Branche-initiatief Actief Klantbeheer positief over AFM-principes
De negen partijen verenigd in het branche-initiatief Actief Klantbeheer zijn positief over de AFM-principes
doorlopende ondersteuning van klanten en zien de principes als een mooie stimulans voor financieel professionals om nog meer te doen aan actief klantbeheer.
De AFM-publicatie 'Principes voor de doorlopende advisering van klanten' geeft een richtlijn over hoe je als financieel adviesbedrijf invulling kunt geven aan actief klantbeheer. De drie principes zijn: formuleer je ambitie over klantzorg in de beheerfase en bepaal je aanpak; maak duidelijk aan de klant wat hij mag verwachten en wat niet en breng dit in de praktijk en toets, evalueer en verbeter je dienstverlening doorlopend.
“Het is mooi om te lezen dat de principes die AFM beschrijft, bij wijze van spreken ook één op één terugkomen in de opleiding die in opdracht van het branche-initiatief is ontwikkeld”, aldus Peter Wormskamp, één van de initiatiefnemers. “Het doel is immers om in 2025 actief klantbeheer een logisch onderdeel van de bedrijfsvoering van financieel advieskantoren te laten zijn.”
De AFM geeft aan dat zij niet gaat voorschrijven hoe de Principes volledig ingevuld dienen te worden. Dit geeft partijen in de markt ruimte. Ruimte om goed na te denken over de invulling. En ook ruimte om een gezond verdienmodel te koppelen aan het uitvoeren van actief klantbeheer. Dit inclusief de ruimte om je bedrijfsvoering te optimaliseren door middel van continu verbeteren. Wormskamp: “Het feit dat AFM zich uitspreekt over welke Principes zij zien, én dat zij de uitnodiging doen om de dialoog over dit onderwerp aan te gaan, kunnen wij alleen maar toejuichen. Dat ondersteunt hetgeen wij met zijn allen in het manifest hebben verklaard.”
Overigens valt vanuit het branche-initiatief te melden dat in 2022 de stap zal worden gemaakt naar een onafhankelijke stichting met meer deelnemers en dat in de loop van januari de uitkomsten van het Brancheonderzoek Actief Klantbeheer zullen worden
gepresenteerd. Meer informatie klik hier.
Reactie toevoegen
Reacties
Gerda - n.v.t. 15 december 2021
@Berend Tooms, MIsschien niks nieuws, maar wel meer duidelijkheid over wat in 2016 consultancy noemden, de flinterdunne grens tussen adviseren en informeren. M.i.v. 1/1-2016 BGFO3 o i d konden zowel Verzekeraars, als (Groot)volmachten als kleine intermediairbedrijven ervoor kiezen niet meer te adviseren c.q. de AFM-adviesvergunning laten vallen. Dus als je als verzekeraar, volmachtbedrijf of kleine tussenpersoon enkel nog wilt informeren (tja, als kleine tussenpersoon zonder volmachtbeloning verdien je dan helemaal niks meer op complexe producten, maar moet je het hebben van het beheer van een schadeportefeuille). Hmm...voor enkel informeren hoef je meen ik, niet wft-gediplomeerd te zijn toch?
Berend Tooms - Tooms Beheer 15 december 2021
Niets nieuws dus. De AFM geeft alleen richting en toetst achteraf. Naar haar eigen normen, de AFM ondergaat nauwelijks een toetsing. Toejuichen? Je hebt er maar mee te dealen. Moet er wel een beetje om lachten inmiddels, dat actief klantbeheer. Meer een beetje common sense kom je een heel eind. Bijzonder dat daar nu (2021) nog richting in gegeven moet worden?
Meer over
Adfiz bereidt AI Kennisdossier uit
Adfiz heeft het AI kennisdossier uitgebreid met een nieuwe pagina met tools, tricks en tips. Adviseurs vinden hier r een combinatie van praktische voorbeelden,...
AFM: schade door beleggingsfraude mogelijk 750 miljoen euro
De schade door beleggingsfraude is vermoedelijk honderden miljoenen euro’s per jaar en kan zelfs oplopen tot €750 miljoen, aldus onderzoek van de AFM....
AFM: naleving duurzaamheidsbepalingen moet beter
De AFM deed onderzoek naar de naleving van de duurzaamheidsbepalingen voor product oversight & governance (POG) en de geschiktheidstoets. De toezichthouder:...
Nominaties Adfiz Prestatie Onderzoek 2026 bekend
Adfiz heeft de genomineerden bekend gemaakt uit haar Prestatie Onderzoek 2026. Klantbelang Voor het thema Klantbelang heeft de jury onder leiding van voorzitter...
Wetsvoorstel toezeggingen Wtp naar Raad van State
Het wetsvoorstel toezeggingen Wtp en andere pensioenonderwerpen is voor advies voorgelegd aan de Raad van State. Adfiz: "In dit wetsvoorstel wordt een aantal...
AFM: geen beleidsmatige benadeling loyale klanten verzekeraars
"Verzekeraars geven aan dat hogere winstmarges voor loyale klanten onwenselijk zijn en hebben waar nodig premies aangepast", aldus de AFM in vervolg op het onderzoek...
Adfiz: verdubbelen beslistermijn WIA-aanvragen zorgelijk
Adfiz noemt het zorgelijk dat UWV de beslistermijn voor WIA-aanvragen per 1 januari verdubbelt van acht naar zestien weken. Adfiz: "Het aanpassen van regels en termijnen...
"Terughoudendheid bij verlenging transitietermijn pensioenen"
Dinsdag 25 november behandelde de Eerste Kamer Wetsvoorstel verlengde transitieperiode. "Een meerderheid van de partijen uit de Kamer gaf aan dat dit wetsvoorstel...
Handboek 'BAZ in de praktijk' van RADI AOV en Adfiz
Tijdens een gezamenlijke bijeenkomst van RADI AOV en Adfiz is het eerste exemplaar van het nieuwe handboek ‘BAZ in Praktijk’ officieel overhandigd. Het...
Adfiz: actieve provisietransparantie zeer belastend
"Dat er weinig problemen lijken te zijn neemt niet weg dat de verplichting van actieve provisietransparantie door adviseurs als zeer belastend wordt ervaren (regeldruk)...