Adfiz: "Iedereen financieel overzicht bieden"
In zijn maandcolumn roept Adfiz-directeur Enno Wiertsema op de koe bij de hoorns te pakken en gezamenlijk mensen te stimuleren naar hun financiële toekomst te kijken. Wiertsema, naar aanleiding van recent onderzoek door het Verbond: "Eens te meer blijkt dat veel mensen – en zeker de kwetsbare groepen – niet met hun financiële toekomst bezig zijn. Alle goede bedoelingen en initiatieven ten spijt blijft het een flinke opgave om mensen in beweging te krijgen. Iedereen die goede ideeën heeft over wat daar voor nodig is en daarover wil meepraten roep ik dan ook op om van zich te laten horen."
Financiële APK
Uit het onderzoek door het Verbond bleek dat slechts een beperkt aantal zelfstandigen en huurders een ORV heeft. Het Verbond opperde een periodieke financiële APK.
Wiertsema: "Ik ben blij met de aandacht die weer is aangewakkerd voor een periodieke financiële APK, PFO (persoonlijk financieel onderhoud/overzicht) of hoe je het ook wilt noemen. Mensen verdienen het om eens in de zoveel tijd samen met een professional hun financiën onder de loep te nemen en zo beter inzicht te krijgen in hun persoonlijke financiën, verstandiger beslissingen kunnen nemen, beter met hun risico’s omgaan en beter voorbereid zijn op de toekomst.
"Begrijp me niet verkeerd, die goede initiatieven zijn er wel degelijk. Actief klantbeheer staat al jaren bovenaan de strategielijstjes van advieskantoren. En er is volop tooling die consumenten breed inzicht geeft in hun persoonlijke financiële situatie, zoals FinRust, of tooling die ‘onderhoudsmomenten’ voor adviseurs in beeld brengen, zoals Hypotheekbond en OneSurance. En ik denk aan serviceabonnementen die adviseurs in staat stellen om doorlopend de financiële risico's die klanten lopen te monitoren en waar nodig samen met de klant bij te sturen. Het zijn stuk voor stuk voorbeelden van initiatieven die goed werken. Maar het zijn ook zaken die alleen werken bij mensen die een adviseur hebben en deze diensten afnemen. Al die andere consumenten worden hier niet mee bereikt. Daarom trekken we dit breder en brengen we de hele markt en alle belanghebbenden bij elkaar om te bespreken hoe we financieel overzicht zo kunnen vormgeven dat we alle burgers kunnen bereiken en in beweging kunnen zetten."
Reactie toevoegen
Joerie van Looij verruilt Adfiz voor theaterwereld
Joerie van Looij stopt per 1 juni als hoofd Communicatie bij Adfiz. Na bijna 20 jaar met passie gewerkt te hebben aan een sterke positie voor onafhankelijk financieel...
Adfiz roept kabinet op de aangetoonde regeldruk aan te pakken
"Van de onderwerpen die voor onze sector in het rapport aan de orde komen, vragen wij het kabinet om als eerste de dubbele PE-eis en de stapeling van verplichte...
De negatieve cirkel doorbreken
(Enno Wiertsema, directeur Adfiz, in VVP-special Duurzaam Advies 2025) Mijn oproep aan de sector, maar ook richting politici, beleidsmakers, regelgevers, consumentenorganisaties...
Veranderende risico's door circulaire economie: een verkenning
(Adfiz en INSVER in VVP-special Duurzaam Advies 2025) De circulaire economie zal steeds meer terrein winnen als antwoord op klimaatverandering, schaarste van grondstoffen...
Adfiz: update overzicht klimaatrisico’s in polisvoorwaarden
Adfiz heeft in het kennisportaal Klimaatrisico's de polisvoorwaarden bijgewerkt van een aantal schadeverzekeringen. "Polisvoorwaarden van opstal- en inboedelverzekeringen...
Nieuwe medewerkers vinden, het kan wél
"Goede collega's aantrekken is voor een groot deel iets wat je zelf in de hand hebt. Je moet het écht willen, doen en blijven doen, want het komt niet vanzelf...
Adfiz en INSVER ontwikkelen nieuwe verduurzamingstools
Adfiz en INSVER hebben twee nieuwe praktische tools ontwikkeld ter ondersteuning van de verduurzaming van de eigen bedrijfsvoering. Met de tool Stappenplan kan...
Tijdens een extra online Algemene Ledenvergadering is Willeke van de Weerd-Schreuder, algemeen directeur van Ecclesia, benoemd als nieuw bestuurslid van Adfiz. Van...
VVP-special Duurzaam Advies 2025: maak vandaag al het verschil!
De VVP-special Duurzaam Advies 2025 barst uit zijn voegen van concrete praktijktips en tools om consument en ondernemer te kunnen bijstaan met duurzaam advies én...
Cruciale rol adviseur bij relatiebeëindiging
(Adfiz in Ken je vak! VVP 5-6 2024) In het hypotheekgesprek komen veel onderwerpen aan de orde. De klant wil uiteraard alles weten over onderwerpen als de mogelijke...