Adfiz: laat van je horen bij AMLA

1. 4 maart 2026
2. 0 reacties

"Als AMLA alleen van ons hoort dat het niet past, is dat een signaal. Als ze het ook rechtstreeks horen van de kantoren in de steekproef, wordt het een patroon. En patronen zijn moeilijker te negeren dan signalen." Aldus directeur Enno Wiertsema van Adfiz in zijn maandcolumn.

Wiertsema: "De modellen die AMLA nu ontwikkelt, worden straks de basis voor hoe toezichthouders in heel Europa naar risicoprofielen kijken. Dus ook naar die van kleine(re) advieskantoren. En als die modellen niet kloppen voor de praktijk van onafhankelijk advies, dan merk je dat misschien niet vandaag, maar wel over twee jaar. Bijsturen is dan een stuk lastiger.

"Invloed uitoefenen op Europees toezicht voelt meestal als iets dat ver van je bed staat, maar dat is het niet. Het is altijd concreter en dichterbij dan je denkt. En invloed hierop begint met een feedbackformulier."

Overlap

Volgens Wiertsema "is de uitvraag ontworpen alsof ieder advieskantoor een complianceafdeling van twintig man heeft. Tel daarbij op de vrijwel gelijktijdig lopende en deels overlappende jaarlijkse MMAB-uitvraag en het is zonneklaar dat de proportionaliteit zoek is. Daarom hebben we bij de AFM gepleit voor een opzet die recht doet aan de schaal van kleinere kantoren, voor het voorkomen van dubbelingen met de MMAB-uitvraag en voor een heldere, naar het Nederlands vertaalde opzet. Stuk voor stuk punten die het verschil maken tussen een uitvraag die werkt en een die alleen maar belast, iets wat de AFM overigens ook ziet".

Verplicht

Een aantal geselecteerde financiële ondernemingen heeft een e-mail ontvangen van de AFM namens AMLA (de nieuwe Europese anti-witwastoezichthouder) over een test-uitvraag en verzoek om feedback op het format. AMLA ontwikkelt een methodologie om de risicoscores van instellingen vast te stellen. Deelname aan de test-uitvraag is verplicht.

In maart worden de geselecteerde financiële ondernemingen nader geïnformeerd over de verplichte testuitvraag. Voordat AMLA deze definitieve testuitvraag verstuurt, ontvangt zij nu graag feedback op het gebruikte format.

Het is nog niet bekend wanneer volgend jaar de definitieve uitvraag volgt vanuit AMLA.

Financiële instellingen moeten per 10 juli 2027 voldoen aan het Europese AML-CFT-pakket. In februari zijn twee belangrijke trajecten gestart die direct relevant zijn voor financiële instellingen: de start van drie consultaties over lagere regelgeving en de testuitvraag voor de data-uitvraag. 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• AMLA

Abonnement aanvragen