Anti-witwasaanpak: gevolgen groot, opbrengsten onbekend
Uit onderzoek van de Algemene Rekenkamer blijkt dat van een effectieve en risicogebaseerde anti-witwasaanpak onvoldoende sprake is.
De Algemene Rekenkamer: "Onze hoofdconclusie is dat de huidige anti-witwasaanpak onvoldoende effectief en efficiënt is. Er zijn veel en ingrijpende anti-witwascontroles en er is weinig inzicht in de resultaten van die controles. Er wordt weinig gedaan om dat inzicht wel te krijgen. Dat vinden we een gemiste kans, want dat inzicht is nodig voor een risicogebaseerde aanpak. Het gevolg is dat de huidige aanpak ingrijpend is, zeker voor sommige groepen burgers en bedrijven waarvan niet bekend is of zij daadwerkelijk een groter risico vormen. We zien in ons onderzoek aanwijzingen voor discriminatie."
Aanbevelingen
De Algemene Rekenkamer: "We zien in de werkzaamheden van alle betrokken partijen mogelijkheden om de effectiviteit en efficiëntie van de anti-witwasaanpak te verbeteren. We bevelen de ministers van Financiën en JenV aan om voor het einde van het jaar de Kamer te informeren over hoe de anti-witwasaanpak concreet risicogebaseerd wordt ingericht. Dit voornemen is al in 2019 met de Kamer gedeeld. De aangepaste aanpak moet leiden tot inzicht in de effectiviteit en discriminatie voorkomen.
"Een effectieve aanpak van witwassen staat of valt met de kwaliteit van meldingen. Er zijn grote verschillen in de kwaliteit van meldingen van banken aan de FIU. DNB en de FIU kijken in de praktijk niet naar de kwaliteit van meldingen door banken. We bevelen DNB en de FIU aan in hun (gezamenlijke) werkzaamheden meer aandacht te besteden aan de kwaliteit van meldingen door banken en beter gebruik te maken van moderne analysetechnieken. DNB kan door betere data-analyse zicht krijgen op de uitwerking van de anti-witwasaanpak op banken en hun klanten. De FIU kan daarmee belangrijke meldingen van banken prioriteren en beter zicht krijgen op witwasfenomenen."
Reactie toevoegen
Meer over
Financiële ondernemingen hoeven geen aparte AML-uitvraag te verwachten.De vragen zijn geïntegreerd in bestaande vragenlijsten van de AFM. Alleen voor de...
Adfiz: PEP-lijst voor financieel adviseurs
Adfiz heeft een lijst samengesteld met PEP-functies en bijbehorende namen om financieel adviseurs te helpen te voldoen aan de Wwft-screeningsplicht. De lijst...
Adfiz-tools AMLA-testuitvraag voor alle adviseurs
Adfiz heeft twee tools ontwikkeld om financieel adviseurs door de AMLA-testuitvraag heen te loodsen. Adfiz: "Ten eerste een handboek waarmee je als financieel adviseur...
"Geef ook verzekeraars toegang tot BRP"
"Wij vinden dat ook andere Wwft-poortwachters, zoals verzekeraars, toegang zouden moeten krijgen tot de Basisregistratie Personen." Aldus het Verbond van Verzekeraars...
Testuitvraag AMLA-risicomodel van start
De Europese anti-witwas-autoriteit AMLA heeft de testuitvraag gepubliceerd op haar website. Aan deze testuitvraag doen ook ondernemingen mee die onder het toezicht...
Witwascontroles hypotheekbranche onnodig belastend voor consument
De Hypotheekshop pleit bij witwascontroles voor een uniforme, proportionele en uitlegbare werkwijze in de hele keten. Zo kan witwassen effectief worden bestreden,...
AFM Marktmonitor 2026: periodieke Wwft-uitvraag keert terug
De AFM start vanaf 9 februari met de Marktmonitor 2026 (MMAB), zo laat Adfiz weten. "Voor de meeste adviseurs is de vragenlijst nagenoeg gelijk aan vorig jaar, maar...
DNB: "Meer maatwerk mogelijk bij proportionele toepassing Wwft"
Op basis van een verkenning ziet DNB mogelijkheden om een meer proportionele toepassing van de Wwft te bevorderen. Cruciale factoren hierbij zijn het versterken...
Rekenkamer geeft UWV en minister harde WIA-veeg uit pan
Het systeem en de aansturing van de controles op WIA-uitkeringen bij UWV heeft jarenlang tekortgeschoten, zo wijst onderzoek van de Algemene Rekenkamer uit. Dit...
(Adfiz in Ken je vak! VVP 3-2025) Uiterlijk 10 juli 2027 wordt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vervangen door een nieuw,...