Financieel inzicht
(Monique Schipper van Monique Schipper Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“Belangrijk maatschappelijke rol is het bieden van financieel inzicht en mensen helpen met waar ze recht op hebben mensen”, aldus Monique Schipper van Monique Schipper Financieel Advies uit Ommen.
“Door duidelijk te maken wat een klant zelf kan of moet doen, ontstaat financieel inzicht. Dit zou al op school moeten beginnen. Maak jongeren meer bewust van hoe ze om moeten gaan met geld. Wat moet er bijvoorbeeld geregeld worden als ze achttien worden, zoals een eigen zorgverzekering, studiefinanciering en het invullen van de belastingaangifte.“
Kansen
Het bieden van financieel inzicht is voor Monique de belangrijkste drijfveer. “Klanten kunnen bijvoorbeeld hun hypotheek wel goed geregeld hebben, maar weten vaak niet wat hun netto besteedbaar inkomen zal zijn. Ook het inzichtelijk maken van de financiële gevolgen van diverse life events is een belangrijke taak. Denk aan de financiële gevolgen van een overlijden. Kan de nabestaande in de woning blijven wonen? Heeft de nabestaande voldoende inkomen? Kan de uitvaart betaald worden? Kunnen de erfgenamen de woning zonder restschuld verkopen?”
Ook pensionering heeft grote financiële gevolgen. “Hoe is het geregeld? Hoeveel is er te besteden? Wat gebeurt er als iemand onverhoopt langdurig ziek raakt? Daarnaast kun je als adviseur helpen de maandlasten te verlichten en adviseren over verduurzaming. Er zijn talloze financiële vraagstukken waarbij de adviseur een cruciale rol heeft.”
Het lijkt Monique leuk gastlessen over financiën op scholen te geven.”
Monique Schipper: ‘Dromen laten uitkomen.’
Uitdagingen
“Ik denk dat het belangrijk is om in deze tijden van onrust vooral positief te blijven. Juist daarom wil ik juist nu met klanten in gesprek gaan. De persoonlijke benadering wordt door mijn klanten erg op prijs gesteld. Ik wil klanten begeleiden bij alle financiële aspecten in hun leven, dan kunnen zij vooral gaan genieten van een (nieuwe) woning, van een verbouwing of van het feit dat dromen uit kunnen komen. Dat maakt mij gelukkig.”
Reactie toevoegen
Reacties
Koen Jeronimus - FlexFront 10 maart 2023
Leuk artikel Monique en goed bezig!
Meer over
Juiste balans tussen efficiency en empathie
(Uit katern Advieskansen 2026 in VVP 4-2025) Wat zijn volgens de leden van het VVP Frisse Blik Expert Panel de belangrijkste kansen voor advieskantoren en wat...
Blijf kritisch op je eigen werk
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Als klein kantoor is de support vanuit een serviceprovider van groot belang. Hierdoor kan ik onafhankelijk adviseren...
Talent ontdekken én ontwikkelen
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het CRM-systeem is voor ons kantoor onontbeerlijk en het kloppende hart van de organisatie”, aldus Jacco Hofland...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Ondersteuning op het gebied van compliance, dossiervorming en ICT is noodzakelijk, contact met specialisten wenselijk....
(Uit VVP-special Business Support 2025) Een ‘simpel’ digitaal systeem waarmee elke digibeet uit de voeten kan. Dat is een van de wensen van Tim Klerx...
VVP-special Business Support 2025: samen sterker
Tot de nok toe gevuld met praktijkinformatie, ondernemerstips en inspiratie: de VVP-special Business Support 2025. De vijf doorgewinterde leden van het VVP Ondernemerspanel...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het gaat niet om hoeveel polissen je verkoopt. Het gaat om impact maken in iemands leven. Dát is waar we...
Volledige transparantie over tarieven
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik ben volledig transparant over mijn tarieven en leg uit wat de klant hiervoor mag verwachten. Nog nooit heeft een...
Laat zien wat je voor de klant doet
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Persoonlijk heb ik geen enkel bezwaar tegen actieve provisietransparantie. Laat maar zien wat je allemaal voor de...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik volg de beloningsdiscussie zijdelings, maar ben er niet mee bezig. Ik focus mij op mijn klanten en mijn portefeuille...