DFO: brief minister roept vragen op
Kan een financieel advieskantoor dat nauw verbonden is met een volmachtkantoor en het overgrote deel van zijn productie via deze volmacht sluit zich straks nog kwalificeren als onafhankelijk adviseur wanneer de volmacht en het advieskantoor niet een toereikend aantal op de markt verkrijgbare producten in hun assortiment hebben? Dat is een van de vragen die de Kamerbrief van 15 januari van minister Hoekstra volgens Bureau DFO oproept.
In de brief kondigt de minister onder meer de introductie aan van drie categorieën adviseurs: verkoopadviseur, zelfstandig adviseur en onafhankelijk adviseur.
DFO stelt in zijn Nieuwsbrief Actueel verder onder meer: "Uit de brief is niet op te maken of de voorgenomen aanpassingen ten behoeve van transparantie van provisie beperkt blijven tot de particuliere schadeverzekeringen of ook reiken tot de zakelijke schadeverzekeringen."
En: "In zijn brief geeft de minister aan dat hij wil overgaan tot verbetering van de kennis en ervaringstoets. De komende tijd zal leren of, bijvoorbeeld door inschakeling van een onafhankelijke toets-organisatie als CITO, de minister serieus is in zijn voornemen." (Eerder wees de sector een aanbod van CITO af.)
Reactie toevoegen
Reacties
Martin Koot - MoneyView Research 22 januari 2019
Op de eerste vraag van DFO ligt het antwoord voor de hand. Namelijk ja natuurlijk, mits de adviseur aan de hand van een brede marktvergelijking laat zien dat het door hem geadviseerde product tot de betere dan wel beste opties behoren. Die vergelijking beperken tot producten waarvoor hij ook kan bemiddelen is niet in het belang van de klant en ook niet nodig. Dit leidt dan weer tot meer actief beheer en dus verscherping van zijn assortiment. Ook dat is in het voordeel van de klant. En andersom geredeneerd, als deze adviseur alleen die volmachtproducten wil verkopen zonder verantwoording ervan door middel van een objectieve analyse van een toereikend aantal producten dan kan dat ook. Maar onafhankelijk is dat natuurlijk nu al niet, straks mag hij zich dan ook niet meer zo noemen. Wel zo duidelijk voor de klant.
Jurjen Oosterbaan in nieuwe VVP: advies weerbaar houden
“De vraag is”, aldus Jurjen Oosterbaan (Bureau DFO) in de nieuwe VVP 03-2023, “of in een markt waarin het aantal ICT-partijen snel consolideert...
Het grote nieuws afgelopen week was ongetwijfeld dat de Afdeling advies van de Raad van State het kabinet haar huiswerk laat overdoen inzake actieve provisietransparantie....
Adfiz: provisietransparantie niet helemaal van tafel
"Gelet op de brede politieke steun voor actieve transparantie is het niet de verwachting dat de hele maatregel van tafel gaat", meent Adfiz. "De volgende stap is...
CFD: onze diensten betaalt u via de premie
Schrap provisietransparantie en neem een uiting op: 'Onze diensten betaalt u via de premie'. Aldus CFD in haar reactie op de Afdeling advies van de Raad van State,...
(Commentaar VVP) Horen we daar al een fles bubbels ontkurkt worden? De Afdeling advies van de Raad van State laat het kabinet huiswerk inzake actieve provisietransparantie...
Raad van State: bezwaren tegen actieve provisietransparantie
De Afdeling advisering van de Raad van State heeft een aantal bezwaren tegen actieve provisietransparantie en adviseert dit besluit niet te nemen, tenzij het is...
Acceptatiebeleid doorslaggevend bij keuze aanbieder
Uit onderzoek door Bureau DFO naar performance indicatoren van verzekeraars en hypotheekaanbieders blijkt dat het acceptatiebeleid voor financieel adviseurs de belangrijkste...
Adfiz: duidelijkheid over norm voor onafhankelijk advies
Volgens Polis Advocaten, in antwoord op een vraag van Adfiz, heeft de AFM-norm voor onafhankelijkheid in de vergelijkingskaart geen privaatrechtelijke consequenties. Adfiz:...
DFO: "Let op privaatrechtelijke consequenties onafhankelijkheidsbegrip Vergelijkingskaart"
Bureau DFO adviseert op dit moment in de Vergelijkingskaart alleen aan te geven dat het een onafhankelijk advies betreft wanneer het kantoor de privaatrechtelijke...
Bureau DFO: “Vraag en aanbod assurantieportefeuilles meer in balans”
“De markt ervaart dat er nog steeds meer vraag dan aanbod is naar portefeuilles, maar dit beeld verandert wel naar een situatie van meer evenwicht.”...