Financieel inzicht
(Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies, in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“In een steeds ingewikkelder wordende financiële wereld heeft een adviseur de maatschappelijke taak om mensen helderheid in hun financiën te geven”, aldus Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies - Financieel Zeker uit Lunteren.
“Neem de wijziging van het pensioenstelsel. Voor iedereen heeft dit impact, maar voor veel mensen zal het niet duidelijk zijn wat er verandert en wat dat betekent. De maatschappelijke taak van adviseurs en de sector als geheel is om mensen hierover goed te informeren.”
Wilderbeek geeft hier vorm aan door artikelen over ingewikkelde onderwerpen in begrijpelijke taal te schrijven en door klanten te adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen in plaats van alleen de Gedragscode Hypothecaire Financieringen. “De GHF-norm geeft een te beperkt beeld. Door te adviseren op basis van het netto besteedbaar inkomen weet je zeker dat een hypotheek past binnen het inkomsten- en uitgavenpatroon van je klant.”
Kansen
Grote kans zijn er op het bieden van financieel inzicht. “Door de snel veranderende financiële regels is het voor mensen lastig een goed overzicht te krijgen van hun financiële situatie. Door de inflatie en stijgende energieprijzen is de financiële situatie van veel mensen onder druk komen te staan. Er ontstaat behoefte inzicht te krijgen wat eventuele financiële gevolgen zijn bij life events. Ook is er meer aandacht voor het financieel welzijn van mensen waardoor mensen zelf actiever bezig zijn met de vraag: hoe sta ik er eigenlijk financieel voor?”
“Bewustwording dat mensen zelf de regie moeten nemen over hun financiële situatie is een goede ontwikkeling. Ik zou het mooi vinden als hier ook vanuit werkgevers meer aandacht voor zou zijn binnen het arbeidsvoorwaardenpakket. Dit levert voordelen op voor zowel de werknemer als de werkgever.”
Stephan Wilderbeek: ‘Laat mensen de regie nemen over hun financiële situatie.‘
Uitdagingen
Grootste uitdaging is uitbreiding van het klantenbestand. “Als startend advieskantoor dat van af nul is begonnen in 2021 vergt dit simpelweg tijd. Dit in combinatie met een afzwakkende woningmarkt maakt dit een uitdagende klus. Door de banden met de lokale makelaars goed te onderhouden en het opbouwen van goede klantrelaties wil ik de stijgende trend van het afgelopen jaar doorzetten.”
Reactie toevoegen
Meer over
Blijf kritisch op je eigen werk
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Als klein kantoor is de support vanuit een serviceprovider van groot belang. Hierdoor kan ik onafhankelijk adviseren...
Talent ontdekken én ontwikkelen
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het CRM-systeem is voor ons kantoor onontbeerlijk en het kloppende hart van de organisatie”, aldus Jacco Hofland...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Ondersteuning op het gebied van compliance, dossiervorming en ICT is noodzakelijk, contact met specialisten wenselijk....
(Uit VVP-special Business Support 2025) Een ‘simpel’ digitaal systeem waarmee elke digibeet uit de voeten kan. Dat is een van de wensen van Tim Klerx...
VVP-special Business Support 2025: samen sterker
Tot de nok toe gevuld met praktijkinformatie, ondernemerstips en inspiratie: de VVP-special Business Support 2025. De vijf doorgewinterde leden van het VVP Ondernemerspanel...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het gaat niet om hoeveel polissen je verkoopt. Het gaat om impact maken in iemands leven. Dát is waar we...
Volledige transparantie over tarieven
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik ben volledig transparant over mijn tarieven en leg uit wat de klant hiervoor mag verwachten. Nog nooit heeft een...
Laat zien wat je voor de klant doet
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Persoonlijk heb ik geen enkel bezwaar tegen actieve provisietransparantie. Laat maar zien wat je allemaal voor de...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik volg de beloningsdiscussie zijdelings, maar ben er niet mee bezig. Ik focus mij op mijn klanten en mijn portefeuille...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik kan niet elke minuut declareren bij mijn klanten en dat wil ik ook niet. Als ik met een ‘stopwatch’...