Financieel inzicht
(Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies, in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“In een steeds ingewikkelder wordende financiële wereld heeft een adviseur de maatschappelijke taak om mensen helderheid in hun financiën te geven”, aldus Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies - Financieel Zeker uit Lunteren.
“Neem de wijziging van het pensioenstelsel. Voor iedereen heeft dit impact, maar voor veel mensen zal het niet duidelijk zijn wat er verandert en wat dat betekent. De maatschappelijke taak van adviseurs en de sector als geheel is om mensen hierover goed te informeren.”
Wilderbeek geeft hier vorm aan door artikelen over ingewikkelde onderwerpen in begrijpelijke taal te schrijven en door klanten te adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen in plaats van alleen de Gedragscode Hypothecaire Financieringen. “De GHF-norm geeft een te beperkt beeld. Door te adviseren op basis van het netto besteedbaar inkomen weet je zeker dat een hypotheek past binnen het inkomsten- en uitgavenpatroon van je klant.”
Kansen
Grote kans zijn er op het bieden van financieel inzicht. “Door de snel veranderende financiële regels is het voor mensen lastig een goed overzicht te krijgen van hun financiële situatie. Door de inflatie en stijgende energieprijzen is de financiële situatie van veel mensen onder druk komen te staan. Er ontstaat behoefte inzicht te krijgen wat eventuele financiële gevolgen zijn bij life events. Ook is er meer aandacht voor het financieel welzijn van mensen waardoor mensen zelf actiever bezig zijn met de vraag: hoe sta ik er eigenlijk financieel voor?”
“Bewustwording dat mensen zelf de regie moeten nemen over hun financiële situatie is een goede ontwikkeling. Ik zou het mooi vinden als hier ook vanuit werkgevers meer aandacht voor zou zijn binnen het arbeidsvoorwaardenpakket. Dit levert voordelen op voor zowel de werknemer als de werkgever.”
Stephan Wilderbeek: ‘Laat mensen de regie nemen over hun financiële situatie.‘
Uitdagingen
Grootste uitdaging is uitbreiding van het klantenbestand. “Als startend advieskantoor dat van af nul is begonnen in 2021 vergt dit simpelweg tijd. Dit in combinatie met een afzwakkende woningmarkt maakt dit een uitdagende klus. Door de banden met de lokale makelaars goed te onderhouden en het opbouwen van goede klantrelaties wil ik de stijgende trend van het afgelopen jaar doorzetten.”
Reactie toevoegen
Meer over
Vooruitgang en persoonlijke groei
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “2023 was een jaar van vooruitgang, verdere professionalisering, waardevolle samenwerkingen en persoonlijke groei”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Er gebeurt veel in de wereld. Oorlogen, spanningen, vluchtelingen die gehuisvest moeten worden, huizencrisis, inflatie,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “De belangrijkste woorden die 2023 goed schetsen zijn verandering en bezinning”, aldus Tim Klerx van Klerx...
Financieel inzicht belangrijker dan ooit
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Met alle onzekerheid en stijgende maandlasten is het nog belangrijker geworden om klanten te adviseren op basis...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onverwachts een mooi jaar.” Zo betitelt Stephania Ammerlaan-Beeke van Stephania Finance – Financieel...
Kansen voor groei en verbetering
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onzekerheid en uitdagingen zijn niet noodzakelijkerwijs obstakels, maar kansen voor groei en verbetering”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Er écht zijn voor de klant. Dat is voor mij de waarde van advies”, aldus Linda van Loon-De Graaf...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Onderzoek wat een klant al weet en wat zijn wensen zijn en maak duidelijk wat de consequenties zijn van bepaalde...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Met een financieel advies laat ik klanten zien dat het product wat zij gaan afsluiten niet alleen nu passend is,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “De waarde van advies is het totaalbeeld dat je schetst voor de klant. Als adviseur ben je zijn spiegel die inzichtelijk...