Afkoop pensioen in eigen beheer vraagt om advies

1. 8 juli 2016
2. 0 reacties

Dga's kunnen in 2017 hun pensioen in eigen beheer afkopen met een belastingkorting van 34,5 procent. Volgens onderzoek van Allianz zijn er veel dga's die geen advies inwinnen. "Vooral deze groep zou zich nu moeten laten adviseren", zegt Mart Vreven, directeur Pensioen en Leven bij Allianz Nederland.

“Vanwege de complexiteit van de fiscale regelgeving is een goede adviseur voor de dga onontbeerlijk", aldus Vreven. "Er wijzigt nogal wat voor de dga en de keuzemogelijkheden rond pensioenen zijn legio. Dit geldt voor zowel de huidige pensioenreserve als voor de toekomstige opbouw van pensioen. De staatssecretaris beloont snelle besluitvorming, maar laat dat niet de enige trigger zijn om een besluit te nemen. Het is dan ook geen overbodige luxe om zorgvuldig te werk te gaan en je als dga vooraf goed te laten informeren over de mogelijkheden.”

 

Belangrijk keuzemoment

Bijna de helft van de directeur-grootaandeelhouders in Nederland bouwt pensioen (gedeeltelijk) in eigen beheer op, blijkt uit onderzoek van GfK in opdracht van Allianz Nederland onder ruim 400 dga’s. Deze groep komt met de mogelijke afschaffing van pensioen in eigen beheer (PEB) in 2017 voor een belangrijk keuzemoment te staan. De voorgestelde afschaffing van PEB door staatssecretaris Wiebes van Financiën biedt dga’s tijdelijk forse fiscale voordelen. In 2017 profiteren zij van een belastingkorting van 34,5 procent; vanaf 2018 wordt deze korting afgebouwd.

Behalve voor aflopen kan de dga er ook voor kiezen de volledige pensioentoezegging onder te brengen bij een verzekeraar. De voornaamste redenen voor dga’s om voor een pensioenverzekering te kiezen is vanwege het veiligstellen van het pensioen bij faillissement (49%) en de zekerheid op het uitkeren van het pensioen (45%), zo blijkt uit het GfK-onderzoek.

Uit het onderzoek blijkt verder dat 25 procent van de dga’s bij afschaffing van PEB via een verzekeraar pensioen gaat opbouwen (op dit moment is dit 13 procent van de dga’s). Iets minder dan de helft van de dga's ziet privé sparen en/of beleggen als het voornaamste alternatief voor PEB. Iets meer dan een kwart kiest voor de optie lijfrenteregelingen en een vijfde van de dga’s ziet de eigen onderneming als pensioenvoorziening.

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Abonnement aanvragen