Deelnemer als startpunt bij het inrichten van de keuzebegeleiding
De AFM heeftt het rapport ‘Keuzebegeleiding begint bij de deelnemer’gepubliceerd. De toezichthouder: "Het rapport helpt pensioenuitvoerders met bevindingen en goede voorbeelden bij het inrichten van een adequate keuzebegeleiding."
Het rapport is gebaseerd op het verkennend onderzoek in 2024 bij een aantal pensioenuitvoerders.
Kennis van de behoeftes, kenmerken en vaardigheden van (groepen) deelnemers vormt de basis van goede keuzebegeleiding. De keuzebegeleiding draait immers om de deelnemers: zij moeten in staat worden gesteld een passende keuze te maken. Om te bepalen wanneer dit het geval is, moeten pensioenuitvoerders weten wat deelnemers hiervoor nodig hebben.
Gevolgen van keuzes
De AFM: "Bij keuzebegeleiding is het essentieel dat deelnemers beseffen wat de gevolgen van keuzes zijn. Zorg ervoor dat deelnemers informatie hierover op een passende en tijdige wijze ontvangen. Speciaal vragen we aandacht voor de gevolgen van keuzes bij de transitie. Niet alleen na de transitie, bijvoorbeeld bij het gewijzigde nabestaandenpensioen, maar ook tijdens de transitie. Denk bijvoorbeeld na wat de impact van keuzes is op de compensatie die een deelnemer krijgt en informeer de deelnemer daar tijdig over."
Advies over keuzes is toegestaan
De AFM: "Tijdens het onderzoek bespeurden wij bij pensioenuitvoerders soms twijfels over het mogen geven van advies bij keuzebegeleiding. Pensioenuitvoerders mogen deelnemers adviseren over keuzes binnen de pensioenregeling en pensioenregelgeving. Hierbij mogen ze ook informatie inwinnen van deelnemers over hun bredere financiële situatie. Daarnaast zijn pensioenuitvoerders zelfs verplicht te adviseren als sprake is van beleggingsvrijheid. Wft-advies (het aanbevelen van een specifiek financieel product van een specifieke aanbieder) mogen pensioenfondsen niet geven. Voor pensioenverzekeraars is Wft-advies alleen toegestaan als aan de vereisten in de Wet op het financieel toezicht (Wft) is voldaan."
Reactie toevoegen
Meer over
Pensioenfederatie wijst ook derde versie NSC-amendement af
“Deze nieuwste versie van het amendement is geen verbetering van de vorige twee, ook rampzalige voorstellen." Zo reageert de Pensioenfederatie op de derde...
AFM: inzetten op weerbare financiële sector
"De veranderende dynamiek tussen Europa en de Verenigde Staten raakt ook de financiële sector in Nederland. De huidige geopolitieke ontwikkelingen vragen actie...
Verbond: uitkomsten AFM-onderzoek margepersonalisatie nader duiden
“Verzekeraars vinden het belangrijk dat nieuwe en bestaande klanten zoveel mogelijk op dezelfde wijze behandeld worden en verschillen in premie uitlegbaar...
AFM in geweer tegen hogere premies zonder reden voor loyale klanten
Bijna de helft van de achttien onderzochte schadeverzekeraars heeft bij minimaal één productgroep Auto, Inboedel en/of Aansprakelijkheid hogere winstmarges...
AFM in 2024: 258 nieuwe vergunningen
In 2024 verleende de AFM 258 nieuwe vergunningen aan financieel dienstverleners, aldus het dinsdag verschenen jaarverslag. 474 financieel dienstverleners vroegen...
René Niesten lanceert PersoonlijkPensioenGesprek
René Niesten, voormalig eigenaar van Niesten Adviesgroep, heeft PersoonlijkPensioenGesprek.nl gelanceerd. Deze nieuwe dienst richt zich exclusief op het helder...
AFM start verkenning naar dienstverlening binnen ‘het nationaal regime
De AFM doet dit voorjaar een verkennend onderzoek bij financieel dienstverleners en beleggingsondernemingen die diensten verlenen binnen ‘het nationaal regime’....
Pensioenfondsen krijgen meer tijd voor indienen van plan bij DNB en AFM
Pensioenuitvoerders krijgen meer tijd om hun plan voor de overgang naar het nieuwe pensioenstelsel in te dienen bij DNB en AFM. Ook mogen zij daarbij gebruik maken...
Pensioen: meer keuzevrijheid voor deelnemers wenselijk
Als Nederland inzet op financieel bewustzijn, mag pensioen daarin volgens IG&H niet ontbreken. Paul Geurtsen, Senior Manager Pensioenen bij IG&H: “Als...
Athora Netherlands: talrijke groeimogelijkheden door Wtp
Athora Netherlands zag over 2024 het bedrijfsresultaat (vóór belastingen) stijgen van 559 naar 625 miljoen euro. Het nettoresultaat daalde van 863...