Banken blij met toegang tot BRP voor witwasonderzoek

Wasmachine (gratis Pixabay)

De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) is blij met de mogelijkheid voor banken om in het kader van de strijd tegen het witwassen en terrorismefinanciering klantgegevens te kunnen verifiëren bij de overheid. De NVB laat dit weten in een reactie op een voorgenomen besluit van het ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties dat voor consultatie aan stakeholders is voorgelegd. Met deze amvb worden vier werkzaamheden met gewichtig maatschappelijk belang aangewezen ten behoeve waarvan systematisch gegevens uit de basisregistratie personen kunnen worden verstrekt. Het betreft: (1) het informeren van familieleden van een patiënt bij geconstateerde erfelijke aandoeningen (klinisch genetische centra); (2) het uitvoeren van de taken, bedoeld in artikel 2.3 van de Wet bevorderen samenwerking en rechtmatige zorg ten behoeve van de bestrijding van fraude in zorg (Informatieknooppunt zorgfraude); (3) het uitvoeren van cliëntenonderzoek, bedoeld in artikel 3  van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (banken en notarissen) en (4) het honoreren van aanspraken van gerechtigden op, al dan niet op termijn, opvorderbare  gelden of diensten op de verzekeraar (levens- en natura-uitvaartverzekeraars).

Het cliëntenonderzoek, dat onderdeel is van de poortwachtersrol van banken tot het financiële stelsel, wordt in het besluit aangemerkt als een taak van gewichtig maatschappelijk belang waarvoor banken systematisch gegevens uit de Basisregistratie Personen (BRP) kunnen verkrijgen. De NVB: "Hieruit spreekt het maatschappelijk belang dat de overheid toekent aan de poortwachtersrol die banken vervullen."

Banken zien dat toegang tot BRP niet alleen zinvol is in het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering, ook de bestrijding van fraude is een taak van gewichtig maatschappelijk belang en in het belang van de klant, aldus de NVB in haar consultatiereactie. Zo zou identiteitsfraude, bijvoorbeeld in het geval van gestolen identiteitsgegevens, sneller opgemerkt kunnen worden. Daarnaast voorkomt het kunnen verifiëren van het woonadres dat gevoelige gegevens van klanten bij de verkeerde personen terecht komen. De NVB zou graag zien dat het besluit op dit punt wordt aangevuld.

De voorgestelde toegang tot BRP zal beperkt zijn en slechts betrekking hebben op de gegevens die op grond van het Wwft cliëntenonderzoek al door banken vastgelegd en gecontroleerd moeten worden. De NVB geeft in haar reactie aan dat het kunnen verifiëren van gegevens alleen nodig is op een paar momenten binnen het cliëntenonderzoek. Bijvoorbeeld wanneer iemand klant wil worden en de potentiële klant de gegevens heeft verstrekt die banken op grond van de Wwft moeten vastleggen en controleren.

Reactie toevoegen

 
Meer over
Adviseur moet risico’s checken

Adviseur moet risico’s checken

(door Adfiz) Op 25 juli is de herziene Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in werking getreden. De belangrijkste wijziging voor...

Verscherpt cliëntenonderzoek politiek prominente personen verzwaard

Verscherpt cliëntenonderzoek politiek prominente personen verzwaard

Levensverzekeraars worden verplicht om verscherpt cliëntenonderzoek te verrichten ter zake van politiek prominente personen die de Nederlandse nationaliteit...

UBO-begrip verruimd

UBO-begrip verruimd

De wijziging van het UBO-begrip zal ertoe leiden dat een instelling in het kader van zijn cliëntenonderzoek meer personen dan voorheen moet identificeren als...

Forse stijging pensioenuitkering bpr

Forse stijging pensioenuitkering bpr

De pensioenuitkering van de gemiddelde beschikbare premieregeling, ook wel bekend als DC-regeling, is in het vierde kwartaal van 2016 fors gestegen van 687 euro...

Uitkering bpr gelijk gebleven

Uitkering bpr gelijk gebleven

De pensioenuitkering van de gemiddelde beschikbare premieregeling (ook wel bekend als ‘DC-regeling’) is in het derde kwartaal van 2016 gelijk gebleven....

Pensioenuitkering bpr opnieuw fors gedaald

Pensioenuitkering bpr opnieuw fors gedaald

De pensioenuitkering beschikbare premieregeling tweede kwartaal 2016 is opnieuw fors gedaald, aldus Aon Hewitt. De pensioenuitkering van de gemiddelde beschikbare...

Pensioenfondsen vergroten marktaandeel bpr

Pensioenfondsen vergroten marktaandeel bpr

Traditionele pensioenverzekeraars die een beschikbare premieregeling (‘DC-regeling’) aanbieden, krijgen de komende vijf jaar te maken met flinke concurrentie...

Uitkering bpr in vierde kwartaal iets gestegen

Uitkering bpr in vierde kwartaal iets gestegen

De pensioenuitkering van de gemiddelde beschikbare premieregeling is in het vierde kwartaal van 2015 met 2 procent gestegen. De stijging was zelfs 5 procent voor...

Aon: pensioenuitkering bpr daalt verder

Aon: pensioenuitkering bpr daalt verder

De pensioenuitkering van de gemiddelde beschikbare premieregeling is in het eerste kwartaal van 2015 met 8 procent gedaald, aldus de Pensioenvergelijker van Aon...

Pensioenuitkering bpr daalt sterk

Pensioenuitkering bpr daalt sterk

De pensioenuitkering van de gemiddelde beschikbare premieregeling is in het vierde kwartaal van 2014 met maar liefst 18 procent gedaald, blijkt uit de Pensioenvergelijker...