Annemieke Postema likes & unlikes
Deze keer in de VVP-rubriek Like & Unlike Annemieke Postema van Maan Financieel Advies uit Utrecht. "Helaas hebben veel verzekeraars besloten de levensverzekeringsproducten de nek om te draaien."
Wat gaat er momenteel goed in de financiële sector?
"Door de komst van banksparen is het tegenwoordig vrij eenvoudig om een lijfrente- of stamrechtproduct te openen, de processen zijn goed geautomatiseerd en binnen een paar dagen (soms zelfs binnen een paar uur) kan de klant al een storting doen. Waardeoverdrachten verlopen ook vrij soepel de laatste tijd. Waar ik vroeger uren bezig was en dikke enveloppen met formulieren en bijlagen moest versturen, kan ik nu vanachter mijn beeldscherm alles binnen een kwartier regelen."
Wat kan er beter in de financiële sector?
"Helaas hebben veel verzekeraars besloten de levensverzekeringsproducten de nek om te draaien. Waar moet je heen met je oud regime lijfrente, tijdelijke overbruggingslijfrente of alimentatielijfrente? Voor mensen met een lijfrente die overwegen te emigreren zijn de mogelijkheden bij banken ook veel beperkter dan bij verzekeraars. Iemand met de Amerikaanse nationaliteit kan niet eens bij een bank terecht!
"Verder verbaas ik me er nog steeds over dat je als adviseur bij de meeste banken geen informatie over het saldo, etcetera kunt krijgen, terwijl dit bij een verzekeraar gebruikelijk was. Men beroept zich op wetgeving en portefeuillerechten, maar met een simpele machtiging van de klant op het aanvraagformulier valt dit heel eenvoudig op te lossen. Gelukkig heeft Nationale-Nederlanden Bank dit inmiddels geregeld."
Reactie toevoegen
Meer over
De zorgplicht naar de klant wordt soms te eng en daarmee in het nadeel van de klant uitgelegd. Dat stelt Iris Brik, directeur Fine Tuning Personal Finance en auteur...
"Al te zeer wordt vakbekwaamheid als een pure kostenpost gezien en niet als een investering in de klant." Aldus Bart de Nie (directeur SEH) in de rubriek Like &...
Christian Bouter likes & unlikes
Veel adviseurs zijn online slecht vindbaar. Een gemiste kans, meent Christian Bouter (Advieskeuze.nl) in de rubriek Like & Unlike in de woensdagnieuwsbrief van...
"Er staan steeds meer ondernemers op met frisse ideeën en concepten, denkend vanuit klantbelang en uitgaand van de kracht van financieel advies." Aldus onderzoeker/consultant...
Ruud van der Wal likes & unlikes
"Er waait inmiddels weer een positieve en optimistische sfeer door de branche." Dat zegt Ruud van der Wal, manager intermediaire distributie bij Monuta, in de rubriek...
Marieke van Zuien likes & unlikes
"In mijn ogen is er een frisse, vooruitkijkende mindset nodig om weer lucht in het systeem te krijgen en ruimte te maken." Dat zegt Marieke van Zuien (Chief Commercial...
Karin Jakobsen likes & unlikes
"Transparantie is op veel fronten nog ver te zoeken", zegt Karin Jakobsen (financieel directeur en mede-oprichter van BrightPensioen) in de rubriek Like & Unlike...
Indra Frishert likes & unlikes
"Het kan echt anders, en dat is zo gaaf om te zien!" Dat schrijft Indra Frishert (Dazure) in de rubriek Like & Unlike. In deze nieuwe rubriek in de woensdageditie...
Jeroen Wolfsen likes & unlikes
Deze keer in de rubriek Like & Unlike in de nieuwsbrief van VVP: directeur en oprichter Jeroen Wolfsen van MoneyWise. "Goed dat klanten kritischer worden en...
Jan van de Veen likes & unlikes
In de nieuwe rubriek Like & Unlike in de VVP-nieuwsbrief dit keer volmachtconsultant Jan van de Veen (JV Impuls). "Het vertrouwen tussen volmachtgevers en volmachten...