In drie stappen voldoen aan de SFDR

Adfiz ken je vak

(Adfiz in Ken je vak! in VVP 2-2021) Met ingang van 10 maart 2021 is de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) van toepassing geworden. Deze Europese Verordening stelt eisen aan de beleggingsadviezen die adviseurs geven en aan de informatieverschaffing over de duurzaamheid van bepaalde financiële producten.

Wat dat concreet betekent voor de adviseur hebben we begin maart tijdens een webinar uitgebreid toegelicht. Was je daar niet bij aanwezig? Hieronder volgt in het kort wat je moet doen om aan de SFDR te voldoen.

STAP 1 – Bepaal of jouw onderneming onder de SFDR valt

De SFDR is van toepassing als de werkzaamheden van jouw onderneming betrekking hebben op advies over verzekeringen met een beleggingscomponent (IBIP’s) of individueel pensioenadvies. Daarnaast is de omvang van jouw onderneming van belang. Heeft jouw onderneming ten minste drie medewerkers? Dan valt jouw onderneming mogelijk onder de SFDR. Het gaat daarbij om het aantal medewerkers; niet om het aantal FTE’s. De rechtsvorm van jouw onderneming is niet van belang.

STAP 2 – Voldoe aan de organisatorische en informatievereisten

De SFDR bevat regels die kort gezegd vereisen dat partijen in het kader van transparantie over duurzaamheid hun interne beleid aanpassen, en meer informatie aan de klant verschaffen. Van partijen wordt verwacht dat ze hieraan voldoen, tenzij de SFDR de keuze biedt om dit niet te doen (comply or explain).

‘De SFDR beoogt duurzaam beleggen te stimuleren’

De SFDR beoogt duurzaam beleggen te stimuleren en klanten meer inzicht te geven in beleggingsstromen. Het is daarom van belang dat je als adviseur rekening houdt met aspecten van duurzaamheid, zoals klimaat, mensenrechten, fraude en goed werkgeverschap. Je moet onder de SFDR bepalen hoe jij hier in je advisering rekening mee houdt en je moet je klant hierover informeren. Daarbij gaat het enerzijds om de impact van duurzaamheidsrisico’s op de waarde van de beleggingen en anderzijds om de impact van de beleggingen op duurzaamheidsfactoren. In je beloningsbeleid moet duidelijk worden gemaakt dat het rekening houden met duurzaamheidsrisico’s tot de goede adviespraktijk behoort.

STAP 3 – Ontvang de juiste informatie van aanbieders

Voor het verwerken van de thema’s duurzaamheidsrisico’s en duurzaamheidsfactoren in je advies ben je in grote mate afhankelijk van de productinformatie van de aanbieder van producten met een beleggingscomponent. In deze productinformatie kun je namelijk nagaan of en op welke manier rekening is gehouden met duurzaamheidsrisico’s en -factoren. Veel verzekeraars passen op dit moment hun precontractuele informatie nog aan. Houd daarom de komende tijd de nieuwsbrieven van verzekeraars goed in de gaten.

Meer informatie over de verordening is te vinden in ons kennisportaal SFDR (https://www.adfiz.nl/dossiers/ sfdr). Je vindt daar ook modellen die we hebben ontwikkeld om je te helpen op een efficiënte manier te voldoen aan de nieuwe regels.

Partner van dit artikel
Adfiz

Adfiz

Ondernemers in financiële dienstverlening opereren in een markt die voortdurend in beweging is. Wetgeving, ketenvraagstukken, innovatie en digitalisering, en klanten die steeds meer waarde verlangen. Adfiz is de branchevereniging voor onafhankelijk financieel adviseurs die ondernemers helpt effectief en efficiënt hun positie in te nemen. Belangenbehartiging, kennis en kwaliteit staan daarbij...

Reactie toevoegen

 
Meer over
Praktijktips Pensioen & Vermogen Michiel van Vugt (NNEK): beleg duurzamer en eet minder vlees

Praktijktips Pensioen & Vermogen Michiel van Vugt (NNEK): beleg duurzamer en eet minder vlees

“Beleg duurzamer en eet minder vlees en je draagt veel bij aan een duurzamere wereld!” Aldus Michiel van Vugt, commercieel directeur NNEK. Samen met...

Adfiz: keuze voor verkort hypotheekadvies goed onderbouwen

Adfiz: keuze voor verkort hypotheekadvies goed onderbouwen

"Verkort hypotheekadvies bij verduurzaming was al mogelijk, maar met dit onderzoek is in ieder geval meer duidelijkheid gekomen over wat er onder verkort hypotheek...

Investeren in preventie en klimaatadaptatie

Investeren in preventie en klimaatadaptatie

(Adfiz in Ken je vak! in VVP 1-2024) De noodzaak om te investeren in preventie en klimaatadaptatie neemt toe. Adviseurs kunnen hier een essentiële rol in...

Adfiz: "Verlaag drempels financieel advies verduurzaming"

Adfiz: "Verlaag drempels financieel advies verduurzaming"

Adfiz roept op tot het verlagen van adviesdrempels om consumenten en mkb te activeren en te helpen bij verduurzaming. Adfiz in haar reactie op de (inmiddels gesloten)...

Burgemeester Valkenburg neemt watersnoodboekje Adfiz in ontvangst

Burgemeester Valkenburg neemt watersnoodboekje Adfiz in ontvangst

Adfiz-voorzitter Roger van der Linden reikte vorige week de Adfiz-publicatie 'Watersnood in de Valckenborgh' over de watersnood in 2021 uit aan burgemeester Daan...

Adfiz Nieuwjaarspeiling: verwachtingen voor 2024 fors positiever

Adfiz Nieuwjaarspeiling: verwachtingen voor 2024 fors positiever

Voor het komende jaar 2024, aldus de Adfiz Nieuwjaarspeiling, verwachten zo’n 25 procentpunt meer kantoren een groei te noteren dan de realisatie over 2023....

Regels actieve provisietransparantie gaan in op 1 juli a.s.

Regels actieve provisietransparantie gaan in op 1 juli a.s.

De regels voor actieve provisietransparantie gaan in op 1 juli 2024. De wetswijziging is gepubliceerd in de Staatscourant. Vanaf 1 juli dienen adviseurs de consument...

5, 4, 3, 2, 1, go!

5, 4, 3, 2, 1, go!

Dit jaar ‘trakteerde’ Adfiz tijdens haar nieuwjaarsbijeenkomst de aanwezigen op een powerspeech van Ben 'Tyler' Tiggelaar, expert in leiderschap, verandering...

"VoogdijVerzekerd regelt alles rondom voogdijschap"

"VoogdijVerzekerd regelt alles rondom voogdijschap"

De GoedIdee VoogdijVerzekerd, een nieuw product van Dazure dat er onder meer voor zorgt dat kinderen goed verzorgd achterblijven na het overlijden van de ouder(s),...

Vijf initiatieven NN genomineerd in Adfiz Prestatie Onderzoek

Vijf initiatieven NN genomineerd in Adfiz Prestatie Onderzoek

Nationale-Nederlanden werd in alle vier categorieën (duurzame ontwikkeling, klantbelang, ketenefficiency en verzekerbaarheid) van het Adfiz Prestatie Onderzoek...