AFM-aanbevelingen voor keuzebegeleiding bij bedrag ineens
"Naast de eigen keuzebegeleiding kun je deelnemers wijzen op de mogelijkheid om naar een financieel adviseur te gaan en advies in te winnen." Dat schrijft de AFM in haar dinsdag verschenen rapport 'Observaties en aanbevelingen bij bedrag ineens'. Welk verdienmodel voor de adviseur daar dan bij zou horen, schrijft de AFM niet...
De toezichthouder: "De keuze om een bedrag ineens op te nemen, is voor deelnemers complex en kan aanzienlijke gevolgen hebben voor de pensioenuitkering, belasting en toeslagen. Om deze reden moet keuzebegeleiding aan deelnemers direct goed gaan vanaf het moment dat zij de keuze kunnen maken."
De komst van bedrag ineens biedt deelnemers de mogelijkheid om bij pensionering eenmalig een bedrag van maximaal tien procent van hun opgebouwde ouderdomspensioen op te nemen. De inwerkingtreding is meerdere keren uitgesteld, en staat vooralsnog gepland op 1 juli 2026. De kans op verder uitstel lijkt reëel.
Aanbevelingen
De aanbevelingen aan pensioenuitvoerders zijn onderverdeeld in drie categorieën:
Zorg dat de deelnemer alle essentiële informatie mee kan nemen bij de keuze bedrag ineens: dit geldt onder andere voor de gevolgen van bedrag ineens.
Zorg dat de deelnemer de informatie op een geschikte wijze krijgt aangeboden: dit geldt ook voor de offline keuzeomgeving.
Houd rekening met sturing in de keuzeomgeving: wees terughoudend met het sturen van de deelnemer naar een bedrag ineens.
De mate waarin de keuzeomgeving al klaar is, verschilt sterk. Vier van de zes onderzochte partijen hadden de keuzeomgevingen al gedeeltelijk ingericht, vooruitlopend op de inwerkingtreding van bedrag ineens.
Reactie toevoegen
Meer over
Bedrag ineens naar 1 januari 2029
De invoering van de Wet herziening bedrag ineens wordt uitgesteld van 1 juli 2026 naar 1 januari 2029. Minister Vijlbrief van SZW: "De commissie voor Sociale Zaken...
Bedrag ineens uitgesteld naar 1 juli 2026
Minister Van Hijum heeft tegenover de Tweede Kamer bevestigd dat pensioenbedrag ineens verder wordt uitgesteld, naar 1 juli 2026. Dit omdat het parlementaire proces...
Deelnemer als startpunt bij het inrichten van de keuzebegeleiding
De AFM heeftt het rapport ‘Keuzebegeleiding begint bij de deelnemer’gepubliceerd. De toezichthouder: "Het rapport helpt pensioenuitvoerders met...
Regering onderzoekt verder uitstel bedrag ineens
Momenteel onderzoekt de regering of verder uitstel van pensioenbedrag ineens wenselijk is en zo ja, naar welke datum. Dat is te lezen in het antwoord van minister...
Aon: “Bedrag ineens goed begeleiden”
Na zes keer uitstel zou het dan in 2025 eindelijk zover moeten zijn: de invoering van het bedrag ineens per 1 juli 2025. Een deelnemer kan dan maximaal tien procent...
Keuzebegeleiding bij pensioenbedrag ineens: pensioenfondsen luiden noodklok
"De introductie van het pensioenbedrag ineens mag niet leiden tot welvaartsverlies voor deelnemers door het maken van verkeerde keuzes. Op dit punt ligt er een verantwoordelijkheid...
Keuzebegeleiding: veel verwacht van pensioenuitvoerders en werkgevers
Als het gaat om begeleiding bij de keuzes die mensen binnen het nieuwe pensioenstelsel kunnen maken, wordt er veel verwacht van pensioenuitvoerders (vooral in de...
Adviseur te duur voor kwetsbare groepen
“Gezien de kosten van financieel advies verwachten wij dat bij pensioenbedrag ineens juist kwetsbare groepen geen gebruik kunnen/willen maken van een financieel...
VFBO: "Pensioenadvies toegankelijker en betaalbaarder maken"
Het Verbond Financiële BeroepsOrganisaties (VFBO) roept de politiek op om met werkgevers een politiek actief beleid te ontwikkelen om financieel advies in het...
Verbond: "Keuzebegeleiding verzekeraars leidt niet tot persoonlijke aanbevelingen of adviezen"
"Wij hebben de ambitie toonaangevend te zijn in keuzebegeleiding, juist vanwege onze ervaring" Aldus het Verbond van Verzekeraars in zijn visie op keuzebegeleiding....