Kennissessie NNEK: ken je meerwaarde

1. 28 februari 2026, door Willem Vreeswijk (vvp) Willem@vvponline.nl
2. 0 reacties

“Beleggingsportefeuilles worden vaak samengesteld via een top-down benadering: van strategische asset allocatie, naar tactische asset allocatie, tot operationele asset allocatie. Ongeacht het uiteindelijke rendement blijkt dat de eerste stap zorgt voor 70 procent van het resultaat, de tweede stap voor 20 procent en de laatste stap voor 10 procent. Ondanks dat de laatste stap het minste bijdraagt aan het rendement, is het wel een wezenlijk belangrijke keuze die met vooraf gestelde selectiecriteria aanzienlijk eenvoudiger te maken is.”

GRIP OP VERMOGENSDOELEN

“Adviseurs die vanuit een holistische benadering naar de totale financiële situatie en vermogenspositie van hun klanten kijken, zijn beter in staat om passend advies te geven dan wanneer uitsluitend wordt gefocust op het te beleggen vermogen. Door hun integrale kennis van de totale financiële situatie kunnen zij een beleggingsportefeuille samenstellen die optimaal aansluit bij persoonlijke doelstellingen en mogelijkheden.”

Als voorbeeld noemt Lourenço een klant die 300.000 euro wil beleggen in 100 procent aandelen voor een pensioen over vier jaar. "Een vermogensbeheerder die uitsluitend uitgaat van een risicoprofiel en de beleggingshorizon zou waarschijnlijk een defensieve portefeuille adviseren. Maar als adviseur die vanuit een holistische benadering kijkt, zie je het complete plaatje. In dit specifieke geval beschikt de klant over aanzienlijk spaargeld van 1 miljoen dat als buffer kan dienen. Deze wetenschap stelt je in staat om een weloverwogen afweging te maken over de beleggingsstrategie, waarbij het spaargeld wordt meegenomen in de risico-overwegingen. Door die integrale blik op de financiële situatie kun je als adviseur de rol van vermogensbegeleider op je nemen en écht passend advies geven. Dit is precies waar Portefeuillebeheer van NNEK het verschil maakt.”

OVERTUIGING

Toegevoegde waarde start met de overtuiging van de adviseur dat hij die meerwaarde ook echt levert. “Wees ervan overtuigd dat je klanten daadwerkelijk kunt helpen met een leuk leven, nu en straks. Belangrijk, want mensen worden hier steeds meer zelf verantwoordelijk voor gemaakt.”

"Mensen focussen zich vaak puur op het rendement, maar juist hierover hebben we geen controle. Wel over risico, kosten, tijd en gedrag. Juist de adviseur kan dit met zijn klant in kaart brengen. De grootste taak voor de adviseur is de klant behoeden voor het maken van verkeerde keuzes. Volgens onderzoek levert dit de grootste meerwaarde op en kan een adviseur het rendement gemiddeld met 4,87 procent verhogen. Maak dat de klant duidelijk!”

Fotograaf: Ad Bogaard

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• VVP Kennisevent Pensioen & Vermogen 2026
• Daniel Lourenço