Diploma's nog steeds vaak niet of niet allemaal aanwezig

Architecten vergadering kantoor via Pixabay

Uit een onderzoek van de AFM blijkt dat diploma’s bij ruim 40 procent van de 75 onderzochte financieel dienstverleners niet of niet allemaal aanwezig zijn. Deze vergunninghouders hebben in totaal 46 adviesvergunningen moeten inleveren. Het ontbreken van de vereiste papieren voor advisering in inkomensverzekeringen was het meest voorkomende gebrek. De AFM: “Wij vinden dat zorgwekkend en roepen financieel dienstverleners op om het vergunningenregister te actualiseren.” De AFM gaat hier ook in 2023 controles op uitoefenen.

De toezichthouder verder: “Een vergelijkbaar beeld zien wij bij de verplichte publicatie van het beloningsbeleid. Na gerichte aandacht van de AFM voldoen inmiddels twee op de vijf kantoren. Wij gaan ervan uit dat meer kantoren de komende tijd aan deze plicht voldoen.”

Marktindrukken

Marktindrukken 2022 van de AFM geeft een beeld van de markt van financieel dienstverleners, bemiddelaars en gevolmachtigd agenten op basis van de jaarlijkse Marktmonitor, diverse toezichtonderzoeken, en de continue dialoog met de sector zoals de jaarlijkse kantoorbezoeken. Uit de Marktindrukken blijkt dat de sector volop in beweging is. Kantoren kiezen voor specialisatie in doelgroepen of producten, of gaan samen in grotere organisaties. De kleinere kantoren kiezen welke werkzaamheden zij zelf willen doen of juist uitbesteden. Het is een indicatie dat sprake is van een visie waar de dienstverlener met zijn onderneming naar toe wil, meent de AFM.

De toezichthouder: “Financieel dienstverleners spelen een belangrijke rol bij de financiële beslissingen van veel consumenten. Wij verwachten dat zij daarbij hun klanten stimuleren om periodiek aandacht te besteden aan hun financiële situatie.”

Reactie toevoegen

 
Adfiz: "Adviesbegrip juist wél uitbreiden"

Adfiz: "Adviesbegrip juist wél uitbreiden"

Anders dan de minister vindt Adfiz dat het adviesbegrip juist wel (weer) moet worden uitgebreid naar de beheerfase. Adfiz: "Eind 2021 kwam de AFM met een nieuwe...

Adviesbegrip vooralsnog niet uitgebreid naar beheerfase

Adviesbegrip vooralsnog niet uitgebreid naar beheerfase

Na onderzoek door Centerdata ziet minister Kaag van Financiën geen directe aanleiding het adviesbegrip uit de Wft uit te breiden naar de beheerfase. De minister:...

Jaarverslag AFM: oproep om lange termijn in het vizier te houden

Jaarverslag AFM: oproep om lange termijn in het vizier te houden

De aanhoudende crises moeten niet afleiden van het maken van langetermijnplannen en -beleid. Die oproep doet bestuursvoorzitter Laura van Geest bij de presentatie...

Adfiz: "Controleer diploma's"

Adfiz: "Controleer diploma's"

“Zorg voor controle op diploma’s, zodat je adviesbevoegdheid op orde is voor alle gebieden waar je actief bent.” Aldus Adfiz in reactie op de AFM...

Wft en AVG botsen

Wft en AVG botsen

(Financieel adviseur Chris de Bruin, Bureau mr. de Bruin, in VVP 3-2022) Gij zult nazorg leveren! In dit artikel stel ik aan de orde welke (juridische) problemen...

BAV aantal collectieve vergunninghouders voldoet niet

BAV aantal collectieve vergunninghouders voldoet niet

Collectieve vergunninghouders hebben volgens Adfiz van de AFM onlangs een brief gehad waarin de toezichthouder aangeeft dat de beroepsaansprakelijkheidsverzekering...

Achmea mocht wagenparkpolis in eigen beheer nemen

Achmea mocht wagenparkpolis in eigen beheer nemen

(Rechtspraak) Artikel 4:103 Wft beoogt niet om iedere concurrentie aan het eind van een verzekeringsperiode uit te sluiten. Het is aan de verzekeringstussenpersoon...

Minister volhardt in weigering tekortkomingen Wft structureel te verbeteren

Minister volhardt in weigering tekortkomingen Wft structureel te verbeteren

Minister Hoekstra passeert de opmerking van de Afdeling advisering van de Raad van State om toegankelijkheid en transparantie van de Wft structureel te verbeteren....

Expirerende lijfrentes

Expirerende lijfrentes

Bij expiratie van een lijfrentepolis of -bankspaarrekening moet bepaald worden wat er met het vrijkomende bedrag gaat gebeuren. Door alle gewijzigde wetgeving...

Een WW-uitkering (tijdelijk) stopzetten

Een WW-uitkering (tijdelijk) stopzetten

Het is mogelijk om op verzoek van de werknemer een WW-uitkering (tijdelijk) stop te zetten. Tot 1 april 2018 kleefde hier wel een nadeel aan; de uitkering stopte,...