Weggeëvalueerd
Voorbeeldje: potentiële klant wil hypotheek met hoge rente oversluiten (goedkoper in de maand), daar belt hij voor. Avondlijk inventarisatiebezoek: resultaat dikke woekerpolis, hypotheekrente loopt volgend jaar toch al af, in huidige situatie dreigt verkoop woning op pensioendatum: polis brengt veel te weinig op, risicodekking is veel te duur. Verwarring alom, het wordt een latertje. Kunt u nog een keer terugkomen met een voorstel wat er dan zou moeten? Ja hoor (klant is in handen gevallen van een struikrover met AFM-vergunning, dus een beetje brancheverantwoordelijkheid nemen).
Met een woekerpolisvrij snelberekeningetje lasten-na-rentedaling en orv toetsberekening avond 2 terug. In hoofdlijnen aangegeven: omzetten polis is plus 47.000 eindkapitaal - bij hetzelfde droevige rendement, dus vast nog méér, op de risicoverzekering kan bijna 6.000 bespaard de komende 15 jaar, met aflossen uit de rentedaling kan dus BIJ EXACT DEZELFDE MAANDLAST bereikt worden dat de woning niet verkocht hoeft, integendeel men kan vrij goedkoop wonen op de pensioendatum.
Er zijn van die dagen dat je echt denkt dat je een nuttig en dankbaar beroept hebt.
Daarna kapotte grammofoonplaattechniek: als u precies wilt weten hoe dit zit, moet u mij opdracht geen voor advies plus bemiddeling in dezen, de kosten zijn 950 euro.
Klant blijft maar vissen: welke maatschappij dan, welk product dan, hoe moet dat dan? Kant B opgezet: ik kan u prima helpen deze situatie te verbeteren maar dat is circa tien uur werk ( ik ben inmiddels al bijna vier uur bezig, maar vooruit maar). Dus voordat ik aan de slag ga wil ik een getekende opdracht tot dienstverlening.
Aangezien ik geen kant C heb op mijn grammofoonplaat is het eindresultaat dat de klant het teveel geld vindt, en eerst nog maar een kennis gaat raadplegen, want die werkt op het gemeentehuis, en heeft overal verstand van. Ik twee avonden voor niks op pad. Klant niet geholpen. En straks van de regen in de drup.
Nou ben ik benieuwd onder welke vorm van vooruitgang dit soort, veel voorkomende situaties gaat worden weggeëvalueerd.
Reactie toevoegen
Reacties
Geert Hoek - 22 juni 2016
ik (her) ken dit soort avonden en gesprekken. Bij het maken van de afspraak laat ik al weten dat er tegenwoordig advieskosten in rekening worden gebracht , maar ik kostenloos een kop koffie bij ze kom halen of aanbied op mijn kantoor. daarna is het stukken verzamelen en een inventarisatie lijstje opstellen. als alles aan mijn kant ligt pak ik de voorwaarden, dienstenwijzer(s) DVD en de machtiging voor incasso. dan komt de uitleg van heden en verleden en uiteindelijk pas bij de vraag ....wat veel ....waarom is dat ? daarna mijn uitleg over de diplomaplichten en de kennis en ervaring die geborgd is en ....U wenst toch een goed advies en niet wederom ellende?? . in het verleden wist u het niet en betaalde u teveel ...simpel rekensommetje van een AO verzekering of provisie van een woekerpolis waar jaren lang teveel provisie op wordt verdiend. NU in tegenstelling ...... u weet wat ik doe en ik moet het allemaal vastleggen en verantwoorden. WINST ?? aan klantzijde ! wilt u hier even tekenen?? dan kan ik mijn werk voor u gaan doen en u financieel leed besparen. koffie kopje aan de kant en de machtiging neerleggen en........als het te lang duurt ...alles inpakken en opstappen. prettige avond verder ...ik hoor wel als u zover bent. En oh ja ... ik ga zeker niet nog een keer kostenloos koffie drinken.. Evalueren?? dat doe ik na ieder klantgesprek ...met een kop koffie op kantoor.
Provisieverbod leidt tot paradoxale situatie
"De paradoxale situatie lijkt nu dat advies goedkoper is en producten beter, terwijl de consument wegblijft, afgeschrikt door de nu zichtbare prijzen en de slechte...
Nog één week om mening over provisieverbod te ventileren
Financieel adviseurs hebben nog één week om hun stem te laten horen over het provisieverbod. Onderzoeksbureau Decisio evalueert in samenwerking met...
Adviseur moet 80% advieskosten terugbetalen
Hypotheek Visie moet van de Geschillencommissie Financiële Dienstverlening (Kifid) 80 procent van de advieskosten terugbetalen aan een klant. Het gaat om 80...
Boete van ton voor florentis wegens overtreden provisieverbod
Het kon haast niet uitblijven, dat na de adviseur ook de verzekeraar zou worden beboet wegens schending van het provisieverbod. De boete is dinsdag bekend gemaakt...
Enquête provisieverbod open tot medio augustus
Financieel adviseurs kunnen nog tot half augustus de enquête over het provisieverbod invullen. Onderzoeksbureau Decisio evalueert in samenwerking met Periscoop...
Het level playing field ligt er bij als een knollenveldje. Wat dat betreft, hebben Herdink en Leichel in 'Provisie 2.0' het bij het rechte eind, meent Albert van...
Drost fileert boek 'Provisie 2.0'
'Het boek ‘Provisie 2.0’ doet geen recht aan de vele ondernemers in deze bedrijfstak die het vak van financieel adviseur uiterst serieus nemen en al...
AFM roept adviseurs op zich aan te melden voor provisieverbod enquête
De AFM roept adviseurs op zich aan te melden om mee te doen aan een internetenquête over het provisieverbod. De oproep doet de AFM in haar juni-Nieuwsbrief....
Toch geen aanpassing vakbekwaamheidsbouwwerk
Dik van Velzen (Nibe-SVV) verwacht niet dat de evaluatie van het vakbekwaamheidsbouwwerk tot (grote) aanpassingen gaat leiden. Van Velzen in zijn wekelijkse...
Minister duldt geen kritiek op Kifid
Minister Dijsselbloem vindt dat Kifid prima functioneert, blijkt nog eens uit zijn antwoorden in schriftelijk overleg met de Tweede Kamer. Alle kritische vragen...