Voorkom het paniekmoment

1. 17 maart 2026
2. 0 reacties

“Nooit eerder hebben wij meegemaakt dat pensioenorganisaties ons bellen met een hulpvraag voor hun klanten. Nu gebeurt dit regelmatig. Uiteraard kunnen we daar als FFP niets mee, maar we gaan wel een platform oprichten zodat dergelijke organisaties makkelijker in contact kunnen komen met onze 3.000 leden.”

De communicatie vanuit pensioenfondsen is dan ook niet in orde. “Zij mogen informatie verstrekken aan hun klanten via een open norm. Dit doen ze heel beperkt, ze zijn momenteel vooral intern gericht. Er is nog nauwelijks sprake van keuzebegeleiding, terwijl er zoveel te kiezen valt. Pensioen wordt vaak gezien als een low interest onderwerp, maar dat is niet zo. De interesse is er wel, maar het is een te complex onderwerp. Juist daarom is financial planning zo belangrijk. Zij bieden integraal inzicht en helpen de juiste keuzes te maken, juist ook in deze pensioentransitie.”

Volgens Dukers is integraal inzicht echter van belang in elke levensfase. “Financial planning zorgt ervoor dat levensgebeurtenissen, de financiële huishouding en wensen en doelen optimaal op elkaar worden afgestemd.”

Maar liefst 95 procent van beleggers beleggen om vermogen op te bouwen. “Maar de achterliggende vraag is: waarom wil een belegger dat? Wat zijn zijn of haar échte doelen in het leven? Pas als een klant die échte doelen kent, kan hij gerichte keuzes gaan maken.”

Methoden

Er zijn verschillende methoden om die doelen te achterhalen, zoals het levenswiel, de piramide van Maslov of de drie vragen, geïntroduceerd door George Kinder (wat ga je doen als je vijf miljoen euro wint in de loterij, wat zou je doen als je nog vijf jaar te leven had en waar zou je spijt van hebben als je nog maar 24 uur te leven had?).

“Je zult de doelen moeten definieren, concretiseren en prioriteren. Is bijvoorbeeld een zeilboot of de studie van je kinderen belangrijker? Kijk vervolgens met welk beleggingsprofiel de kans het grootst is dat de klant zijn doel haalt.”

“De meeste komen of niet in actie en als ze wel in actie komen dan maakt 95 procent een keuze op basis van emoties. En emotie is een slechte raadgever. Financial planners zijn cruciaal om paniekmomenten bij hun klanten te voorkomen. Zo behoed je klanten voor financiële misstappen. Gezien de pensioentransitie misschien wel belangrijker dan ooit.”

Foto Mark Dukers (fotograaf Ad Bogaard)

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• CFP
• VVP-event Pensioen & Vermogen
• Mark Dukers