AFM start verkenning naar dienstverlening binnen ‘het nationaal regime
De AFM doet dit voorjaar een verkennend onderzoek bij financieel dienstverleners en beleggingsondernemingen die diensten verlenen binnen ‘het nationaal regime’. De reden voor dit onderzoek is de groei van deze markt. "Ook", aldus de toezichthouder, "constateren wij een stijging van het aantal signalen over het niet-naleven van normen."
De AFM verder: "De ondernemingen waarbij wij onderzoek gaan doen, benaderen we in de komende maanden individueel. Wij verwachten dat het verkennende onderzoek halverwege dit jaar is afgerond. Afhankelijk van de uitkomsten bepalen wij een eventueel vervolg. Een onderzoek naar normnaleving van de toepasselijke gedragsregels, bij andere ondernemingen dan betrokken in het verkennend onderzoek, is niet uitgesloten."
Binnen het nationaal regime mogen uitsluitend de volgende beleggingsdiensten worden verleend: het ontvangen en doorgeven van orders in beleggingsfondsen en/of het geven van beleggingsadvies over beleggingsfondsen.
In de Vrijstellingsregeling Wft is opgenomen aan welke eisen financieel dienstverleners en beleggingsondernemingen bij aanvang moeten voldoen (artikel 11). Ook staat er in deze regeling welke doorlopende eisen er gelden (artikel 35a) om diensten te mogen verlenen. Voorbeelden van doorlopende eisen zijn de gedragsregels met betrekking tot de wijze waarop de klant zijn of haar adviseur betaalt (provisieverbod), ‘ken-uw-klant’ en kostentransparantie.
Reactie toevoegen
Meer over
AFM Marktmonitor 2026: periodieke Wwft-uitvraag keert terug
De AFM start vanaf 9 februari met de Marktmonitor 2026 (MMAB), zo laat Adfiz weten. "Voor de meeste adviseurs is de vragenlijst nagenoeg gelijk aan vorig jaar, maar...
AFM ziet ruimte voor verbetering advieskwaliteit
Dat een aanzienlijk aantal partijen de advieskwaliteit weet te verbeteren. Dat is een van de opdrachten die de AFM zichzelf geeft in haar maandag gepubliceerde Agenda...
AFM bouwt aan uitgebreider AI-toezicht
In 2026 zal de AFM intensiever toezicht houden op digitale weerbaarheid en de verantwoorde inzet van AI. Daarnaast wordt de aanpak van financiële criminaliteit...
AFM beboet BDO voor examenfraude
De AFM heeft aan BDO Audit & Assurance een boete opgelegd van 765.000 euro omdat zij met haar stelsel van kwaliteitsbeheersing en bedrijfsvoering niet heeft...
AFM: schade door beleggingsfraude mogelijk 750 miljoen euro
De schade door beleggingsfraude is vermoedelijk honderden miljoenen euro’s per jaar en kan zelfs oplopen tot €750 miljoen, aldus onderzoek van de AFM....
AFM: naleving duurzaamheidsbepalingen moet beter
De AFM deed onderzoek naar de naleving van de duurzaamheidsbepalingen voor product oversight & governance (POG) en de geschiktheidstoets. De toezichthouder:...
AFM: geen beleidsmatige benadeling loyale klanten verzekeraars
"Verzekeraars geven aan dat hogere winstmarges voor loyale klanten onwenselijk zijn en hebben waar nodig premies aangepast", aldus de AFM in vervolg op het onderzoek...
AFM: duidelijke verbeterpunten bij pensioenproducten derde pijler
De AFM ziet duidelijke verbeterpunten bij derdepijlerpensioenproducten (3P-producten). De toezichthouder: "Om de kwaliteit te verbeteren, publiceren wij handvatten...
Vertrouwen en verantwoordelijkheid centraal voor financieel dienstverleners
Financieel dienstverleners dragen een grote verantwoordelijkheid voor het vertrouwen dat consumenten in de sector stellen. Aldus de AFM in haar 'Sector in beeld...
AFM: financiële markten kwetsbaar
"Aanhoudende geopolitieke spanningen, onderlinge afhankelijkheden en toenemende verwevenheid van het traditionele financiële stelsel met crypto’s en...