Overnames met een zachte landing voor klanten

1. 18 oktober 2024, door Martin Neyt
2. 0 reacties

Het aantal zelfstandige financieel advieskantoren loopt al jaren achtereen terug. Momenteel zijn er nog 5.942 kantoren met 7.270 vestigingen, zo blijkt uit Advies in Cijfers 2023-2024 van Adfiz. Vijf jaar geleden waren dat er nog 6.800 met 8.000 locaties. Ver grijzing, gebrek aan opvolging en consolidatie zijn de belangrijkste redenen voor afname van het aantal kantoren. Het aflopen van de PE-periode in maart volgend jaar, is volgens Eric-Jan van den Berg, directeur Commercie VKG, een moment waarop met name seniore eigenaren van advieskantoren een afweging maken.

“Ze staan op het kruispunt van doorgaan of stoppen. We zien dat steeds meer ondernemers dan voor het laatste kiezen. Ze willen verkopen, maar vinden het ook belangrijk dat hun klanten een goed nieuw onderkomen krijgen. Omdat we lokale en regionale markten goed kennen, kunnen we daaraan een bijdrage leveren. Met VKG Portefeuille Match brengen we partijen die bij elkaar passen aan tafel en begeleiden het complete aan- en verkoopproces.”

Voelsprieten uitsteken

VKG wil voor financieel adviseurs de rol van strategisch partner vervullen. In het geval van VKG Portefeuille Match begint dat bij het uitsteken van de voelsprieten voor potentiële kopers en verkopers en kennismaking tussen ondernemers. Als partijen uiteindelijk tot een overeenkomst komen, worden portefeuillebeheer en klantadministratie efficiënt in één systeem, het extranet van VKG, ondergebracht.

“Voor ons is het behoud van de adviseur in de buurt belangrijk”, zegt Van den Berg. “We willen dan ook dat kantoren écht matchen en dat het lokale karakter behouden blijft. Daarnaast richten we ons met tooling op de ondersteuning van adviseurs. Mooie voorbeelden zijn het Privé Totaal Pakket en de BedrijvenOpvangPolis. Dat zijn onze innovatieve nieuwe pakketten met een efficiënt afsluitproces voor adviseur en klant. Anac BackOffice, onderdeel van VKG, neemt adviseurs met allerlei administratieve diensten veel tijdrovend werk uit handen. We zijn als het ware een extra medewerker voor kantoren.”

Personeel moet mee

Financieel advieskantoren Burger Consultancy en Delta Planning kiezen voor VKG om de groeistrategie van hun bedrijven mede vorm te geven. Voor beide ondernemingen geldt dat overnames een voorwaarde zijn voor full service dienstverlening.

“Allround dienstverlening met een groter team vereist een bepaalde portefeuille-omvang”, zegt Ariaan van Nieuwenhuijzen, directeur Delta Planning. “Het is prettig als je de benodigde groei via VKG Portefeuille Match kunt versnellen. We hebben een aantal eenpitters overgenomen en tevens kantoren met personeel. Sommige medewerkers zaten tegen de pensioengerechtigde leeftijd aan, maar het merendeel wilde door. Dat willen wij ook, want goed personeel is schaars. Deze mensen zijn nodig in het bedrijf en ze hebben een waardevolle relatie met klanten opgebouwd.”

Klanten van overgenomen kantoren maken volgens Douglas Slootmans, mededirecteur Delta Planning, dan ook een zachte landing. “Het voordeel is dat de match echt klopt. Klanten belanden niet bij een partij waar ze opeens een nummer zijn. Ze kunnen nog altijd voor een gesprek en een kop koffie op kantoor terecht en als ze bellen, krijgen ze een medewerker aan de lijn. We zien dan ook nauwelijks verloop bij een overname. De klant wordt met warme hand overgedragen en kan op de vertrouwde service blijven rekenen.”

Onverslaanbaar

Persoonlijk advies is onverslaanbaar, weet Jan Pieter Klautz, eigenaar Burger Consultancy. Zijn bedrijf nam in het verleden een aantal kleinere portefeuilles over, in 2019 volgde Burger Consul tancy. In overleg met de oud-eigenaar bleef de – goede - naam gehandhaafd. “De overnamepartij past bij onze visie. We geloven in een persoonlijke aanpak. Verzekeringen zijn op zich een low-interest product, maar de afhandeling van schades blijkt toch te complex voor veel mensen. Dat geldt zeker voor het afsluiten van een hypotheek en de complete financiële planning. We mogen rechters en hoogleraren tot onze klantenkring rekenen, maar zelfs zij geven dit graag uit handen.”

Het overnameproces verliep soepel. Enerzijds door de marktkennis van VKG, maar ook door de eenvoudige overvoer van portefeuillegegevens in één systeem. Een extra voordeel is dat zijn bedrijf voor een deel van de administratie op VKG kan terugvallen. “Het draagt bij aan de continuïteit van ons bedrijf.”

Emotioneel proces

De ondernemers zien de financierbaar heid van overnamepartijen momenteel als een issue. Banken haken al snel af. Van Nieuwenhuijzen en Slootmans zouden dan ook eerder bij adviseurs die verkoop overwegen aan tafel willen zitten. “Het aflopen van de PE-periode is zo’n moment, maar ook daarvoor zie je al dat de energie eruit is. Als we dan al met de ondernemer kunnen spreken, is er meer tijd om de financiering rond te krijgen.”

Klautz wijst op de emotionele zijde van kantoorverkoop. “Sommige adviseurs overwegen verkoop, maar twijfelen nog. Ze weten ook niet precies wat verkoop behelst en essentiële data voor verkoop ontbreken. Het zou mooi zijn als we in dat stadium al samen met VKG een helder beeld van de verkoop kunnen schetsen.”

Af en toe heerst de waan van de dag, zo beaamt Van den Berg: “Adviseurs die willen verkopen, besluiten soms een dag later om dat niet te doen. Het is een emotioneel proces en als een ondernemer dan de knoop doorhakt, vergt het verkoop-gereed maken van het kantoor veel tijd. Wij denken graag mee in alle fasen. Als we een signaal oppikken dat een ondernemer verkoop overweegt, reageren we daar uiteraard op.”

Plug & play

Zowel Burger Consultancy als Delta Planning ambiëren verdere groei. VKG Portefeuille Match kan daar volgens hen weer een rol bij spelen. Van Nieuwenhuijzen: “VKG Portefeuille Match is plug & play, het werkt doeltreffend. Gebrek aan personeel kan verdere groei echter in de weg staan, dus we willen bij voorkeur een nieuwe overname met medewerkers realiseren.”

Klautz wil het personeelsprobleem op een andere manier tackelen. “Bij verdere groei denk ik aan full backoffice-ondersteuning en samenwerking met zzp’ers. We zullen dynamischer met de krappe arbeidsmarkt moeten omgaan.”

Foto van links naar rechts: Jan Pieter Klautz (directeur Burger Consultancy), Ariaan van Nieuwenhuijzen (directeur Delta Planning), Eric-Jan van den Berg (VKG) en Douglas Slootmans (directeur Delta Planning). FOTO: FOTOVANDANA.NL

Klik HIER voor meer informatie over de VKG Portefeuille Match.

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• VVP-special
• business innovation
• Burger Consultancy
• Delta Planning