Adfiz: "Maak advies via de werkgever onbelast"
Adfiz ondersteunt het pleidooi om pensioenadvies fiscaal aftrekbaar te maken. Eric Beckers en Robert Collignon (auteurs 'Pensioen voor Dummies') deden deze oproep zaterdag in De Telegraaf.
Adfiz: "We vinden het essentieel om de toegankelijkheid van financieel advies te vergroten. Zeker als het op termijn mogelijk zou worden om een bedrag ineens op te nemen binnen de tweede en derde pensioenpijler, neemt de behoefte aan goede keuze-begeleiding toe. Daarbij wijzen wij op de waarschuwing van de Raad van State: een keuze voor opname van een bedrag ineens kan nadelig uitpakken. Volgens de Raad moet een deelnemer eerst inzicht hebben in de gevolgen voor loon- en inkomstenbelasting én inkomensafhankelijke regelingen. Dat vraagt om een berekening van de impact op de totale financiële en privésituatie. Een weloverwogen keuze kan volgens de Raad eigenlijk alleen met tussenkomst van een financieel deskundige worden gemaakt.
"Een praktische eerste stap is om de kosten voor financieel advies (of financiële coaching) die een werkgever aanbiedt, niet langer te belasten als loon. In onze reactie aan de (in)formateur voor het komende regeerprogramma hebben wij dit nadrukkelijk ingebracht.
"We pleiten voor:
Een gerichte vrijstelling in de Werkkostenregeling (WKR) voor financieel advies en financiële coaching, zodat (keuze)begeleiding via de werkgever niet fiscaal wordt belast.
Vervanging van de huidige WKR-vrijstelling voor (meerdaagse) prepensioencursussen door een vrijstelling voor financieel advies/coaching, omdat dit aantoonbaar bijdraagt aan financiële weerbaarheid.
De mogelijkheid voor werkgevers om werknemers eens per vijf jaar financieel advies of coaching te bieden.
De waarborg van kwaliteit via een Wft-gekwalificeerd adviseur of een aantoonbaar gecertificeerde deskundige."
Reactie toevoegen
Reacties
Pieter van Stratum - Pensioen 22 januari 2026
Ik zou pleiten voor een aftrekbaar lifeplanningsadvies. Pensioen komt daar ook aan bod
(Adfiz in Ken je vak! VVP 3-2026) AI krijgt op steeds meer plekken een rol in de adviespraktijk. Chatbots beantwoorden vragen op websites, generatieve AI ondersteunt...
Adfiz-directeur Enno Wiertsema roept regelmakers op meer mee te wegen dat financieel adviseurs volop het vertrouwen genieten van consument en ondernemer. Wiertsema...
Adfiz Najaarsevent 2026 in teken van Prinsjesdag, AI en cyberrisico's
Adfiz organiseert op woensdag 16 september opnieuw het Najaarsevent. Edin Mujagić neemt de deelnemers mee in de economische ontwikkelingen die op Nederland afkomen:...
Is jouw klachtenbeleid up-to-date?
(Adfiz in Ken je vak! VVP 2-2026) Een klacht ontvangen? Als financieel dienstverlener ben je verplicht te zorgen voor een adequate behandeling van klachten...
"Woning met hoog funderingsrisico blijven financieren"
Adfiz vindt dat woningen met een hoog funderingsrisico financierbaar moeten blijven, mits verantwoord. Adfiz: "Inprijzen van herstelkosten in de marktwaarde is een...
Als financieel adviseur val je niet rechtstreeks onder NIS2 of de Cyberbeveiligingswet. Aldus Adfiz in haar nieuwe rubriek Vraag uit de praktijk. Adfiz: "Wel kun...
Equip lanceert AI-platform voor pensioensector
Equip heeft een AI-gedreven platform voor de pensioensector gelanceerd. Met dit platform kunnen financieel adviseurs en pensioenuitvoerders werknemers op schaal,...
Peiling Adfiz: advieskanaal groeit door
Driekwart van de Adfiz-leden verwacht ook in 2026 te groeien. Ook de groei zelf is hoger dan de jaren daarvoor, dertien in plaats van tien procent. Afgelopen jaar...
Adfiz deelt op haar website voortaan regelmatig een geanonimiseerde ledenvraag met een compact en praktisch antwoord. Adfiz: "Een lid vroeg ons wat je kunt doen...
Klant informeren dat hij met AI praat, is verplicht
De transparantieplicht uit de AI Acti is in werking getreden. Wie een chatbot op zijn website heeft, moet kenbaar maken dat de bezoeker met een AI-systeem te maken...