Dialoogsessie Dag van het Topadvies 'Persoonlijk geluk als adviesmodel' Ozewald Wanrooij

"In 2009 vroegen mijn compagnon Leon Brummelhuis en ik ons af waar wij als adviseurs gelukkig van werden. Dat was in ieder geval niet het invullen van de stapels papierwerk waar we mee bezig waren. Door de vraag te beantwoorden, hebben we een nieuw business model ontwikkeld waarin persoonlijk geluk voorop staat”, aldus Ozewald Wanrooij van Neutralis.

‘En waar worden jullie gelukkig van”, vroeg Wanrooij aan de zaal. Antwoorden waren: sport, vrijheid, gezin, van betekenis zijn, gezondheid, dienstbaarheid. “Dit is wat mensen drijft. Vaak zijn dit niet de onderwerpen waar adviseurs mee bezig zijn. Wij denken dat onze toegevoegde waarde niet ligt in het bemiddelen en zelfs niet in pure advisering. Wel kunnen we mensen inzicht en overzicht bieden om zelf een juiste beslissing te nemen en kunnen we mensen helpen gelukkiger te worden.”

“Wij zien dat mensen worstelen met de balans tussen gezondheid, tijd en geld. Geld lijkt de oplossing voor zowel een goede gezondheid als voldoende tijd en dus wordt het vergaren van geld een doel op zichzelf. Belemmeringen op het terrein van gezondheid en tijd worden ten onrechte toegeschreven aan een gebrek aan geld. Mensen gebruiken het gebrek aan geld als excuus om niet in beweging te komen. Daardoor leiden te veel mensen niet het gelukkige leven dat ze diep van binnen willen en ook zouden kunnen leiden.” Voor een deel is persoonlijk geluk maakbaar. “Onderzoek wijst uit dat het ervaren van geluk voor 40 procent genetisch bepaald is, 10 procent afhankelijk is van omstandigheden en voor maar liefst 50 procent bepaald wordt door keuze en gedrag.”

Het kantoor deed onderzoek naar geluk. Op basis van de theoretische kaders van Maslow, het Japanse Ikigai, Seligman’s persoonlijke kernkwaliteiten en het PERMA Model (positieve psychologie), werd een meetmethode ontwikkeld waarin het persoonlijk geluk wordt gekoppeld aan de levensverwachting en gezondheid.

Hierbij heeft Neutralis de geluksfactoren onderverdeeld in een vijftal pijlers. Eerste pijler: veiligheid, stabiliteit en zekerheid; tweede pijler: relaties en liefde; derde pijler: voldoening, waardering en erkenning; vierde pijler: zelfontplooiing en vijfde pijler: betekenisvol leven. “Op basis van de meetmethode hebben we een test ontwikkeld die klanten kunnen downloaden via onze website. De test bestaat uit een tweetal delen waarbij het eerste deel toeziet op de pijler van veiligheid, stabiliteit en zekerheid. De vragen met betrekking tot deze pijler liggen dicht aan tegen de dienstverlening die mensen van een financieel adviseur verwachten en zetten direct de deur open voor een integraal advies.”

Brug slaan

Wanrooij: “De factoren uit de eerste pijler staan vaak het geluk van de overige pijlers in de weg. Als de eerste pijler is gewaarborgd, ontstaat er ruimte voor de optimalisatie van de geluksfactoren in de vier andere pijlers. Dit is het moment waarop we aan de slag gaan met de antwoorden uit het tweede deel van de test. Hierin zien wij voor ons de rol weggelegd om de brug te slaan tussen de optimalisatie van de geluksfactoren en de financiële mogelijkheden.”

Een van de voordelen is dat mensen die bij ons de test hebben gedaan heel enthousiast hun ervaringen delen met hun familie, vrienden en kennissen. “Het is blijkbaar leuker om het te hebben over de zaken die je gelukkig maken dan over je financiën.”

‘Klanten praten liever over zaken die hen gelukkig maken dan over hun financiën’

Ozewald Wanrooij: ‘Geluk is voor een groot deel maakbaar.’

Reactie toevoegen

 
Editie
Noodkreet Ozewald Wanrooij over doorgeschoten regelgeving

Noodkreet Ozewald Wanrooij over doorgeschoten regelgeving

"Wat is er toch gebeurd waardoor het naleven van regels belangrijker is geworden dan het belang van ons als mens? Steeds vaker word ik in mijn praktijk geconfronteerd...

Kies je koers achter de tekentafel van de financiële sector

Kies je koers achter de tekentafel van de financiële sector

Stel dat jij vandaag achter de tekentafel zit met de vrijheid de financiële branche opnieuw en volledig naar eigen inzicht te mogen inrichten. Hoe ziet de sector...

"adviseur moet onafhankelijk label kunnen waarmaken"

"adviseur moet onafhankelijk label kunnen waarmaken"

Het gesprek dat hij onlangs had met Michiel Denkers, hoofd Toezicht AFM, heeft adviseur Ozewald Wanrooij niet de gewenste duidelijkheid kunnen verschaffen. "In...

Afm: opzeggen swo mogelijk niet in belang van klant

Afm: opzeggen swo mogelijk niet in belang van klant

Gisteren werd adviseur Ozewald Wanrooij van Neutralis door de AFM ontvangen om te komen praten over de zaak ABN Amro. Een case die volgens Neutralis slechts een...

Neutralis: financieel adviseur ten dode opgeschreven

Neutralis: financieel adviseur ten dode opgeschreven

"De consument is niet bereid te investeren in financieel advies en draagt zelf alle verantwoordelijkheid. Productaanbieders verkopen hun producten uitsluitend...

Praktijktips topadviseurs succesvolle nieuwe beloningsmodellen

Praktijktips topadviseurs succesvolle nieuwe beloningsmodellen

VVP organiseert op 6 februari 2012 de praktijkdag 'Beloningstips uit de praktijk', een must go voor adviseurs in transitie. Alle professionele adviseurs in Nederland...