AFM: "Voorkomen hypotheekfraude vraagt alertheid financieel dienstverleners"
De AFM ontvangt in toenemende mate signalen die wijzen op hypotheekfraude. Elke financieel dienstverlener kan hier, ook onbedoeld of zonder het te beseffen, bij betrokken raken. Dit kan grote gevolgen hebben. De AFM vindt het belangrijk om de markt te waarschuwen voor deze ontwikkelingen, te informeren over de bijbehorende risico’s en concrete handvatten te bieden voor passende actie.
De toezichthouder: "Financieel dienstverleners spelen een essentiële rol bij het herkennen, voorkomen en melden van hypotheekfraude. Hypotheekfraude is iedere vorm van oplichting zoals vervalsing of misleiding van documenten, met als doel om de hypotheekaanbieder te laten geloven dat deze feitelijk juist zijn. Hypotheekfraude is ook het doorzetten van valse informatie aan kredietaanbieders. Het kan gaan om een vervalste belastingaangifte, omzetgegevens, loonstroken, fictieve werkverbanden of gemanipuleerde taxatiewaardes.
"Hypotheekfraude kan voor financieel dienstverleners, hypothecair kredietaanbieders en consumenten grote gevolgen hebben. Zo kunnen kredietaanbieders de samenwerkingsovereenkomst met financieel dienstverleners beëindigen, het hypotheekcontract met de consument ontbinden en de hypotheeksom opeisen. Dit willen we voorkomen. Daarnaast kunnen door de AFM toezichtmaatregelen worden opgelegd en kunnen er bijvoorbeeld consequenties zijn voor de vergunning.
"In ons toezicht besteden wij dit jaar en de komende jaren ook extra aandacht aan hypotheekfraude. Meer informatie voor financieel dienstverleners over het herkennen van mogelijke signalen en wat we van hen verwachten, staat op de website en in een brief ."
Reactie toevoegen
Reacties
Gerda - v/h AFM-vergunninghoudende financiële dienstverlener 24 juni 2025
De AFM is opgericht in maart 2002 en omstreeks 2006 moest het schade-, leven- en hypotheekintermediair hun AFM-vergunningaanvraag ingediend en goedgekeurd hebben gekregen. In de tussenliggende jaren kregen de eigenaren van de onafhankelijke assurantiekantoren de tijd om hun initiële diploma's te vernieuwen en sindsdien zijn ook de onder de AFM-vallende hypotheekadviseurs verplicht de 2 a 3 jaarlijkse PE- examens te doen.---------------------------- Deze PE-examens worden opgesteld door het CDFD. Dit College Deskundigheid Financiële Dienstverlening adviseert en ondersteunt de Minister van Financiën inzake vakbekwaamheid in de Wet op het financieel toezicht (Wft) op basis van het Instellings- en mandaatbesluit College Deskundigheid Financiële Dienstverlening Wft:-------------------- Zowel in de examens m.b.t. het vernieuwen van de assurantiediploma's in 2005 als in de daarop volgende PE-examens (in ieder geval t/m 2017) werd in deze examens elke keer opnieuw een aantal vragen gewijd aan de taken welke de financiële dienstverlener heeft in het kader van de Wwft en bij waar de DIVERSE ongebruikelijke transacties gemeld moesten worden. Elke onder de AFM-vallende financiële dienstverlener (en onder de AFM-vallende accountant) is er al sinds jaar en dag mee bekend dat hij/zij mogelijke hypotheekfraude moet melden aan het FIU-Nederland. ( U moet altijd melding doen van een uitgevoerde of voorgenomen ongebruikelijke transactie. U meldt een ongebruikelijke transactie in het meldportaal van de Financial Intelligence Unit - Nederland (FIU-Nederland). Of een transactie ongebruikelijk is, stelt u vast aan de hand van subjectieve en objectieve indicatoren.).
Meer over
AFM ziet ruimte voor verbetering advieskwaliteit
Dat een aanzienlijk aantal partijen de advieskwaliteit weet te verbeteren. Dat is een van de opdrachten die de AFM zichzelf geeft in haar maandag gepubliceerde Agenda...
AFM bouwt aan uitgebreider AI-toezicht
In 2026 zal de AFM intensiever toezicht houden op digitale weerbaarheid en de verantwoorde inzet van AI. Daarnaast wordt de aanpak van financiële criminaliteit...
"Elke sector kent zijn eigen Ludo Sanders"
In zijn column op www.kop-munt.nl roept Michiel Meijer de sector op alert te zijn op hypotheekfraude. Meijer, commercieel directeur bij Ingage-Aetos Franchise...
AFM beboet BDO voor examenfraude
De AFM heeft aan BDO Audit & Assurance een boete opgelegd van 765.000 euro omdat zij met haar stelsel van kwaliteitsbeheersing en bedrijfsvoering niet heeft...
AFM: schade door beleggingsfraude mogelijk 750 miljoen euro
De schade door beleggingsfraude is vermoedelijk honderden miljoenen euro’s per jaar en kan zelfs oplopen tot €750 miljoen, aldus onderzoek van de AFM....
AFM: naleving duurzaamheidsbepalingen moet beter
De AFM deed onderzoek naar de naleving van de duurzaamheidsbepalingen voor product oversight & governance (POG) en de geschiktheidstoets. De toezichthouder:...
AFM: geen beleidsmatige benadeling loyale klanten verzekeraars
"Verzekeraars geven aan dat hogere winstmarges voor loyale klanten onwenselijk zijn en hebben waar nodig premies aangepast", aldus de AFM in vervolg op het onderzoek...
AFM: duidelijke verbeterpunten bij pensioenproducten derde pijler
De AFM ziet duidelijke verbeterpunten bij derdepijlerpensioenproducten (3P-producten). De toezichthouder: "Om de kwaliteit te verbeteren, publiceren wij handvatten...
Vertrouwen en verantwoordelijkheid centraal voor financieel dienstverleners
Financieel dienstverleners dragen een grote verantwoordelijkheid voor het vertrouwen dat consumenten in de sector stellen. Aldus de AFM in haar 'Sector in beeld...
AFM: financiële markten kwetsbaar
"Aanhoudende geopolitieke spanningen, onderlinge afhankelijkheden en toenemende verwevenheid van het traditionele financiële stelsel met crypto’s en...