Klant bewust maken
(Stephania Ammerlaan-Beeke van Stephania Finance in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“Mijn rol als financieel adviseur is de klant bewust maken van zijn of haar relatie met geld”, aldus Stephania Ammerlaan – Beeke van Stephania Finance – Financieel Zeker uit Den Haag.
“Mijn klanten zijn zich goed bewust van waar de maatschappij naartoe gaat. Zij zouden liever zien dat ik de toekomst kan voorspellen en hoe zij hier in hun situatie op in kunnen spelen. Mijn rol is om de klant bewust te maken van zijn of haar eigen relatie met geld, wat dit doet en hoe hij of zij ermee omgaat. De hamvraag is: ‘waarom doe je wat je doet?’ Groter dan dit zou ik mijn maatschappelijke rol niet willen noemen.”
Kansen
De tijd nemen. Dat is volgens Stephania de grootste kans voor haar adviesbedrijf. “Veel partijen nemen de tijd niet meer voor de klant. Zij meten hoeveel tijd je investeert en hoeveel dat oplevert. Soms gaan er inderdaad veel uren zitten in de weg naar het einddoel en soms denk ik ‘daar gaan we weer’. Maar we zijn mensen en geen machines en dat geldt ook absoluut voor mijn klanten.”
Uitdagingen
“De overheid stelt regels op en banken hebben zo hun eigen risicoperceptie en stellen daar hun voorwaarden en prijs op af. Zoveel banken, zoveel afwijkingen. Op internet leggen ze dit niet uit. Dan blijkt ineens dat iets niet kan en dat verlamt. Mensen snappen het niet meer en blijven dan weg.”
Stephania AmmerlaanBeeke: ‘Aandacht maakt het verschil.’
“Als zelfstandige kan ik geen grote marketingcampagne opstarten. Mijn klanten komen hier door mondtot-mond reclame en ze gunnen mij mijn opdracht. Dus benader ik ze met oprechte interesse. Niet om te verkopen, dat schrikt af. Ik neem nu de tijd en spijker mijn kennis bij. Golfbewegingen zijn er altijd. Ik ben nieuw als zelfstandige, maar niet nieuw in dit vak.”
Reactie toevoegen
Meer over
Blijf kritisch op je eigen werk
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Als klein kantoor is de support vanuit een serviceprovider van groot belang. Hierdoor kan ik onafhankelijk adviseren...
Talent ontdekken én ontwikkelen
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het CRM-systeem is voor ons kantoor onontbeerlijk en het kloppende hart van de organisatie”, aldus Jacco Hofland...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Ondersteuning op het gebied van compliance, dossiervorming en ICT is noodzakelijk, contact met specialisten wenselijk....
(Uit VVP-special Business Support 2025) Een ‘simpel’ digitaal systeem waarmee elke digibeet uit de voeten kan. Dat is een van de wensen van Tim Klerx...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het gaat niet om hoeveel polissen je verkoopt. Het gaat om impact maken in iemands leven. Dát is waar we...
Volledige transparantie over tarieven
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik ben volledig transparant over mijn tarieven en leg uit wat de klant hiervoor mag verwachten. Nog nooit heeft een...
Laat zien wat je voor de klant doet
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Persoonlijk heb ik geen enkel bezwaar tegen actieve provisietransparantie. Laat maar zien wat je allemaal voor de...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik volg de beloningsdiscussie zijdelings, maar ben er niet mee bezig. Ik focus mij op mijn klanten en mijn portefeuille...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik kan niet elke minuut declareren bij mijn klanten en dat wil ik ook niet. Als ik met een ‘stopwatch’...
Transparantie zegt niets over kwaliteit
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Actieve provisietransparantie gaat het gesprek met de klant over de daadwerkelijke dienstverlening niet op gang brengen....