DNB: "Meer maatwerk mogelijk bij proportionele toepassing Wwft"
Op basis van een verkenning ziet DNB mogelijkheden om een meer proportionele toepassing van de Wwft te bevorderen. Cruciale factoren hierbij zijn het versterken van vakmanschap binnen instellingen, het centraal ontsluiten van relevante informatie, het zorgvuldig hanteren van standaarden en het stimuleren van het professionele oordeel.
Belangrijke randvoorwaarden, aldus DNB, "zijn durf en doelgerichtheid. Dit ziet op het vertrouwen en de bevoegdheid om maatwerk te leveren, ook wanneer dat afwijkt van standaardprocedures. Daarbij hoort ook het besef dat proportioneel werken onvermijdelijk meebrengt dat soms een risico over het hoofd wordt gezien of een inschatting achteraf onjuist blijk. Dit ziet ook op een aansturing die het doel van de Wwft – het beheersen van risico’s met betrekking tot witwassen en financieren van terrorisme – centraal stelt.
Ruimte voor maatwerk
"Daarom benadrukken wij het belang van kennisontwikkeling, reflectie en het delen van best practices binnen de sector. Ook hebben instellingen de mogelijkheid om standaarden en risico-indicatoren niet automatisch toe te passen, maar altijd in samenhang met het bredere klantbeeld en het daadwerkelijke risicoprofiel te beoordelen.
"Als toezichthouder benadrukken wij de ruimte die er is voor maatwerk en het verantwoord accepteren van restrisico's. Dit is ook van belang voor de beheersing van hoge risico’s, en maakt het mogelijk om juist deze risico’s meer aandacht te geven."
DNB heeft in 2025 bij vijf Nederlandse banken een verkennend onderzoek uitgevoerd naar de proportionele toepassing van de Wwft bij klanten met een laag risico op witwassen en financieren van terrorisme. Deze verkenning werd gestart naar aanleiding van signalen dat bepaalde Wwft-maatregelen als disproportioneel worden ervaren, vooral bij klantgroepen met een beperkt witwasrisico.
Reactie toevoegen
Meer over
Rechtbank Amsterdam: DNB pleegde bedrog tegenover Conservatrix
(Rechtspraak) De Rechtbank Amsterdam heeft op 5 februari 2026 bepaald dat DNB bedrog heeft gepleegd bij de onteigening van Conservatrix in 2017. Volgens de...
AFM Marktmonitor 2026: periodieke Wwft-uitvraag keert terug
De AFM start vanaf 9 februari met de Marktmonitor 2026 (MMAB), zo laat Adfiz weten. "Voor de meeste adviseurs is de vragenlijst nagenoeg gelijk aan vorig jaar, maar...
Uitvraag DORA informatieregister in maart 2026 van start
Sinds de inwerkingtreding van DORA moeten financiële instellingen een informatieregister bijhouden voor alle contractuele overeenkomsten over het gebruik van...
AI-principes onvoldoende ingebed in governance verzekeraars
DNB merkt op dat de Nederlandse verzekeringssector in toenemende mate gebruik maakt van AI. Het gebruik van hoog-risicotoepassingen blijft vooralsnog beperkt. Wat...
Oudere bankklant socialer en groener ingesteld dan jongere
Bankklanten van de Stille en Babyboom generaties blijken volgens DNB-onderzoek een sociaal betrokken en duurzame bank nóg belangrijker te vinden dan Millennials...
DNB gaat tien procent besparen op begroting komende jaren
DNB wil tien procent besparen op de begroting de komende jaren om zo het kostenniveau in 2030 te houden op het huidige niveau. Om dat te behalen moet de komende...
(Adfiz in Ken je vak! VVP 3-2025) Uiterlijk 10 juli 2027 wordt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vervangen door een nieuw,...
DNB publiceert nieuwe Good Practices SIRA
DNB heeft een nieuwe Good Practices Systematische Integriteitsrisicoanalyse (SIRA) gepubliceerd. In het document staan actuele praktijkvoorbeelden voor financiële...
CBb: berekening toezichtskosten DNB deels onjuist
Het College van Beroep voor het bedrijfsleven heeft geoordeeld dat de begrote kosten voor eenmalige handelingen in 2020 niet in het tarief voor kosten van doorlopend...
Adfiz pleit voor focus op échte witwasrisico's
"We vinden het een gemiste kans dat er geen algemene bevoegdheid is gecreëerd om diensten of entiteiten met een bewezen laag risico op witwassen vrij te stellen."...