Adfiz: "Iedereen financieel overzicht bieden"
In zijn maandcolumn roept Adfiz-directeur Enno Wiertsema op de koe bij de hoorns te pakken en gezamenlijk mensen te stimuleren naar hun financiële toekomst te kijken. Wiertsema, naar aanleiding van recent onderzoek door het Verbond: "Eens te meer blijkt dat veel mensen – en zeker de kwetsbare groepen – niet met hun financiële toekomst bezig zijn. Alle goede bedoelingen en initiatieven ten spijt blijft het een flinke opgave om mensen in beweging te krijgen. Iedereen die goede ideeën heeft over wat daar voor nodig is en daarover wil meepraten roep ik dan ook op om van zich te laten horen."
Financiële APK
Uit het onderzoek door het Verbond bleek dat slechts een beperkt aantal zelfstandigen en huurders een ORV heeft. Het Verbond opperde een periodieke financiële APK.
Wiertsema: "Ik ben blij met de aandacht die weer is aangewakkerd voor een periodieke financiële APK, PFO (persoonlijk financieel onderhoud/overzicht) of hoe je het ook wilt noemen. Mensen verdienen het om eens in de zoveel tijd samen met een professional hun financiën onder de loep te nemen en zo beter inzicht te krijgen in hun persoonlijke financiën, verstandiger beslissingen kunnen nemen, beter met hun risico’s omgaan en beter voorbereid zijn op de toekomst.
"Begrijp me niet verkeerd, die goede initiatieven zijn er wel degelijk. Actief klantbeheer staat al jaren bovenaan de strategielijstjes van advieskantoren. En er is volop tooling die consumenten breed inzicht geeft in hun persoonlijke financiële situatie, zoals FinRust, of tooling die ‘onderhoudsmomenten’ voor adviseurs in beeld brengen, zoals Hypotheekbond en OneSurance. En ik denk aan serviceabonnementen die adviseurs in staat stellen om doorlopend de financiële risico's die klanten lopen te monitoren en waar nodig samen met de klant bij te sturen. Het zijn stuk voor stuk voorbeelden van initiatieven die goed werken. Maar het zijn ook zaken die alleen werken bij mensen die een adviseur hebben en deze diensten afnemen. Al die andere consumenten worden hier niet mee bereikt. Daarom trekken we dit breder en brengen we de hele markt en alle belanghebbenden bij elkaar om te bespreken hoe we financieel overzicht zo kunnen vormgeven dat we alle burgers kunnen bereiken en in beweging kunnen zetten."
Reactie toevoegen
Een vastgelopen arbeidsongeschiktheidsmachine vraagt niet om meer smeerolie, maar om een echte reparatie. Aldus Adfiz-directeur Enno Wiertsema in zijn maandcolumn. Wiertsema:...
Adfiz: conclusie rapport 30-jaarstermijn hypotheekrenteaftrek helder
"De conclusie is helder: de 30-jaarsregeling hypotheekrenteaftrek is voor burgers ondoenlijk complex, de Belastingdienst beschikt niet over voldoende gegevens om...
Waar moet de adviseur op letten?
(Adfiz in VVP-special Duurzaam Adviseren 2026) Duurzaamheid is de norm geworden. We isoleren, renoveren en elektrificeren in hoog tempo. Dat is positief, maar...
Dit jaar publiekscampagne over pensioengevolgen van baanwisseling
Hans Vijlbrief, minister van SZW, heeft in een brief aan de Tweede Kamer laten weten de zorgen te delen over mensen die van baan wisselen of anderszins uit dienst...
Koninklijke onderscheidingen voor Roger van der Linden en Derk Jan Niezing
Adfiz-voorzitter Roger van der Linden (foto) en Derk Jan Niezing (voormalig directeur van CMC Assurantie&Advies uit Veenendaal) zijn tijdens de traditionele...
Adfiz: AFM-rapport over AI relevant voor advieskantoren
Het AFM-rapport over het gebruik van AI in de assetmanagementsector bevat bruikbare inzichten voor financiële dienstverleners, aldus Adfiz."Juist nu de AFM...
Adfiz: PEP-lijst voor financieel adviseurs
Adfiz heeft een lijst samengesteld met PEP-functies en bijbehorende namen om financieel adviseurs te helpen te voldoen aan de Wwft-screeningsplicht. De lijst...
Adfiz: inzet op instroom jong talent
"De instroom van jong talent houdt geen gelijke tred met de uitstroom die de komende jaren te verwachten is." Aldus Adfiz in het net verschenen jaarverslag 2025. Adfiz:...
Adfiz mist 'advies op maat' in vernieuwde leidraad
Adfiz betreurt het dat de AFM in de vernieuwde Leidraad Hypotheekadvisering 'advies op maat' niet expliciet als overkoepelend principe heeft opgenomen. Ook vraagt...
Incident? Blijf aantoonbaar ‘in control’
(Adfiz in Ken je vak! VVP 1-2026) De meeste advieskantoren hebben de basis op orde. Toch is het verstandig om het onderwerp incidenten periodiek expliciet te agenderen....