Maak beleggen bespreekbaar in je lijfrenteadvies

1. 17 oktober 2025
2. 0 reacties

Klanten met een vrijkomend lijfrentekapitaal willen een zo hoog mogelijke uitkering, maar ook zoveel mogelijk zekerheid. In de praktijk moet er een afweging worden gemaakt tussen deze beide prioriteiten. Is de lijfrente noodzakelijk voor de vaste lasten? Dan ligt een gegarandeerde uitkering voor de hand. Is de uitkering een niet-noodzakelijke aanvulling op het pensioen, dan kan een beleggingslijfrente gunstiger zijn. “De klant verwacht van de adviseur een passend advies en soms biedt een beleggingslijfrente de beste kansen. Maar als de klant weerstand heeft tegen beleggen, is het lastig om het gesprek hierover aan te gaan,” weet Schouwenaars.

Met gerichte vragen en de juiste in formatie kan de adviseur toch interesse wekken. “Wijs er bijvoorbeeld op dat beleggen een manier kan zijn om doelen te bereiken, doelen die met banksparen onhaalbaar blijven. Voor klanten is dat vaak een eyeopener, die een adviesgesprek openbreekt.”

Leren omgaan met weerstand

In de PE-training Beleggen en Lijfrente staat het omgaan met beleggingsweerstand bij de klant centraal. “Beleggen zou in een adviesgesprek altijd bespreekbaar moeten zijn. Anders kan een adviseur geen volledig beeld geven van de mogelijkheden en daarmee kan de zorgplicht in het geding komen. Is een klant bereid om over beleggen na te denken, dan kun je als adviseur samen met de klant nagaan hoeveel beleggingsrisico hij of zij kan en wil dragen. Begrip van het risico is daarbij erg belangrijk. De kans op een hoger rendement brengt nu eenmaal ook een kans op schommelingen in de uitkering met zich mee. Voor die uitleg en voor de zekerheid van een passend advies komt de klant bij de adviseur.”

Voor wie?

De PE-training Beleggen en Lijfrente is bedoeld voor financieel adviseurs, planners en hypotheekadviseurs die

• werken met klanten met opbouw- of uitkeringskapitaal,
• hun kennis willen actualiseren,
• beleggingsadvies toegankelijk willen maken in de praktijk,
• slimmer en efficiënter willen werken met Doelbeleggen.nl als kennispartner en
• willen voldoen aan hun PE-verplichting.

Wat leert u?

Het wordt een dag vol inzichten, praktijkvoorbeelden en concrete adviestools. De training bestaat uit vijf overzichtelijke modules, aangevuld met praktische oefeningen.

• Module 1 – Beleggen in de adviespraktijk

Hoe positioneer je beleggen in klantgesprekken? Wat zijn de triggers en de drempels? We bespreken klantprofielen en risicohouding en besteden aandacht aan wetgeving en zorgplicht.

• Module 2 – Lijfrenteadvies van opbouw tot uitkering

Wat zijn de belangrijkste keuzes bij opbouw en uitkering? Hierbij spelen de fiscale spelregels een belangrijke rol. Verder gaan we in op de nettolijfrente en de alternatieven voor een lijfrente.

• Module 3 – Fiscale kaders en looptijden

De uitkeringsmogelijkheden van een lijfrente worden beperkt door fiscale regels. Fouten maken kan een belastingdruk van maar liefst 60 procent tot gevolg hebben. We je om jouw klant te behoeden voor deze valkuilen, met aandacht voor de gevolgen van afkoop en de mogelijkheden van uitstellen.

• Module 4 – Portaal Samen Doelbeleggen in de praktijk

Je krijgt een live demonstratie van het kennisportaal Samen Doelbeleggen en leert hoe je gemakkelijk een offerte kunt maken die je kunt gebruiken bij je klantadvies.

• Module 5 – Veelgemaakte fouten en bezwaren

Je leert hoe je kunt omgaan met bezwaren van de klant tegen beleggen en hoe je deze omzet in begrip. Verder gaan we in op het voorkomen van fouten in het uitkeringsadvies.

Tussen de modules door wordt geoefend met casussen. Je bespreekt verschillende adviesopties met andere adviseurs en motiveert deze. Uiteraard is er ook ruimte voor vragen. De insteek is praktisch en direct toepasbaar. Je gaat naar huis met een flinke dosis extra kennis en kunt met meer vertrouwen het gesprek over lijfrente en beleggen aangaan met je klanten.

Praktische informatie

De eendaagse training Beleggen en Lijfrente bij Doelbeleggen.nl is geaccrediteerd met zes PE-punten voor FFP in de categorie Vrije Ruimte en zes PE-punten voor SEH in categorie B.

Vanaf september is er elke tweede woensdag van de maand een training op het kantoor van Doelbeleggen.nl in het centrum van Amstelveen. Aanmelden voor een van deze dagen kan via de QR-code.

De kosten voor deze volledig verzorgde dag bedragen 99 euro exclusief btw. Bij deze prijs zijn inbegrepen: lunch, borrel, handouts, PE-punten én toegang tot onze online kennisomgeving.

Speciaal voor adviseurs: Samen Doelbeleggen

Samen Doelbeleggen is het portaal van Doelbeleggen.nl voor onafhankelijk adviseurs. Op dit portaal kun je gebruik maken van handige tools voor het maken van berekeningen en offertes. Je kunt ook een telefonische afspraak maken voor het bespreken van een klantcasus met een DSI-beleggingsadviseur. Zo kun je jouw klanten maatwerk bieden, ook als je niet zelf alle kennis in huis hebt. Dit kan Samen Doelbeleggen voor je betekenen.

• Kenniscentrum voor hulp bij advisering.
• Tool waarmee u zelf offertes maakt voor uw klant.
• Advies van DSI Beleggingsadviseurs.
• Inzage in de portefeuille van uw klant.
• Geautomatiseerde kapitaaloverdracht middels PSK.

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Julian Schouwenaars