Maak het simpeler
(Uit VVP-special Business Support 2025) Een ‘simpel’ digitaal systeem waarmee elke digibeet uit de voeten kan. Dat is een van de wensen van Tim Klerx van Klerx Financieel Advies. “Regelmatig ontvang ik nog geprinte documenten van klanten omdat ze niet in staat zijn om documenten te mailen of te uploaden via een beveiligde omgeving.”
Onontbeerlijke business support is reken- en planningssoftware. “De hypotheekmogelijkheden voor klanten uitrekenen, of nagaan wat hun netto inkomsten zijn wanneer ze op een bepaalde leeftijd (eerder) willen stoppen met werken, lukt nu eenmaal niet uit het blote hoofd of via een vereenvoudigde rekenmachine. De complexe fiscale en financiële regels veroorzaken dit overigens ook.”
Voordat Tim zijn eigen kantoor startte, merkte hij dat klanten graag vooraf duidelijkheid wensen over mogelijkheden en kosten. “Als je hen die via goede software kunt laten zien, is de kans groot (naar mijn eigen mening en ervaring) dat ze voor jou zullen gaan.”
Verder is Tim dankbaar dat zijn kantoor is aangesloten bij ‘Financieel Zeker’. “Zij ondersteunen mij op verschillende facetten, zoals administratie en telefonie en ook op het gebied van adviescontrole, zodat ik zeker weet dat mijn klanten het beste advies ontvangen.”
Meer ondersteuning zou Tim kunnen gebruiken op het gebied van verduurzaming van woningen. “Ik bespreek dit vaak met mijn klanten en een goede partner is dan essentieel. Die partner zou dan naar mijn mening ook over een handig software-programma moeten beschikken. En met ‘handig’ bedoel ik dan: handig voor mij als adviseur om klanten met hen in contact te brengen. Wat kunnen klanten verduurzamen en wat zijn de geschatte kosten en besparingen daarvan?”
Tim werkt – naast makelaars en taxateurs, ook samen met meerdere accountants- en administratiekantoren. “En bijvoorbeeld ook met een spelersmakelaar uit de voetbalwereld. Zij sturen mij hun klanten door, omdat zij deze niet volledig kunnen ontzorgen of adviseren op financieel gebied. Dit levert mij niet alleen extra klandizie op, maar soms ook nog enige kennis wanneer je bijvoorbeeld een accountant spreekt over een jaarrekening van een wederzijdse klant.”
Tim Klerx: ‘Het kan veel eenvoudiger.’
Tips en tops
Tim is niet te spreken over de support van service providers. “Ik wil de medewerkers absoluut niet te kort doen, maar ik merk dat het eerder vertragend werkt, dan dat het de klant vooruit helpt en een hypotheekaanvraag sneller geregeld wordt. De tip hiervoor moge duidelijk zijn, haha. Qua support vanuit verzekeraars is het erg afhankelijk van hun systeem: hoe gemakke lijk kan ik een offerte opmaken of een wijziging doorvoeren? Het zou echt een tip voor hen zijn om voor een goed systeem voor adviseurs te zorgen. Ik merk stiekem dat klanten ook eerder neigen om hun verzekeringen onder te brengen bij een partij die met eenvoudig te bedienen en overzichtelijke software (waaronder ook een app) werkt.”
Personeel
Tim werkt nu nog als ‘eenpitter’ en heeft steeds vaker met pieken in de werkvoorraad te maken. Personeel – al dan niet tijdelijk – zou dan gewenst kunnen zijn. “Ik weet dat het al jaren een issue is, om in de financiële sector goed personeel te kunnen vinden en ook te kunnen behouden. Als ik personeel zou gaan aannemen, dan wil ik voor hen een moderne, goede en vooral leuke werkgever zijn met daarbij ook goede arbeidsvoorwaarden. Daaronder zou ik niet alleen een pensioenopbouw verstaan, maar bijvoorbeeld ook voorwaarden op vitaal gebied. Zoals korting op de contributie van een sportclub of sportschool, of een jaarlijks opleidingsbudget.”
AI
Voor zijn blogs die Tim wekelijks op Goedmetjegeld.nl plaatst, maakt hij steeds vaker gebruik van ChatGPT. “Vooral om de blog qua SEO goed naar voren te laten komen. Ook laat ik AI wel eens marktonderzoek doen voor mijn kantoor; wat speelt er in de omgeving? Qua wensen zou ik denken aan het laten schrijven van adviezen vanuit AI, maar dat kan ook tricky zijn; hoe goed zijn die adviezen dan? Mijns inziens zou je die altijd nog moeten controleren, dus ik twijfel in hoeverre dit dan tijdbesparend zou zijn.”
Reactie toevoegen
Meer over
Wat ik na vijfendertig jaar nog leerde over mijn vak
(Henry de Cock, adviseur, in VVP-special Slimmer Klantbeheer 2026) Ik weet niet hoe het u vergaat, maar de afgelopen anderhalf jaar heeft me iets geleerd over...
Organisaties in de financiële sector en verzekeringsbranche sturen AI-gebruik nog nauwelijks richting toegevoegde waarde. Dat blijkt uit het AI-onderzoek 2026...
(Seada van den Herik, Onderlinge Nederland, in VVP 2-2026) Mijn vader, Jaap van den Herik, was een pionier in kunstmatige intelligentie en computerschaak. In de...
(Uit VVP 2-2026) “Kunstmatige intelligentie gaat op termijn ook impact hebben op de distributie. Voor adviseurs is het daarom zaak dat zij zich nadrukkelijk...
AI vooral assistent, geen beslisser
Slechts een zeer kleine groep durft AI echt te vertrouwen bij zakelijke beslissingen. Dat blijkt uit nieuw trendonderzoek van Centraal Beheer, uitgevoerd door...
De impact van AI op het intermediair
(Blog door Joost Heijligers, Chief Growth Officer Blinqx V&H) De komende jaren staat de verzekerings- en hypotheeksector aan de vooravond van een fundamentele...
AI-volwassenheid binnen het intermediair loopt sterk uiteen
De Nederlandse verzekeringsmarkt blijft sterk afhankelijk blijft van het intermediair, maar de AI-volwassenheid binnen die groep loopt sterk uiteen", aldus een analyse...
VFN presenteert whitepaper over verantwoord gebruik van AI
De VFN heeft een whitepaper gepubliceerd over de verantwoorde toepassing van kunstmatige intelligentie (AI) binnen de consumentenkredietsector. De publicatie...
"Op steeds meer financieel advieskantoren worden AI-toepassingen gebruikt. In gesprekken over AI gaat het al snel om de vraag: wie weet het beter, AI of de mens?...
Adfiz: AFM-rapport over AI relevant voor advieskantoren
Het AFM-rapport over het gebruik van AI in de assetmanagementsector bevat bruikbare inzichten voor financiële dienstverleners, aldus Adfiz."Juist nu de AFM...