DNB: "Meer maatwerk mogelijk bij proportionele toepassing Wwft"
Op basis van een verkenning ziet DNB mogelijkheden om een meer proportionele toepassing van de Wwft te bevorderen. Cruciale factoren hierbij zijn het versterken van vakmanschap binnen instellingen, het centraal ontsluiten van relevante informatie, het zorgvuldig hanteren van standaarden en het stimuleren van het professionele oordeel.
Belangrijke randvoorwaarden, aldus DNB, "zijn durf en doelgerichtheid. Dit ziet op het vertrouwen en de bevoegdheid om maatwerk te leveren, ook wanneer dat afwijkt van standaardprocedures. Daarbij hoort ook het besef dat proportioneel werken onvermijdelijk meebrengt dat soms een risico over het hoofd wordt gezien of een inschatting achteraf onjuist blijk. Dit ziet ook op een aansturing die het doel van de Wwft – het beheersen van risico’s met betrekking tot witwassen en financieren van terrorisme – centraal stelt.
Ruimte voor maatwerk
"Daarom benadrukken wij het belang van kennisontwikkeling, reflectie en het delen van best practices binnen de sector. Ook hebben instellingen de mogelijkheid om standaarden en risico-indicatoren niet automatisch toe te passen, maar altijd in samenhang met het bredere klantbeeld en het daadwerkelijke risicoprofiel te beoordelen.
"Als toezichthouder benadrukken wij de ruimte die er is voor maatwerk en het verantwoord accepteren van restrisico's. Dit is ook van belang voor de beheersing van hoge risico’s, en maakt het mogelijk om juist deze risico’s meer aandacht te geven."
DNB heeft in 2025 bij vijf Nederlandse banken een verkennend onderzoek uitgevoerd naar de proportionele toepassing van de Wwft bij klanten met een laag risico op witwassen en financieren van terrorisme. Deze verkenning werd gestart naar aanleiding van signalen dat bepaalde Wwft-maatregelen als disproportioneel worden ervaren, vooral bij klantgroepen met een beperkt witwasrisico.
Reactie toevoegen
Meer over
Financiële ondernemingen hoeven geen aparte AML-uitvraag te verwachten.De vragen zijn geïntegreerd in bestaande vragenlijsten van de AFM. Alleen voor de...
Adfiz: PEP-lijst voor financieel adviseurs
Adfiz heeft een lijst samengesteld met PEP-functies en bijbehorende namen om financieel adviseurs te helpen te voldoen aan de Wwft-screeningsplicht. De lijst...
Adfiz-tools AMLA-testuitvraag voor alle adviseurs
Adfiz heeft twee tools ontwikkeld om financieel adviseurs door de AMLA-testuitvraag heen te loodsen. Adfiz: "Ten eerste een handboek waarmee je als financieel adviseur...
"Geef ook verzekeraars toegang tot BRP"
"Wij vinden dat ook andere Wwft-poortwachters, zoals verzekeraars, toegang zouden moeten krijgen tot de Basisregistratie Personen." Aldus het Verbond van Verzekeraars...
DNB in jaarverslag: financiële positie verzekeraars blijft solide
De financiële positie van verzekeraars blijft solide, aldus DNB in het jaarverslag 2025. DNB: "Mede dankzij meevallende economische groei, hogere rentes en...
Testuitvraag AMLA-risicomodel van start
De Europese anti-witwas-autoriteit AMLA heeft de testuitvraag gepubliceerd op haar website. Aan deze testuitvraag doen ook ondernemingen mee die onder het toezicht...
Witwascontroles hypotheekbranche onnodig belastend voor consument
De Hypotheekshop pleit bij witwascontroles voor een uniforme, proportionele en uitlegbare werkwijze in de hele keten. Zo kan witwassen effectief worden bestreden,...
Anti-witwasaanpak: gevolgen groot, opbrengsten onbekend
Uit onderzoek van de Algemene Rekenkamer blijkt dat van een effectieve en risicogebaseerde anti-witwasaanpak onvoldoende sprake is. De Algemene Rekenkamer:...
Conservatrix: DNB in cassatie tegen oordeel dat zij bedrog heeft gepleegd
In zijn antwoord op Kamervragen bevestigt minister Heinen dat DNB in cassatie is gegaan tegen het oordeel van de rechtbank dat de toezichthouder in 2017...
AFM en DNB: "Verruiming leennormen voor huizenkopers onwenselijk"
Een verruiming van de leennormen voor mensen die een huis willen kopen kan volgens AFM en DNB leiden tot hogere biedingen en hogere schulden bij kopers (vooral starters)...