Impact planners enorm

1. 17 juni 2025, door Willem Vreeswijk Beeld Iris Borst
2. 0 reacties

“We zijn allemaal net mensen”, zo begon Mark zijn presentatie. “Als er geen directe urgentie is, komen we niet snel in beweging. Tijdens de coronaepidemie was het voor de meeste mensen direct duidelijk dat het belangrijk was thuis te blijven. De boodschap was helder en eenvoudig, je moest meteen in actie komen en er was dreiging. Financiële planning gaat echter over de lange termijn. Je hoeft niet vandaag in actie te komen, de consequenties zijn niet direct tastbaar en, ook al vinden wij het als vakgenoten enorm boeiend, voor velen is het maar een saai onderwerp. Het promoten van financiële planning als algemene term heeft daarom minder zin. De koppeling aan life events wel, zeker als je duidelijk maakt dat life events niet op zichzelf staan maar dat het gaat om de integraliteit van het advies.”

Volgens Mark is pensioen helemaal geen low-interest product. “Mijn pensioenoverzicht.nl is in 2023 bijvoorbeeld 9 miljoen keer bekeken en er waren 2,4 miljoen unieke bezoekers. Hiervan wilde 44 procent weten hoe hoog het pensioen is bij pensionering en 41 procent hoeveel al is opgebouwd. Er is dus intrinsieke belangstelling. Wel pas vanaf 50 jaar. Maar de doelgroep tussen de 50 en 70 jaar is nu juist het meest interessant! Deze doelgroep is namelijk het meest vermogend en heeft ook de meeste vragen. Zoals: hoe haal ik geld uit de stenen die ik bezit, wat gaat er gebeuren als ik iets ga mankeren, hoe en wanneer kan ik het beste schenken aan mijn kinderen en hoeveel geld is er beschikbaar voor goede doelen? Deze groep wil graag met een financiele planner in gesprek. De materie is op alle vlakken uiterst complex en de behoefte aan een deskundig vertrouwenspersoon is groot.”

“Financiële planning gaat om doelrisico’s en niet om beleggingsrisico’s”, zo onderstreepte Mark het betoog eerder die dag van financial planner Ramón Wernsen. “Kijk niet naar het beleggingsrisico alleen, maar neem de doelen van de klant als uitgangspunt en onderzoek waarmee je die doelen kunt bereiken. Wees je er wel bewust van dat de AFM juist alleen maar kijkt naar beleggingsrisico’s..”

Family office light

Tot slot gaf Mark een voorbeeld dicht bij huis. “Mijn schoonvader hoort slecht en mijn vader ziet slecht. Ze zijn allebei 70 plus en zijn allebei werkzaam geweest in de financiële sector. Ze hebben hun oude dag goed geregeld, maar door de verdergaande digitalisering in combinatie met hun beperking is het voor hen heel lastig geworden. Ook deze generatie heeft een financiële vertrouwenspersoon hard nodig. En dat is de financieel adviseur. Het is het nadenken over een concept waard, noem het Family Office Light.”

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• CFP
• Pensioen & Vermogen