Dichter bij de klant

1. 17 juni 2025, door Willem Vreeswijk Beeld Iris Borst
2. 0 reacties

Via Fondsenplatform kunnen adviseurs niet alleen hun eigen modelportefeuilles bouwen, maar – en dat maakt het eenvoudiger – ook gebruik maken van de speciaal ontwikkelde modelportefeuilles van Vanguard, Dimensional en BlackRock. “Je kunt ons vergelijken met een autofabriek die auto’s op maat maakt. Met deze modelportefeuilles kunnen adviseurs klanten direct helpen hun wensen te realiseren, terwijl Fondsenplatform de administratie regelt en ondersteuning biedt.”

Voordeel is volgens Margot dat adviseurs met een nationaal regime-vergunning direct van start kunnen gaan met een portefeuille die goed gespreid is, een lange trackrecord heeft, eenvoudig uit te leggen is aan klanten en ook nog scherp is geprijsd. “Toch zien we dat adviseurs nog wel eens aarzelen om deze stap te nemen. Ze zitten met vragen als: hoe bouw ik een portefeuille op, wat mag ik wel en niet adviseren, hoe zit het met mijn aansprakelijkheid, wat is mijn toegevoegde waarde en waar begin ik? Drempels die vaak onterecht zijn en makkelijk zijn weg te nemen. Sterker nog, met onze drie modelportefeuilles kunnen adviseurs comfortabel aan de slag.”

”Uiteraard zijn adviseurs verantwoordelijk voor het advies dat ze geven. Het is belangrijk dat adviseurs aan het begin van een adviestraject dit goed neerzetten. Als het eenmaal goed staat, is een klantprofiel makkelijker te monitoren. Wel zul je bereid moeten zijn om je klant minimaal eens per jaar te spreken of wensen, doelen, risico’s, financiële uitgangspunten nog wel up to date zijn. Wij bieden hierbij ondersteuning. Zo helpen we onder meer bij het samenstellen van klantprofielen, ook blijft dit uiteraard een gezamenlijke verantwoordelijkheid. Ook bieden we bijvoorbeeld een herbalanceringstool; belangrijk om beleggingsportefeuilles in lijn te houden met de beleggingsdoelstellingen van de klant.”

Gouden kans

Volgens Margot is er bij veel mensen met een vermogen tot een half miljoen euro veel behoefte aan onafhankelijk en persoonlijk advies. “Dit is het segment dat bij uitstek geschikt is voor financieel adviseurs. Zij staan dicht bij deze klanten, zorgen voor financiële rust en vragen door waar dat gewenst is. Daarbij komt nog dat er juist in dit segment heel veel geld in Nederland in omloop is. Een gouden kans dus voor adviseurs met prima verdiensten. Voor adviseurs willen wij in dit traject voor elke stap een Zwitsers zakmes zijn.”

Ten slotte bracht Margot een AFM-boete onder de aandacht van 800.000 euro aan twee finfluencers die een illegale vermogensbeheerder promoten. “Het geld is er in Nederland, de behoefte aan advies ook. Samen moeten we deze uitwassen helpen voorkomen door vermogende particulieren wel van excellent advies te voorzien.”

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Nationaal Regime
• vermogensbeheer
• Pensioen & Vermogen
• Margot Vreeman