Kennissessie Dazure/NNEK VVP Event Inkomen: creëer bewustzijn!
Daalt de waarde van de belegging dan is de klant meer verzekerd en andersom. Dat is de korte samenvatting van het Beleg & Beschermplan, een online tool van Dazure en NNEK. Op het VVP Vakevent Inkomen gaven Indra Frishert en Michiel van Vugt tekst en uitleg.
Met dit nieuwe product kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen voor hun pensioen én ervoor te zorgen dat hun dierbaren financieel beschermd zijn. Naast de belegging (een lijfrenterekening bijvoorbeeld) die via NNEK loopt, wordt een orv afgesloten om de belegging te beschermen. De orv en de belegging worden jaarlijks op elkaar afgestemd. Stijgt de belegging, dan daalt het verzekerd bedrag. Daalt de belegging, dan stijgt het verzekerd bedrag en andersom.
Michiel van Vugt van NNEK liet een foto zien waarop zijn twee kleine kinderen en zijn vrouw uitkijken over Jordaans zandlandschap. “Reizen doen we graag en dat willen we ook in de toekomst blijven doen. Met onze kinderen en hopelijk met onze kleinkinderen. Om dat te bereiken, is een financieel plan noodzakelijk.”
Michiel, zelf een financial planning expert, schakelt hiervoor toch een adviseur in. “Sowieso omdat professioneel advies bewezen leidt tot een veel hoger opgebouwd vermogen, ten tweede omdat je niet weet wat je niet weet en ten derde omdat een plan je helpt om je ook echt aan je voornemens te houden. Bovendien kan er van alles in je leven gebeuren.”
Michiel liet opnieuw de foto zien van zijn gezin. “Ik heb deze foto zelf gemaakt. Maar het had ook een reisleider kunnen zijn geweest, omdat ik was overleden. Belangrijk om hier over na te denken. Want wat is belangrijk als iemand wegvalt? Hoeveel tijd wil je aan je kinderen besteden, hoe red je het financieel? Hier maak je als adviseur het verschil.”
MINDSET
Indra Frishert is zestien jaar bezig met de ontwikkeling van eerlijke overlijdensrisicoverzekeringen. “Een orv is in principe niet veel meer dan een pot geld bij overlijden. Maar in de tussentijd kan er heel veel gebeuren. Neem bijvoorbeeld de geboorte van een kind. Als klanten een geboortekaartje naar ons toesturen, krijgen ze gedurende de eerste zes maanden gratis een verhoogde dekking. Een product als een orv moet namelijk flexibel mee kunnen bewegen bij elke levensfase.”
“Het gaat ons om het creëren van duurzame klantrelaties. Daarom hebben we het altijd raar gevonden als nieuwe klanten minder premie betalen dan bestaande. Inmiddels hebben we zes keer een premieverlaging doorgevoerd, ook voor bestaande klanten.”
Indra liet een foto van haar en haar kinderen zien. “Mocht ik komen te overlijden dan wil ik het goed geregeld hebben voor mijn drie kinderen. Geld voor later begint bij bewustzijn.”
Reactie toevoegen
Meer over
Dazure en Advieskeuze.nl op zoek naar 'ORV-koplopers'
Dazure en Advieskeuze.nl gaan het het belang van de ORV onder de aandacht te brengen. Als onderdeel van Dazure’s ORV-bewust campagne stelt Advieskeuze tussen...
ALS Financieel Diner brengt ruim 530.000 euro op
Het ALS Financieel Diner bracht 531.886,98 euro, een absoluut record. Dit bedrag is inclusief de online veiling en de veiling op de avond zelf. Daarmee werd de...
Vitaal instrument voor financieel welzijn
(Michiel van Vugt, Stichting Actief Klantbeheer, in VVP-special Slimmer Adviseren 2025) Vroeger zat de financieel adviseur naast de burgemeester langs de intocht...
Winnaars VVP Advies Awards 2025: Boidin, De Goede, PMP en Gewoon bij Saskia
De vier winnaars van de VVP Advies Awards 2025 zijn: Gewoon bij Saskia (categorie Starters), PMP Duurzaam Verzekeren (Categorie Kleine kantoren), De Goede Financieel...
Grande Finale Advies Award 2025 in beeld
Bekijk de video-impressie van Jeffrey Korte van de Grande Finale van de VVP Advies Award 2025 in de Rijkskwekerij te Baarn, de meest duurzame eventlocatie van Nederland. [object...
Eerste kwartaaleditie ALS Magazine veschenen
In aanloop naar de derde editie van het ALS Financieel Diner is de eerste kwartaaluitgave van het Online Magazine verschenen met verhalen over acties vanuit de financiële...
Meer grip op de doelen van je klant
(Partner in kennis NNEK in VVP-special Slimmer Adviseren 2025) Als financieel adviseur wil je je klanten de best mogelijke begeleiding bieden. Tegelijkertijd vraagt...
Sterke pitches twaalf genomineerden Advies Award in beeld
De twaalf genomineerden van de VVP Advies Award 2025 gaven op 24 september bij gastheer BHB Dullemond een pitch van maximaal vier minuten over hun adviesonderneming....
Sterke pitches twaalf genomineerden VVP Advies Award
“Klantverhalen die raken en een lastige taak voor juryleden….”, zo vatte Odette Bakker, juryvoorzitter van de Advies Award, de belangrijke pitchdag...
In totaal bijna 6800 stemmen uitgebracht op genomineerden Advies Award
De stemming is gesloten. In totaal zijn er tussen 1 september 9.00 uur en 18 september 17.00 uur op de site www.adviesawards.nl 6781 unieke stemmen...