Adfiz: "Iedereen financieel overzicht bieden"
In zijn maandcolumn roept Adfiz-directeur Enno Wiertsema op de koe bij de hoorns te pakken en gezamenlijk mensen te stimuleren naar hun financiële toekomst te kijken. Wiertsema, naar aanleiding van recent onderzoek door het Verbond: "Eens te meer blijkt dat veel mensen – en zeker de kwetsbare groepen – niet met hun financiële toekomst bezig zijn. Alle goede bedoelingen en initiatieven ten spijt blijft het een flinke opgave om mensen in beweging te krijgen. Iedereen die goede ideeën heeft over wat daar voor nodig is en daarover wil meepraten roep ik dan ook op om van zich te laten horen."
Financiële APK
Uit het onderzoek door het Verbond bleek dat slechts een beperkt aantal zelfstandigen en huurders een ORV heeft. Het Verbond opperde een periodieke financiële APK.
Wiertsema: "Ik ben blij met de aandacht die weer is aangewakkerd voor een periodieke financiële APK, PFO (persoonlijk financieel onderhoud/overzicht) of hoe je het ook wilt noemen. Mensen verdienen het om eens in de zoveel tijd samen met een professional hun financiën onder de loep te nemen en zo beter inzicht te krijgen in hun persoonlijke financiën, verstandiger beslissingen kunnen nemen, beter met hun risico’s omgaan en beter voorbereid zijn op de toekomst.
"Begrijp me niet verkeerd, die goede initiatieven zijn er wel degelijk. Actief klantbeheer staat al jaren bovenaan de strategielijstjes van advieskantoren. En er is volop tooling die consumenten breed inzicht geeft in hun persoonlijke financiële situatie, zoals FinRust, of tooling die ‘onderhoudsmomenten’ voor adviseurs in beeld brengen, zoals Hypotheekbond en OneSurance. En ik denk aan serviceabonnementen die adviseurs in staat stellen om doorlopend de financiële risico's die klanten lopen te monitoren en waar nodig samen met de klant bij te sturen. Het zijn stuk voor stuk voorbeelden van initiatieven die goed werken. Maar het zijn ook zaken die alleen werken bij mensen die een adviseur hebben en deze diensten afnemen. Al die andere consumenten worden hier niet mee bereikt. Daarom trekken we dit breder en brengen we de hele markt en alle belanghebbenden bij elkaar om te bespreken hoe we financieel overzicht zo kunnen vormgeven dat we alle burgers kunnen bereiken en in beweging kunnen zetten."
Reactie toevoegen
Pensioentransitie: geen uitstel, wel ruimte gedispenseerde regelingen
De Regeringscommissaris Transitie Pensioenen (rctp) heeft in haar derde voortgangsrapportage geen aanleiding gezien om de uiterste transitiedatum van 1 januari 2028...
Consultatie 'Wijzigingsregeling hypothecair krediet 2026' van start
Momenteel ligt de 'Wijzigingsregeling hypothecair krediet 2026' voor ter consultatie. De voorgestelde wijzigingen treden op 1 januari 2026 in werking en hebben betrekking...
Uniform uitvraagformulier WGA ERD geactualiseerd
Adfiz heeft het uitvraagformulier WGA ERD bijgewerkt op basis van de cijfers en gegevens per 1 juli 2025. Het formulier is ook voor niet-leden van Adfiz beschikbaar....
Is jouw organisatie al AI-geletterd?
(Adfiz in Ken je vak!, VVP 2-2025) De ontwikkelingen rondom Artificial Intelligence (AI) gaan razendsnel. AI biedt kansen, maar brengt ook risico’s met zich...
Adfiz: handleiding transitieplan verzekeraar en ppi
Om pensioenadviseurs te ondersteunen bij het opstellen van een goed transitieplan heeft Adfiz samen met het Verbond van Verzekeraars een handleiding met tekstvoorbeelden...
Joerie van Looij (Adfiz) bij afscheid: blijf de trots op je vak uitdragen!
“Uiteindelijk is het volgens mij heel simpel: als de wetgever steeds preciezer voorschrijft wat klantbelang is, dan krijgt iedere klant hetzelfde, en dat is...
Adfiz start tijdelijke werkgroep AVG-slot
Bij de behandeling van het Wetsvoorstel verzamelwet gegevensbescherming, waarmee de Uitvoeringswet Algemene Verordening gegevensbescherming (UAVG) wordt geactualiseerd,...
Adfiz Prestatie Onderzoek breidt uit
Adfiz breidt haar Prestatie Onderzoek uit. Adfiz: "De doelgroep wordt vanaf dit jaar uitgebreid naar alle bedrijven die onderdeel zijn van het natuurlijk eco-systeem...
Adfiz start klas op Hogeschool NHL Stenden
Samen met de Hogeschool NHL Stenden start Adfiz met een tweejarig HBO-opleiding waar studenten werkend en lerend hun diploma associate degree Finance kunnen halen....
Ithar da Costa nieuw hoofd communicatie Adfiz
Ithar da Costa (51) is per 1 mei gestart als nieuw hoofd communicatie bij Adfiz. Hij volgt daarmee Joerie van Looij op die de vereniging per 1 juni verlaat. Da...