CFD in paper: "Pensioenadvies is geen online product"
CFD heeft het rapport 'Risico's en Kansen in de Wet toekomst pensioenen (Wtp)' gepubliceerd.
Het gratis rapport, dat is geschreven voor financieel adviseurs en verzekeringskantoren, biedt een analyse van het huidige pensioenlandschap en de impact van de Wtp. Auteurs Edwin Herdink (voorzitter CFD)en Jeffrey Leichel waarschuwen ook voor nieuwe risico's, zoals cyberdreigingen, maar benadrukken ook kansen voor adviseurs om cliënten beter te ondersteunen.
Herdink: "Met de Wtp verschuift het pensioen van collectief middelloon naar individuele beleggingspotten, wat keuzestress en ongelijkheid kan veroorzaken. Tegelijk biedt het kansen voor fiscale optimalisatie via lijfrentes en betere inzichten met AI-gedreven tools. Maar voorop staat dat pensioenadvies vooral floreert door persoonlijk advies toe te voegen. Pensioenadvies is geen online product."
Beloning
Het rapport pleit ook voor een fatsoenlijke beloning voor de financieel adviseur: "CFD heeft al eerste zetten gezet richting politiek om andere verdienmodellen bespreekbaar te maken. Klanten willen erg slecht betalen voor advies. In ons vak is al jaren bekend dat midden en lage inkomens weigeren te betalen voor pensioenadvies. Het is gewoon te duur. Verzekeraars zouden zich dit ook moeten aantrekken. Op de langere termijn profiteren zij het meest van belegd vermogen. In de nieuwe Wtp komt er overduidelijk een grotere focus op lijfrenteproducten. Er staat een potentieel van 5.000 adviseurs klaar om klanten hiermee te helpen. Maar daar moet dan wel een fatsoenlijke beloning tegenover staan."
Nabestaandenpensioen
Speciale aandacht gaat uit naar het nabestaandenpensioen, dat in de Wtp "beter wordt geregeld, maar nog steeds aanvullende overlijdensrisicoverzekeringen vereist. Technisch zit het beter in elkaar, maar dat geeft geen enkele garantie dat de dekkingen ook beter worden. Integendeel".
Reactie toevoegen
Meer over
Minister: geen oplossing voor mislopen compensatie bij baanwissel
Hans Vijlbrief, de minister van SZW, heeft in een voortgangsbrief naar de Tweede Kamer aangegeven geen oplossing te kunnen bieden voor het mislopen van compensatie...
Werkgevers dienen nu door te pakken bij het aanpassen van hun verzekerde pensioenregeling aan de Wtp. Volgens de vijfde voortgangsrapportage moeten nog heel veel...
Wtp: werkgevers eerste aanspreekpunt
Werkgevers blijken bij de pensioentransitie een cruciale schakel in het bereiken en ondersteunen van deelnemers. Dat blijkt uit de nieuwste rapportage Dialoog...
'Bedrag ineens' goedgekeurd door Eerste Kamer
De Eerste Kamer heeft ingestemd met het Wetsvoorstel herziening bedrag ineens. Op grond van deze wet wordt het mogelijk om bij pensionering maximaal 10 procent van...
"Pensioendeelnemers geen idee van consequenties keuzevrijheid"
Vanaf 2029 mogen pensioendeelnemers maximaal 10 procent van hun pensioen ineens opnemen, maar deze nieuwe keuzevrijheid kan verstrekkende gevolgen hebben voor...
Wtp: zoeken naar koopkrachtbescherming
Bijhouden van koopkracht is in het nieuwe pensioenstelsel niet zomaar een feit. Frank Driessen, Director Wealth, Aon Nederland: "Een belangrijke reden voor de overgang...
"Default-oplossing laatste vangnet voor werkgevers die geen pensioenactie ondernemen
"Verzekeraars zoeken samen met het ministerie van Sociale Zaken naar een noodoplossing voor werkgevers die hun pensioenregeling niet op tijd aanpassen aan de Wtp....
CFD lanceert Bedrijfswaardegids 2026
CFD heeft de eerste editie van de CFD Bedrijfswaardegids uitgebracht. De jaarlijkse publicatie is voor CFD-leden een hulpmiddel om bedrijfsstrategieën...
Finzeker: voorkom excessen nabestaandenpensioen
"De nieuwe Wtp maakt het nabestaandenpensioen (NP) duidelijker en transparanter, maar uit ons onderzoek blijkt dat geen enkel bedrijfstakpensioenfonds (BPF) het...
AMLA: verplichte testuitvraag blijft, ook voor kleinere partijen
De AFM gaat niet - als zij dat zelf al zou kunnen - in op de vraag van CFD om de AMLA-testuitvraag voor MKB-kantoren in te trekken. De AFM schrijft "vragen te ontvangen...