AFM start verkenning naar dienstverlening binnen ‘het nationaal regime
De AFM doet dit voorjaar een verkennend onderzoek bij financieel dienstverleners en beleggingsondernemingen die diensten verlenen binnen ‘het nationaal regime’. De reden voor dit onderzoek is de groei van deze markt. "Ook", aldus de toezichthouder, "constateren wij een stijging van het aantal signalen over het niet-naleven van normen."
De AFM verder: "De ondernemingen waarbij wij onderzoek gaan doen, benaderen we in de komende maanden individueel. Wij verwachten dat het verkennende onderzoek halverwege dit jaar is afgerond. Afhankelijk van de uitkomsten bepalen wij een eventueel vervolg. Een onderzoek naar normnaleving van de toepasselijke gedragsregels, bij andere ondernemingen dan betrokken in het verkennend onderzoek, is niet uitgesloten."
Binnen het nationaal regime mogen uitsluitend de volgende beleggingsdiensten worden verleend: het ontvangen en doorgeven van orders in beleggingsfondsen en/of het geven van beleggingsadvies over beleggingsfondsen.
In de Vrijstellingsregeling Wft is opgenomen aan welke eisen financieel dienstverleners en beleggingsondernemingen bij aanvang moeten voldoen (artikel 11). Ook staat er in deze regeling welke doorlopende eisen er gelden (artikel 35a) om diensten te mogen verlenen. Voorbeelden van doorlopende eisen zijn de gedragsregels met betrekking tot de wijze waarop de klant zijn of haar adviseur betaalt (provisieverbod), ‘ken-uw-klant’ en kostentransparantie.
Reactie toevoegen
Meer over
Minister bemoeit zich niet met hogere premies voor loyale klanten
Minister Heinen van Financiën wil zich niet bemoeien met de AFM-oproep 'Geef loyale klanten een eerlijke premie'. De minister in antwoord op Kamervragen: "Ik...
Duurzaamheidswetgeving nog onvoldoende nageleefd
De AFM wil dat financiële ondernemingen harder lopen bij het voldoen aan duurzaamheidswetgeving voor consumenten. In het bijzonder op vier belangrijke thema’s:...
AFM: inzetten op weerbare financiële sector
"De veranderende dynamiek tussen Europa en de Verenigde Staten raakt ook de financiële sector in Nederland. De huidige geopolitieke ontwikkelingen vragen actie...
Verbond: uitkomsten AFM-onderzoek margepersonalisatie nader duiden
“Verzekeraars vinden het belangrijk dat nieuwe en bestaande klanten zoveel mogelijk op dezelfde wijze behandeld worden en verschillen in premie uitlegbaar...
AFM in geweer tegen hogere premies zonder reden voor loyale klanten
Bijna de helft van de achttien onderzochte schadeverzekeraars heeft bij minimaal één productgroep Auto, Inboedel en/of Aansprakelijkheid hogere winstmarges...
AFM in 2024: 258 nieuwe vergunningen
In 2024 verleende de AFM 258 nieuwe vergunningen aan financieel dienstverleners, aldus het dinsdag verschenen jaarverslag. 474 financieel dienstverleners vroegen...
EDI-wallet: kansen maar ook risico's
De AFM verwacht dat de Europese Digitale Identiteit (EDI) wallet grote impact kan hebben op de financiële sector. De EDI-wallet is een mobiele app waarin digitale...
Bedrijven die groepsverzekeringen aanbieden: tijdig vergunning aanvragen
De AFM herhaalt dat bedrijven die naast hun hoofdactiviteit aan hun klanten ‘groepsverzekeringen’ aanbieden vanaf 1 oktober mogelijk een vergunning...
Woningeigenaren vaak onbekend met zelf betalen van funderingsschade
Woningeigenaren verwachten vaak dat de herstelkosten bij funderingsproblemen (deels) worden betaald door hun verzekeraar of de overheid. Dat blijkt uit de Consumentenmonitor...
Deelnemer als startpunt bij het inrichten van de keuzebegeleiding
De AFM heeftt het rapport ‘Keuzebegeleiding begint bij de deelnemer’gepubliceerd. De toezichthouder: "Het rapport helpt pensioenuitvoerders met...