Kennissessie FFP: voorkom het paniekmoment
“Zonder integraal inzicht kunnen klanten geen goede keuze maken. Financial Planners bieden hun klanten dat integrale inzicht, belangrijk in elke levensfase. En ze behoeden hun klanten voor slechte financiële keuzes, vaak ingegeven door emoties. Gezien de pensioentransitie belangrijker dan ooit”, aldus Mark Dukers, directeur FFP op het VVP Kennisevent Pensioen & Vermogen.
“Nooit eerder hebben wij meegemaakt dat pensioenorganisaties ons bellen met een hulpvraag voor hun klanten. Nu gebeurt dit regelmatig. Uiteraard kunnen we daar als FFP niets mee, maar we gaan wel een platform oprichten zodat dergelijke organisaties makkelijker in contact kunnen komen met onze 3.000 leden.”
De communicatie vanuit pensioenfondsen is dan ook niet in orde. “Zij mogen informatie verstrekken aan hun klanten via een open norm. Dit doen ze heel beperkt, ze zijn momenteel vooral intern gericht. Er is nog nauwelijks sprake van keuzebegeleiding, terwijl er zoveel te kiezen valt. Pensioen wordt vaak gezien als een low intrest onderwerp, maar dat is niet zo. De interesse is er wel, maar het is een te complex onderwerp. Juist daarom is financial planning zo belangrijk. Zij bieden integraal inzicht en helpen de juiste keuzes te maken, juist ook in deze pensioentransitie.”
Volgens Dukers is integraal inzicht echter van belang in elke levensfase. “Financial planning zorgt ervoor dat levensgebeurtenissen, de financiële huishouding en wensen en doelen optimaal op elkaar worden afgestemd.”
Maar liefst 95 procent van beleggers beleggen om vermogen op te bouwen. “Maar de achterliggende vraag is: waarom wil een belegger dat? Wat zijn zijn of haar échte doelen in het leven? Pas als een klant die échte doelen kent, kan hij gerichte keuzes gaan maken.”
METHODEN
Er zijn verschillende methoden om die doelen te achterhalen, zoals het levenswiel, de piramide van Maslov of de drie vragen, geïntroduceerd door George Kinder (wat ga je doen als je 5 miljoen euro wint in de loterij, wat zou je doen als je nog 5 jaar te leven had en waar zou je spijt van hebben als je nog maar 24 uur te leven had?).
“Je zult de doelen moeten definiëren, concretiseren en prioriteren. Is bijvoorbeeld een zeilboot of de studie van je kinderen belangrijker? Kijk vervolgens met welk beleggingsprofiel de kans het grootst is dat de klant zijn doel haalt.”
“De meeste komen of niet in actie en als ze wel in actie komen dan maakt 95 procent een keuze op basis van emoties. En emotie is een slechte raadgever. Financial planners zijn cruciaal om paniekmomenten bij hun klanten te voorkomen. Zo behoed je klanten voor financiële misstappen. Gezien de pensioentransitie misschien wel belangrijker dan ooit.”
Fotograaf: Ad Bogaard
Reactie toevoegen
Meer over
Volop kansen bij pensioen en vermogen
(Uit VVP 1-2026) Het leven houdt niet op 1 januari 2028 op voor pensioen-en financieel adviseurs. Juist na de pensioentransitie zijn er volop advieskansen, aldus...
(Uit VVP 1-2026) “Zonder integraal inzicht kunnen klanten geen goede keuze maken. Financial Planners bieden hun klanten dat integrale inzicht, belangrijk...
Kennissessie FFP: voorkom het paniekmoment
“Zonder integraal inzicht kunnen klanten geen goede keuze maken. Financial Planners bieden hun klanten dat integrale inzicht, belangrijk in elke levensfase....
Kennissessie NNEK: ken je meerwaarde
“Maar liefst zes op de zeven gepensioneerden heeft geen aanvullend pensioen of weet het niet. Twee op de drie Nederlanders heeft geen of weinig vertrouwen...
Kennissessie OAKK: durf te kiezen
Maak als adviseur keuzes; wat doe je wel, wat doe je niet? En besteed uit wat anderen beter kunnen. Die boodschap stond centraal tijdens de kennissessie van OAKK...
Kennissessie Doelbeleggen: doelgroep lijfrentebeleggen wordt groter
Lijfrentebeleggen wordt er als gevolg van kabinetsmaatregelen alleen maar interessanter op, aldus Doelbeleggen op het VVP-event Pensioen & Vermogen 2026. De...
Kennissessie Allianz: het échte verhaal achter rendement
Tijdens het VVP‑event Pensioen & Vermogen 2026 namen Hans Visser en Tjitsger Hulshoff pensioenadviseurs mee in het échte verhaal achter rendement. Hun...
Kennissessie Brand New Day: beperk gedragsvalkuilen
“Beleggers zijn net autorijders. Ze denken dat ze het zelf perfect doen en vinden anderen maar klunzen. Adviseurs dienen hun klanten te behoeden voor deze...
Kennisevent Pensioen & Vermogen in beeld
De derde editie van het VVP Kennisevent Pensioen & Vermogen, gehouden op 11 februari 2026 in het AFAS Theater in Leusden was een groot succes. Met topsprekers...
Volop kansen bij pensioen en vermogen
Het leven houdt niet op 1 januari 2028 op voor pensioen- en financieel adviseurs. Juist na de pensioentransitie zijn er volop advieskansen, aldus Noach van Beusekom...