Adviseur moet op hoogte zijn van het fiscale overgangsrecht

1. 6 augustus 2019
2. 0 reacties

Een adviseur moet 1.500 euro van zijn adviesvergoeding van 3.000 euro teruggeven aan de klant. De Commissie oordeelt dat de adviseur tekort is geschoten jegens consument; hij had op de hoogte moeten zijn van het fiscale overgangsrecht.

Consument heeft zich voor hypotheekadvies in verband met de aankoop van een nieuwe woning tot de adviseur gewend. Een gedeelte van de geldlening wordt in de offerte aangemerkt als ‘consumptief’ en niet als zijnde een eigenwoningschuld. Consument heeft diverse keren gevraagd of dit correct was. Achteraf blijkt dat de gehele geldlening als eigenwoningschuld in de zin van box 1 van de inkomstenbelasting mag worden aangemerkt. Na veel inspanningen aan de zijde van de consument heeft de adviseur de Belastingdienst gevraagd om de gehele geldlening als eigenwoningschuld aan te merken. De Belastingdienst is daarmee akkoord gegaan.

Naar het oordeel van de Commissie "behoorde het tot de taak van de Adviseur om op de hoogte te zijn van het fiscale overgangsrecht en Consument en haar partner daarover correct te informeren. Daarbij komt dat de Adviseur onvoldoende heeft gesteld waarom hij tot het advies is gekomen om een gedeelte van de geldlening als ‘consumptief’ te laten aanmerken door de geldverstrekker. Naar het oordeel van de Commissie had het voorts op de weg van de Adviseur gelegen om nadere onderzoek te doen naar de fiscale aspecten van geldlening, nadat Consument begin oktober nogmaals haar zorgen had geuit over het gedeelte van de geldlening dat in de offerte werd aangemerkt als ‘consumptief’. Uiteindelijk heeft Consument zelf diverse inspanningen verricht om duidelijkheid te verkrijgen omtrent de fiscale aspecten van de geldlening en het overgangsrecht. Bovendien acht de Commissie het niet onbegrijpelijk dat Consument herstel van de offerte wenste ter voorkoming van onzekerheid aangaande de hypotheekrenteaftrek ten aanzien van een gedeelte van de geldlening."

Uitspraak 2019-413.

 

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Abonnement aanvragen