Financieel inzicht
(Monique Schipper van Monique Schipper Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“Belangrijk maatschappelijke rol is het bieden van financieel inzicht en mensen helpen met waar ze recht op hebben mensen”, aldus Monique Schipper van Monique Schipper Financieel Advies uit Ommen.
“Door duidelijk te maken wat een klant zelf kan of moet doen, ontstaat financieel inzicht. Dit zou al op school moeten beginnen. Maak jongeren meer bewust van hoe ze om moeten gaan met geld. Wat moet er bijvoorbeeld geregeld worden als ze achttien worden, zoals een eigen zorgverzekering, studiefinanciering en het invullen van de belastingaangifte.“
Kansen
Het bieden van financieel inzicht is voor Monique de belangrijkste drijfveer. “Klanten kunnen bijvoorbeeld hun hypotheek wel goed geregeld hebben, maar weten vaak niet wat hun netto besteedbaar inkomen zal zijn. Ook het inzichtelijk maken van de financiële gevolgen van diverse life events is een belangrijke taak. Denk aan de financiële gevolgen van een overlijden. Kan de nabestaande in de woning blijven wonen? Heeft de nabestaande voldoende inkomen? Kan de uitvaart betaald worden? Kunnen de erfgenamen de woning zonder restschuld verkopen?”
Ook pensionering heeft grote financiële gevolgen. “Hoe is het geregeld? Hoeveel is er te besteden? Wat gebeurt er als iemand onverhoopt langdurig ziek raakt? Daarnaast kun je als adviseur helpen de maandlasten te verlichten en adviseren over verduurzaming. Er zijn talloze financiële vraagstukken waarbij de adviseur een cruciale rol heeft.”
Het lijkt Monique leuk gastlessen over financiën op scholen te geven.”
Monique Schipper: ‘Dromen laten uitkomen.’
Uitdagingen
“Ik denk dat het belangrijk is om in deze tijden van onrust vooral positief te blijven. Juist daarom wil ik juist nu met klanten in gesprek gaan. De persoonlijke benadering wordt door mijn klanten erg op prijs gesteld. Ik wil klanten begeleiden bij alle financiële aspecten in hun leven, dan kunnen zij vooral gaan genieten van een (nieuwe) woning, van een verbouwing of van het feit dat dromen uit kunnen komen. Dat maakt mij gelukkig.”
Reactie toevoegen
Reacties
Koen Jeronimus - FlexFront 10 maart 2023
Leuk artikel Monique en goed bezig!
Meer over
Vooruitgang en persoonlijke groei
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “2023 was een jaar van vooruitgang, verdere professionalisering, waardevolle samenwerkingen en persoonlijke groei”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Er gebeurt veel in de wereld. Oorlogen, spanningen, vluchtelingen die gehuisvest moeten worden, huizencrisis, inflatie,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “De belangrijkste woorden die 2023 goed schetsen zijn verandering en bezinning”, aldus Tim Klerx van Klerx...
Financieel inzicht belangrijker dan ooit
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Met alle onzekerheid en stijgende maandlasten is het nog belangrijker geworden om klanten te adviseren op basis...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onverwachts een mooi jaar.” Zo betitelt Stephania Ammerlaan-Beeke van Stephania Finance – Financieel...
Kansen voor groei en verbetering
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onzekerheid en uitdagingen zijn niet noodzakelijkerwijs obstakels, maar kansen voor groei en verbetering”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Er écht zijn voor de klant. Dat is voor mij de waarde van advies”, aldus Linda van Loon-De Graaf...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Onderzoek wat een klant al weet en wat zijn wensen zijn en maak duidelijk wat de consequenties zijn van bepaalde...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Met een financieel advies laat ik klanten zien dat het product wat zij gaan afsluiten niet alleen nu passend is,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “De waarde van advies is het totaalbeeld dat je schetst voor de klant. Als adviseur ben je zijn spiegel die inzichtelijk...