Afkoop pensioen in eigen beheer vraagt om advies
Dga's kunnen in 2017 hun pensioen in eigen beheer afkopen met een belastingkorting van 34,5 procent. Volgens onderzoek van Allianz zijn er veel dga's die geen advies inwinnen. "Vooral deze groep zou zich nu moeten laten adviseren", zegt Mart Vreven, directeur Pensioen en Leven bij Allianz Nederland.
“Vanwege de complexiteit van de fiscale regelgeving is een goede adviseur voor de dga onontbeerlijk", aldus Vreven. "Er wijzigt nogal wat voor de dga en de keuzemogelijkheden rond pensioenen zijn legio. Dit geldt voor zowel de huidige pensioenreserve als voor de toekomstige opbouw van pensioen. De staatssecretaris beloont snelle besluitvorming, maar laat dat niet de enige trigger zijn om een besluit te nemen. Het is dan ook geen overbodige luxe om zorgvuldig te werk te gaan en je als dga vooraf goed te laten informeren over de mogelijkheden.”
Belangrijk keuzemoment
Bijna de helft van de directeur-grootaandeelhouders in Nederland bouwt pensioen (gedeeltelijk) in eigen beheer op, blijkt uit onderzoek van GfK in opdracht van Allianz Nederland onder ruim 400 dga’s. Deze groep komt met de mogelijke afschaffing van pensioen in eigen beheer (PEB) in 2017 voor een belangrijk keuzemoment te staan. De voorgestelde afschaffing van PEB door staatssecretaris Wiebes van Financiën biedt dga’s tijdelijk forse fiscale voordelen. In 2017 profiteren zij van een belastingkorting van 34,5 procent; vanaf 2018 wordt deze korting afgebouwd.
Behalve voor aflopen kan de dga er ook voor kiezen de volledige pensioentoezegging onder te brengen bij een verzekeraar. De voornaamste redenen voor dga’s om voor een pensioenverzekering te kiezen is vanwege het veiligstellen van het pensioen bij faillissement (49%) en de zekerheid op het uitkeren van het pensioen (45%), zo blijkt uit het GfK-onderzoek.
Uit het onderzoek blijkt verder dat 25 procent van de dga’s bij afschaffing van PEB via een verzekeraar pensioen gaat opbouwen (op dit moment is dit 13 procent van de dga’s). Iets minder dan de helft van de dga's ziet privé sparen en/of beleggen als het voornaamste alternatief voor PEB. Iets meer dan een kwart kiest voor de optie lijfrenteregelingen en een vijfde van de dga’s ziet de eigen onderneming als pensioenvoorziening.
Reactie toevoegen
Allianz organiseert woensdag (19 juni) haar eerste InsurTechDay. Diverse tech-startups presenteren zich om vervolgens te kijken naar samenwerkingsmogelijkheden met...
Bijna 10.000 DGA's zetten pensioen in eigen beheer om
In 2018 hebben in totaal 11.211 directeuren-grootaandeelhouders (DGA’s) gebruikgemaakt van de fiscale faciliteiten die geboden zijn bij het uitfaseren van...
Adviseurs meer waardering voor samenwerking met verzekeraars
De winnaars van het Adfiz Prestatie Onderzoek 2017, uitgevoerd door Tevreden.nl zijn: Scildon (2x), TAF (2x), de Goudse, Nh1816 en RegioBank. Over de hele linie...
"Erfpachtvoorstel Utrecht moet beter"
De regeling die de gemeente Utrecht voorstelt om erfpacht eeuwigdurend te kunnen afkopen pakt te duur uit, vindt Vereniging Eigen Huis. De vereniging pleit in een...
Wiebes herhaalt: coulanceperiode peb wordt niet verlengd
Staatssecretaris Wiebes herhaalt in antwoord op Kamervragen nog een keer dat hij de coulanceperiode voor het stopzetten van de huidige opbouw van pensioen in eigen...
Misverstanden rond uitfasering pensioen in eigen beheer
Dga’s hoeven niet vóór 1 juli 2017 al de beslissing over de bestemming van het in eigen beheer opgebouwde pensioenvermogen te nemen. Dat laatste...
Bastiaan Krol directeur Allianz Nederland
Bastiaan Krol is per 1 juli 2017 de nieuwe directeur van Allianz Nederland Corporate. Bastiaan Krol volgt hiermee Wilko Emmens op, die na zeven jaar als directeur...
Pensioen in eigen beheer: MKB Belangen wil uitstel deadline
Een op de drie ondernemers is zich niet bewust van de afschaffing van pensioen in eigen beheer, blijkt uit onderzoek door MKB Belangen. Per 1 april van dit...
Wiebes ziet geen heil in peb-overleg met Verbond
"Voor het vragen van een reactie van het Verbond van Verzekeraars ter nadere uitwerking van mijn standpunt zie ik geen aanleiding." Dit schrijft staatssecretaris...
Mogelijk onterechte brief verstuurd over afkoop lijfrenteverzekering 2016
De Belastingdienst heeft mogelijk een onterechte brief verstuurd over afkoop lijfrenteverzekering 2016. De dienst: "Hebt u een brief ontvangen over de afkoop...