op het pensioen, kan dit een goede keuze zijn. Op de portal Samen Doelbeleggen kunnen adviseurs voor hun klant offertes aanvragen.

Verder is het goed om met de klant te bespreken wat hij of zij in de toekomst van de lijfrente-uitkering verwacht, bijvoorbeeld bij een afnemende gezondheid. Wil de klant de uitkering dan laten doorlopen volgens de gekozen looptijd? Of de looptijd inkorten en de uitkering verhogen? Bij Doelbeleggen.nl is die flexibiliteit er.

Op tijd kiezen

Met het einde van het jaar in zicht zullen veel klanten tijdsdruk voelen om keuzes te maken. Klanten die onder druk een keuze maken voor zo’n belangrijke financiële beslissing als een uitkerende lijfrente, zijn vaak geneigd bij dezelfde aanbieder te blijven. Hierin kan de financieel adviseur het verschil maken.

Bovendien kan de adviseur de klant het vertrouwen geven dat een overstap naar een andere aanbieder de best passende optie is. Van de mensen die overstappen naar een andere aanbieder zegt bijna een kwart dat zij waarschijnlijk bij dezelfde aanbieder waren gebleven als ze geen adviseur hadden geraadpleegd. Meer dan veertig procent zegt dat het advies van hun financieel adviseur hun keuze heeft beïnvloed.

Buiten de gebaande paden

Het pensioenbureau van Samen Doelbeleggen heeft dagelijks te maken met praktijkcasussen waarin deze onderwerpen een rol spelen. Een DGA met een ODV-uitkering die zijn bv wil liquideren bijvoorbeeld. Of een klant die stamrecht wil omzetten in een flexibel pensioen. Of een ondernemer die zijn pensioen juist wil uitstellen. In al deze situaties denken de mensen van Samen Doelbeleggen mee over de best mogelijke oplossing, en die kan ook buiten de gebaande paden liggen. Het resultaat is een tevreden klant, die zijn pensioenwensen in vervulling ziet gaan.

In de komende edities van Het Register lichten we steeds één casus uit, zodat de adviseur een idee krijgt van de keuzemogelijkheden en de fiscale en juridische consequenties.

Vraagbaak voor professionals

Heb je in je adviespraktijk te maken met een vraag over lijfrentes, stamrechten, pensioen in eigen beheer, ODV of een combinatie van deze onderwerpen? Hiervoor kunnen adviseurs kosteloos terecht bij de Lijfrente Helpdesk van Samen Doelbeleggen. De ervaren beleggingsadviseurs, pensioenadviseurs en financieel planners van de Lijfrente Helpdesk fungeren als vraagbaak voor professionals en denken graag mee over een specifiek dossier. Zij kennen de markt van lijfrenteverzekeringen, bankspaarproducten en beleggingsproducten en hebben zowel actuariële expertise als fiscale en juridische kennis. Op verzoek kan de Lijfrente Helpdesk ook actuariële berekeningen maken, offer tes vergelijken en overeenkomsten opstellen. Daarvoor kunnen in overleg kosten in rekening worden gebracht.

 

Doelbeleggen.nl biedt unieke maatwerkproducten op het gebied van beleggingslijfrentes, zowel voor particulieren als voor (voormalig) ondernemers en grootaandeelhouders. Doelbeleggen.nl heeft pensioenexpertise in huis en kan helpen bij vraagstukken rondom Stamrecht BV’s, de Fiscale Oudedagsreserve (FOR) en de Oudedagsverplichting (ODV). Doelbeleggen.nl heeft vier keer de Gouden Stier gewonnen in de categorie Online beleggingsoplossing.

Plan een belafspraak in voor een kennismaking op een geschikt moment met behulp van de qrcode.

Wij hebben een portal voor u als fi nancieel adviseur ontwikkeld. Dit kan Samen Doelbeleggen voor u betekenen.

• Kenniscentrum voor hulp bij advisering

• Advies van DSI Beleggingsadviseurs

• Tool waarmee u zelf offertes maakt voor uw klant

• Begeleiding van uw klant bij het aanvragen van de rekening

• Doorlopende inzage in de portefeuille en rapportages van uw klant

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Lijfrente Helpdesk