Gaat AI het adviesvak veranderen?

Willem Johannesma 2022 OAKK

(Partner in Kennis OAKK in VVP 3, 2023) Kunstmatige intelligentie (AI) met vooral chatGPT is op dit moment booming. ChatGPT is een revolutionair taalmodel ontwikkeld door openAI in november 2022, dat ook zijn weg vindt in de financiële wereld. Dit geavanceerde model is getraind om onder andere complexe financiële concepten te begrijpen en nuttige inzichten te bieden aan beleggers en financieel professionals. Wat is de toekomst voor financieel adviseurs met de komst van AI?

...

In dit artikel zullen we de mogelijke scenario’s en kansen onderzoeken die de komst van AI biedt voor financiële adviseurs.

Evoluerende rol van de financieel adviseur: Met de opkomst van AI zullen financiële adviseurs waarschijnlijk een verschuiving ervaren in hun traditionele taken en verantwoordelijkheden. Routinematige taken zullen steeds meer geautomatiseerd worden, waardoor adviseurs zich kunnen concentreren op complexere en meer strategische aspecten van financieel advies.

Samenwerking tussen mens en machine: In plaats van te worden vervangen door AI, zullen financieel adviseurs steeds meer profiteren van samenwer king met AI-systemen. AI kan adviseren ondersteunen door snelle en nauwkeurige analyses te leveren, terwijl menselijke adviseurs hun unieke vermogen behouden om context, empathie en menselijke intuïtie toe te voegen. Door de kracht van AI te combineren met menselijke expertise kunnen adviseurs een holistisch en geoptimaliseerd advies-proces bieden dat zowel efficiënt als persoonlijk is.

Focus op toegevoegde waarde en specialisatie: Met routinetaken die worden overgenomen door AI, kunnen financië le adviseurs zich richten op het toevoegen van waarde op gebieden waar menselijke expertise cruciaal is. Advisering op het gebied van financiële planning, belastingadvies, estate planning en vermogensadvies zal steeds belangrijker worden. Financieel adviseurs kunnen hun kennis en vaardigheden verder ontwikkelen waardoor ze zich onderscheiden van AI-systemen en een concurrentievoordeel behouden.

Bij OAKK zijn wij ervan overtuigd dat menselijke waarden als empathie, aandacht, betrokkenheid, intuïtie maar zeker ook stijl van presentatie en communiceren, zaken zijn die geen chatbot makkelijk zal kunnen kopiëren. De basis van een echte menselijke relatie gaat dieper dan een samenvatting van kennis die wordt overgedragen aan de klant.

In onze visie zijn vermogensopbouw, pensioen en beleggen lastige onderwerpen waar mensen steeds vaker zelf invulling aan moeten geven. Daarom willen wij persoonlijke begeleiding en solide vermogensbeheer bereikbaar maken voor iedereen. Dit kan alleen bereikt worden door slimme technologie in efficiënte klant onboarding en monitor processen volledig te omarmen, zonder de menselijke verbinding te verliezen.

Wij noemen dat ‘ high tech en high touch ’ . De adviseur heeft de centrale rol in pensioen- en vermogensadvies en de klant is bereid hiervoor te betalen, zowel bij het afsluiten als op een doorlopende basis. Zo krijgen de klanten met behulp van technologie een persoonlijke dienstverlening die hen dichterbij belangrijke financiële doelen brengt zoals een goed pensioen en heeft de adviseur in de kern een klant voor de rest van zijn of haar leven.

Reactie toevoegen

 
Meer over
Nominatie 123Advies voor Advies Award enthousiast ontvangen

Nominatie 123Advies voor Advies Award enthousiast ontvangen

Feest bij 123Advies. Het team van 123Advies, in totaal bestaande uit zes hypotheekadviseurs, acht assistent hypotheekadviseurs en één verzekeringsadviseur,...

Parkstad Adviesgroep blij met nominatie VVP Advies Award 2024

Parkstad Adviesgroep blij met nominatie VVP Advies Award 2024

"Super blij dat we zijn uitgeroepen tot een van de beste advieskantoren van Nederland”, aldus Kim Cremers van Parkstad Adviesgroep. Dit adviesbedrijf is...

DuGardijn zet Advies Award in op stagemarkt Hogeschool

DuGardijn zet Advies Award in op stagemarkt Hogeschool

"Twee van onze collega's hebben de raamposter ingelijst meegenomen naar de stagemarkt van Hogeschool Saxion in Enschede", aldus Rowan du Gardijn van duGardijn,...

PensioenVizier trots op nominatie VVP Advies Award 2024

PensioenVizier trots op nominatie VVP Advies Award 2024

“We zijn ontzettend blij en voelen ons vereerd dat wij genomineerd zijn voor de VVP Advies Award 2024 in de categorie Pensioen. Het bedrijf is de afgelopen...

Dit zijn de 17 genomineerden voor de VVP Advies Award 2024

Dit zijn de 17 genomineerden voor de VVP Advies Award 2024

De jury van de VVP Advies Award 2024 heeft de namen bekend gemaakt van de meest klantgerichte advieskantoren van Nederland in de categorieën Particulier Advies,...

Wat is jouw toegevoegde waarde bij vermogen- en lijfrenteadvies?

Wat is jouw toegevoegde waarde bij vermogen- en lijfrenteadvies?

(Partner in kennis OAKK in katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) Een toenemend aantal werkenden heeft geen of beperkte toegang tot collectieve pensioenoplossingen....

Lijfrente verrekenen via loonstrook maakt uitvoering laagdrempelig

Lijfrente verrekenen via loonstrook maakt uitvoering laagdrempelig

(Blog door Judith Scherrenberg MPLA van My Personal Finance en Willem Johannesma MBA van OAKK) Nu de Wet toekomst pensioenen (Wtp) zijn intrede heeft gedaan, is...

NNEK: FD schetst misleidend frame

NNEK: FD schetst misleidend frame

"Een misleidend frame over vergoeding adviseur, provisies en toegevoegde waarde." Dat is de reactie van NNEK op het FD-artikel waarin 'tussenpersonen' ervan worden...

OAKK: geen sprake van vergoedingsfaciliteit aan het intermediair

OAKK: geen sprake van vergoedingsfaciliteit aan het intermediair

"Er is geen sprake van een vergoedingsfaciliteit aan het intermediair. Voor ons is belangrijk dat wij als beleggingsonderneming een level playing field hebben met...

Veldhuis Advies wint finale VVP Advies Award 2023

Veldhuis Advies wint finale VVP Advies Award 2023

(Uit VVP 5-2023) Veldhuis Advies heeft de finale gewonnen van de VVP Advies Award 2023. De andere finalisten waren ABC Pensioen en Sinior Financieel Advies. De...