Adfiz: "Maak advies via de werkgever onbelast"
Adfiz ondersteunt het pleidooi om pensioenadvies fiscaal aftrekbaar te maken. Eric Beckers en Robert Collignon (auteurs 'Pensioen voor Dummies') deden deze oproep zaterdag in De Telegraaf.
Adfiz: "We vinden het essentieel om de toegankelijkheid van financieel advies te vergroten. Zeker als het op termijn mogelijk zou worden om een bedrag ineens op te nemen binnen de tweede en derde pensioenpijler, neemt de behoefte aan goede keuze-begeleiding toe. Daarbij wijzen wij op de waarschuwing van de Raad van State: een keuze voor opname van een bedrag ineens kan nadelig uitpakken. Volgens de Raad moet een deelnemer eerst inzicht hebben in de gevolgen voor loon- en inkomstenbelasting én inkomensafhankelijke regelingen. Dat vraagt om een berekening van de impact op de totale financiële en privésituatie. Een weloverwogen keuze kan volgens de Raad eigenlijk alleen met tussenkomst van een financieel deskundige worden gemaakt.
"Een praktische eerste stap is om de kosten voor financieel advies (of financiële coaching) die een werkgever aanbiedt, niet langer te belasten als loon. In onze reactie aan de (in)formateur voor het komende regeerprogramma hebben wij dit nadrukkelijk ingebracht.
"We pleiten voor:
Een gerichte vrijstelling in de Werkkostenregeling (WKR) voor financieel advies en financiële coaching, zodat (keuze)begeleiding via de werkgever niet fiscaal wordt belast.
Vervanging van de huidige WKR-vrijstelling voor (meerdaagse) prepensioencursussen door een vrijstelling voor financieel advies/coaching, omdat dit aantoonbaar bijdraagt aan financiële weerbaarheid.
De mogelijkheid voor werkgevers om werknemers eens per vijf jaar financieel advies of coaching te bieden.
De waarborg van kwaliteit via een Wft-gekwalificeerd adviseur of een aantoonbaar gecertificeerde deskundige."
Reactie toevoegen
Reacties
Pieter van Stratum - Pensioen 22 januari 2026
Ik zou pleiten voor een aftrekbaar lifeplanningsadvies. Pensioen komt daar ook aan bod
Adfiz kiest voor DONNAJAMES als AI-partner
Adfiz gaat samenwerken met DONNAJAMES om zelf praktijkervaring op te doen bij het gebruik van dit AI-platform. Adfiz: "AI is volwassen geworden en klaar voor professioneel...
Adfiz: "Elke hypotheek is maatwerk"
Adfiz blijft pleiten voor advies op maat als fundament van de hypotheekadvisering. Dat schrijft zij in reactie op de dinsdag verschenen monitors van AFM, DNB en...
VVP-special Duurzaam Adviseren 2026: meer doen, minder roepen
Hoezo, mensen zijn duurzaamheidsmoe?! De VVP-special Duurzaam Adviseren 2026 laat zien dat de financiële sector verduurzaming van advies én de eigen...
Verduurzaming: waken voor dekkingstekort bij herstelkosten
In een artikel in de zojuist verschenen VVP-special Duurzaam Adviseren 2026 wijst Adfiz op het belang om bij de advisering beperkingen en maximeringen op last van...
Adfiz: laat van je horen bij AMLA
"Als AMLA alleen van ons hoort dat het niet past, is dat een signaal. Als ze het ook rechtstreeks horen van de kantoren in de steekproef, wordt het een patroon....
Waar moet de adviseur op letten?
(Adfiz in VVP-special Duurzaam Adviseren 2026) Duurzaamheid is de norm geworden. We isoleren, renoveren en elektrificeren in hoog tempo. Dat is positief, maar...
Adfiz: aangescherpte urgentiebrief om pensioenregeling snel aan te passen
Met VNO-NCW en MKB-Nederland heeft Adfiz gewerkt aan een aangescherpte urgentiebrief waarin werkgevers opgeroepen worden om in actie te komen voor aanpassing van...
AMLA-testuitvraag zorgt voor grote belasting bij adviseurs
Adfiz heeft bij de AFM bezwaren geuit om met name kleine advieskantoren te belasten met testuitvragen over risicomodellen. Toch roept Adfiz kantoren op om te reageren...
Onderzoek Verbond: woonlasten vaak onbetaalbaar bij overlijden partner
Veel huishoudens zijn financieel kwetsbaar als een partner overlijdt. Vooral jonge gezinnen met een dure huurwoning lopen het risico dat zij hun woonlasten niet...
AFM Marktmonitor 2026: periodieke Wwft-uitvraag keert terug
De AFM start vanaf 9 februari met de Marktmonitor 2026 (MMAB), zo laat Adfiz weten. "Voor de meeste adviseurs is de vragenlijst nagenoeg gelijk aan vorig jaar, maar...